Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

Можно ли вернуть имущественный вычет если продавец мама

Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

Может ли родитель вернуть НДФЛ, если он уже раньше воспользовался своим правом. Как гласит п ст НК, повторно вычет, предусмотренный пп.3 . Можно ли получить налоговый вычет при покупке квартиры у родственников.

В этой ситуации, имущественный вычет, то я не могу получить вычет, а если мой супруг будет покупателем. Вернуть имущественный вычет можно за три предыдущих года. Например, если Вы купили квартиру в году, а вычет решили оформить в году, то Вы можете подать Декларацию 3-НДФЛ за , , годы. 1.

Если приобретается жилое строение на земельном участке, но без права регистрации проживания, можно ли получить имущественный вычет? ФНС в письме от № ЕД/ дала четкий ответ: tybybw.xn--80agpdrcbflh6j.

xn--p1ai: Возможно вернуть в принципе много чего, но отдадут ли на самом деле, это уже другой вопрос, по наблюдениям, как носится мой друг и пытается получить вычет.

Добрый день, дорогие читатели! Очень часто задают вопрос: как получить налоговый вычет, если оплачивал другой человек по моей просьбе?

Можно ли получить налоговый вычет если продал квартиру?

Ведь мы знаем, что в налоговую инспекцию нужно предоставить документы, подтверждающие расходы чеки, квитанции, платежные поручении и прочее и получить вычет может только тот, кто фактически оплачивал. Сегодня мы рассмотрим, как выйти из ситуации, когда плательщиком по квитанциям фигурирует другой человек.

Вариант 1. Можно написать доверенность на оплату на фактического плательщика. Дата выдачи прописью город Я, Ф. Доверенность действительна по Подпись доверителя, расшифровка.

Имущественный вычет при долевом участии

Вариант 2. Составить договор займа между вами и плательщиком. Возврат займа провести в счет оплаты по договору приобретения недвижимости, с составлением доп. Передайте в налоговую инспекцию копию доверенности или договора займа. Таким образом вы сможете косвенно доказать, что деньги ваши и вернуть подоходный налог , если оплату производил другой человек по вашей просьбе.

Налоговый вычет Добрый день Вопрос следующий, вы написали, что можно предъявить доверенность на внесение платы по договору.

Налоговые льготы при заключении договора дарения квартиры с близким родственником

Может ли строительная организация , которая и продавала квартиру? Или только нотариус? Добрый день! Если доверенность между физическими лицами, заверять не требуется.

Достаточно простой письменной формы. А если я дольщик и на меня будет оформлена собственность, при этом мой отец оплатил стоимость квартиры долевого строительства не просто квитанцией черкз банк а перечислил со счета на счет застройщика,можно ли в данном случае предоставить от меня доверенность на оплату в налоговую???

Дочь идет в налоговую за вычетом. Налоговая отказывает. Правда, там кредитный договор есть. Были ли такие случаи на практике? Алексей, добрый день! С перечислением со счета на счет сложнее. В платежке должно быть написано, что оплата за вас по доверенности такой-то. И логично, сто перед оплатой на счете отца появится эта сумма от вас перечислением или взносом наличными.

Анастасия, добрый день! Гражданским Кодексом не запрещено передавать своему представителю деньги для оплаты чего-либо с помощью доверенности.

Эта статья написана с учетом мнения юристов-специалистов по ГК. Нет официальных разъяснений, которые могли бы опровергнуть эту позицию.

Плательщик может заболеть, уехать в отпуск и прочее, и он свободен в своем праве попросить кого-либо произвести оплату.

Пока лично мне такие случаи не встречались, многие просто переделывают квитанции об оплате. Марина, добрый день. А читала ваши комментарии к вопросу Алексея.

https://www.youtube.com/watch?v=Ih6RBcRNGYY

У нас похожая ситуация. Получается , что для того чтобы получить вычет при оплате со счета третьего лица на счёт продавца должны быть 1.

Можно ли лизинг учесть как кредит в бухбалансе

Доверенность между третьим лицом и покупателем в нашем случае, мать и дочь. На эту доверенность должна быть ссылка в платежном поручении 3. На счёт третьего лица деньги должны быть перечислены изначально покупателем.

Марина, спасибо за ответ, скажите, а в нашем случае можно переделать квитанцию? Эта операция вообще возможна?

124 thoughts on “Возврат НДФЛ при покупке квартиры за предыдущие года”

Просто хочу понять в нашем случае со счета на счет, что лучше Доверенность на оплату или переделать как-то квитанцию на мое имя. Анастасия, третий пункт скорее уже для суда, в случае отказа налоговой. Первых двух вполне достаточно.

Алексей,переделать плательщика в квитанции невозможно. Возможно переделать лишь назначение платежа, это стандартная процедура и происходит достаточно часто.

В вашем случае, добавить данные о доверенности. Марина, спасибо за разъяснения.

Если мы по заявлению допишем эту фразу и приложим доверенность рукописную, не нотариально заверенную можно ли рассчитывать на возврат налога или же в нашем случае нет смысла идти все это делать и налоговая все равно может отказать, сказав например, что фактически расходы понес мой отец а не я. Алексей, многое зависит от проверяющего инспектора. Один примет, другой откажет. В любом случае нужно привести документы в максимально подходящее состояние и попробовать сдать.

Вы ничего не теряете. Марина спасибо, со мной все понятно, я попробую. Скажите, а есть вариант попробовать сейчас квартиру перевести на Отца, чтобы он был дольщиком по договору.

Я еще собственником не являюсь, мне выдали ключи, но документы будут только через 4 месяца. Можно ли перевести сейчас квартиру на моего отца.

Ему 55 лет , в прошлом году ушел с работы, работал летчиком пенсионером по летной работе является давно, но при этом работал и платил налог.

Есть ли вариант перевести квартиру сейчас на него, и за три последних года вернуть ему уплаченный налог, так как он работал.

Как правильно поделить 58 кв.м на 5 долей

Алексей, вряд ли удастся, ведь придется менять договор, а он зарегистрирован в Росреестре. Если найдете обходные пути, то можно. Алексей, если вы проведете уступку на отца, то получится сделка между близкими родственниками. По таким сделкам вычет не предоставляется.

Марина, здравствуйте, читала ваши ответы по вопросу Алексея. У нас такая же ситуация, только отец и дочь. Везде пишут, что нужно чтобы одно и тоже лицо фигурировало в свидетельстве о собственности и в квитанции.

Правда нигде не нашла, что обязательно законом предписано чтобы в квитанции была моя фамилия как собственника понесшего расходы.

Если владельцами недвижимости являются несколько человек, то все они имеют право на получение денег по налоговому вычету, в зависимости от размеров доли в недвижимости….

Забыла дополнить, мы ходили в банк примерно через год после перечисления денег застройщику, чтобы вписать в квитанцию что мой папа действовал по доверенности от меня, но в банке нам отказали, сказав что деньги уже ушли на тот счет и сейчас дополнять ничего в квитанции нельзя. Алексей, буду рада, если вы сообщите, как у вас будут продвигаться дела по Вашему вопросу.

Пока, к сожалению, у меня нет положительных подтверждений по поводу использования доверенности. Но и отрицательных нет тоже. Ольга, добрый день! По поводу квитанций — возможно отказ связан со сроком, прошедшим после перечисления. Я очень часто сталкиваюсь с изменением назначения платежа, это обычая практика. Сама делала это по работе, поэтому утверждаю о такой возможности.

Часто можно встретить ситуацию, когда собственник не является плательщиком — допустим, несовершеннолетний. За него платят представители, быть может, это имеется ввиду.

Отсюда и считается, что в квитанции должна быть фамилия плательщика. Но законом не установлено запрета на передачу денег другому лицу с просьбой оплаты.

Дошел сегодня до банка, мне сказали, что слишком много времени уже прошло с момента платежа платили в сентябре г.

Вот думаю, может тогда просто попробовать подать все документы в налоговую как есть и приложить просто рукописную доверенность задним числом. В квитанции пусть ничего и не сказано о доверенности, просто написано что мой отец вносит оплату по договору долевого участия.

Повезет так повезет, нет так нет, что теперь поделаешь. Вот не понятно, если два физ лица договорились о том, что они могут платить как им удобно.

Конце концов, может они. Деньги занимали и потом таким образом расплатились, почему такие сложности. Рукописная расписка в налоговой принимается, а доверенность нет. Может у них есть письменное заявление или соглашение, что они так решили.

Налоговый вычет при заключении договора купли-продажи с близким родственником

Почему они должны все это доказывать? И главное кому? Покупать у мамы нельзя , платить мама не может?

  • Можно ли поправиться от подсолнечного масла
  • Почему,а если удобнее чтобы мои деньги лежали у мамы на счету ив удобное время как раз именно родственник оплачивает , не чужой же человек будет платить за квартиру.

    Какая то непонятность. То что у родственника покупать нельзя это ясно, так сказать по факту деньги могли не передаваться. А вот то , что платить родственник не может это явно перебор.

    Вот у меня Анастасия тоже такое мнение.

    Источник: https://tybybw.xn--80agpdrcbflh6j.xn--p1ai/article-7717.php

    Разбираемся в каких случаях в 2019 году нужно согласие супруга на продажу квартиры, а в каких нет

    Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?
    Статья обновлена: 17 декабря 2019 г.

    Здравствуйте. На этой странице я подробно разобрала ситуации когда при продаже квартиры потребуется согласие супруга, а когда нет. Советую также прочитать примеры под каждой ситуацией, они написаны из моего опыта работы с клиентами. Имена конечно изменены, но все остальное я написала как есть. Как и где оформляется согласие читайте здесь.

    По закону сделку купли-продажи можно зарегистрировать и без согласия супруга, но будет только хуже — подробнее.

    Если продается квартира, которая была приобретена В БРАКЕ (по договору купли-продажи/ДДУ/переуступки/мены и т.п.), но оформлена только НА ОДНОГО ИЗ СУПРУГОВ — требуется согласие второго супруга.

    Согласно п. 2 ст. 34 СК РФ, купленная в браке квартира является совместно нажитым/общим имуществом обоих супругов, даже если она зарегистрирована лишь на одного из супругов. Хоть по документам собственник один супруг, но по закону оба. Это так даже если супруги разведены, но были в браке на момент приобретения квартиры.

    Исключение №1: Если супруги оформили брачный договор или соглашение о разделе имущества, где указали, что купленная в браке недвижимость принадлежит только собственнику, то согласие его супруга не потребуется — п. 1 ст. 256, ст. 42 и ст. 38 ГК РФ. Супруг к этой квартире не имеет никакого отношения.

    Исключение №2: Если супруги-собственники оформили на кого-либо доверенность на продажу квартиры или генеральную доверенность, то потом их согласия не потребуется — продажей может заниматься доверенное лицо.

    ПОКАЗАТЬ ПРИМЕРЫ ИЗ ПРАКТИКИ

    Пример №1: Супруги Ольга и Артем купили однокомнатную квартиру, но оформили ее только на Артема. Затем у них родилась дочь. Поэтому они решили продать свою однокомнатную квартиру и купить двухкомнатную.

    Хоть однокомнатная квартира оформлена только на Артема, от его супруги Ольги потребуется согласие на продажу, т.к. квартира в этом случае совместно нажитое имущество.

    Ольга также является собственником квартиры.

    Пример №2. Супруги Олег и Елена купили у застройщика квартиру в недостроенном доме по договору ДДУ. Но покупку оформили только на Елену. И когда дом достроился, квартиру оформили только в ее собственность. Потом супруги решили продать квартиру, но от Олега обязательно потребуется нотариальное согласие.

    Пример №3: Супруги Татьяна и Владимир купили квартиру и оформили ее в совместную собственность на двоих. Позже они оформили у нотариуса брачный договор (или соглашение о разделе имущества), при котором данная квартира принадлежит только Владимиру. Если Владимир решить продать квартиру, то не нужно оформлять нотариальное согласие Татьяны.

    Пример №4: Супруги Анна и Александр купили квартиру, но оформили ее только на Анну. Позже супруги оформили у нотариуса брачный договор (или соглашение о разделе имущества), при котором данная квартира принадлежит только Анне. При дальнейшей продажи квартиры согласие Александра не потребуется.

    Пример №5: Супруги Татьяна и Владимир купили квартиру, оформили ее в совместную собственность на двоих. Позже они оформили доверенность на продажу своей квартиры на родственника. Их согласие теперь не потребуется. Тоже самое, если они оформили бы генеральную доверенность.

    Пример №6: Супруги Елена и Василий купили квартиру, оформили ее в совместную собственность на двоих. Позже Елена оформила на Василия доверенность на продажу квартиры. В дальнейшем нотариальное согласие от нее не потребуется.

    Пример №7. Супруги Марина и Андрей купили квартиру, но оформили ее только на Марину. Чтобы продать квартиру Андрей не может оформить доверенность на продажу, а только согласие.

    Небольшое отступление — если нужна бесплатная юридическая консультация, можете в любое время написать онлайн юристу справа внизу, можете заказать звонок внизу слева или сами позвонить: 8 (499) 938-45-06 (Москва и обл.); 8 (812) 425-64-92 (Санкт-Петербург и обл.); 8 (800) 350-29-86 (все регионы РФ).

    Согласие супруга лишь один из документов для продажи квартиры. По ссылке я перечислила весь список + инструкции как получить ту или иную справку.После покупки квартиры можно рассчитывать на возврат до 260 тыс.руб. в виде вычета налога — подробнее о вычете.

    А в этих случаях не требуется

    Они прописаны в п. 1 ст. 36 СК РФ.

    • Купленная квартира оформлена на обоих супругов и оба супруга будут участвовать в сделке продажи — согласие супруга НЕ требуется.

    Источник: https://prozhivem.com/kvartira/prodazha/nuzhno-soglasie-supruga

    Налог при продаже квартиры полученной по наследству

    Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

    После реализации квартиры, как и любого ценного имущества, бывший владелец обязан отразить полученные средства в налоговой декларации.

    Однако необходимость оплаты налога (НДФЛ) в случае с недвижимостью напрямую зависит от срока ее пребывания в собственности.

    При отчуждении унаследованного жилья действуют немного другие правила, а также имеются некоторые нюансы, в которых стоит разобраться подробнее.

    В рамках настоящей статьи поговорим о том, как избежать необходимости оплаты налога и о том, какие действия необходимо предпринять после продажи квартиры.

    Условия освобождения от налога: уточняем срок владения

    В отличие от большинства оснований обретения прав на жилье, получившему недвижимость по наследству достаточно три года продержать его в своей собственности, чтобы быть освобожденным от налогообложения.

    То же касается квартир, полученных в результате приватизации, подписания дарственной и по договору пожизненного содержания, а также жилья, право владения которым появилось до начала 2016 года.

    В остальных случаях действует пятилетний период, если собственник пожелает продать недвижимость раньше, он будет вынужден оплатить НДФЛ.

    У тех, кто получил жилье по наследству, возникает немало вопросов, связанных именно с определением срока владения.

    Это неудивительно, поскольку процесс вступления в наследство предполагает целый ряд весьма продолжительных процедур: открытие наследственного дела, принятие наследства, получение соответствующего свидетельства, регистрация. Как понять – истек срок или еще нет? Ведь от этого зависит возможность существенно сэкономить…

    По общему правилу период владения недвижимой собственностью определяется четко: начало периода – это день регистрации права собственности, конец периода – дата внесения в Росреестр сведений о смене права собственности другому владельцу.

    Но в случаях с наследованием картина несколько иная. Если недвижимое имущество передано по наследству, началом периода владения является день смерти прежнего владельца, а заканчивается фиксацией в реестре факта перехода права (от наследника другому лицу).

    Иными словами, допустим, что наследодатель умер, к примеру, в 2014-ом году, а право владения оформлено только в 2018-ом, квартиру смело можно продавать и не платить налог при продаже квартиры полученной по наследству, поскольку определенный законом срок владения собственностью уже истек.

    Особенности определения срока владения: поочередное получение наследственных долей

    Нередко случается так, что человек получает какую-то долю в наследство от одного родственника, а через несколько лет ему достается оставшаяся доля этой же недвижимости от другого.

    В случае объединения долей в целостный объект недвижимости, период владения этим имуществом начинается с дня принятия в наследство первой доли.

    Когда первая доля принадлежит новому собственнику более 3 лет, при продаже всего объекта недвижимости налог оплачивать не нужно, даже если вторая доля была получена намного позже.

    Если доли имеют несколько собственников, каждый из них имеет право купить долю у другого совладельца и получить, налоговый вычет в том же порядке, который предусмотрен при покупке любого жилья. 

    Если имущество, полученное в наследство, на каком-либо основании признается неделимым, собственникам придется заключать соответствующий договор и продавать его как единое целое.

    Важные ограничения и льготы

    Трехлетний срок владения недвижимостью, о котором шла речь выше, действует, только если наследство было получено от близкого родственника или же члена семьи.

    По новому кодексу, те, кто получил недвижимость в наследство от посторонних людей, возможности продать квартиру без необходимости выплачивать налог придется ждать пять лет.

    Чтобы разобраться в подробностях, стоит изучить статью 217.1 НК РФ.

    Вне зависимости о того, в какое время и от кого получена квартира в наследство, есть несколько категорий людей, которые вообще освобождаются от этого налога.

    Это инвалиды первой и второй групп, люди, имеющие ограниченные возможности с детства, ветераны и некоторые другие льготники.

    Однако во избежание недоразумений нужно подать в территориальную налоговую службу соответствующее заявление, кроме того, нужны документы, которые являются основанием и подтверждают право на льготу.

    Налог для иностранных граждан

    Что касается иностранных граждан, они имеют возможность без каких-либо дополнительных платежей вступить в наследство в России.

    Оформить необходимые документы можно даже в стране текущего проживания, обратившись в местный нотариат (если между странами существуют соответствующие договоренности), а можно оформить доверенность и поручить третьему лицу вести дела в России.

    Однако в этом случае доверенность необходимо перевести на русский язык с соблюдением правил апостилирования. 

    Собственно, основные расходы включают оплату доверенностей, услуг нотариуса, оплату справок и государственных пошлин. Можно также обратиться в российское консульство, которое, помимо прочего, оказывает и нотариальные услуги.

    Если продавать квартиру, находившую в собственности менее 3 лет, размер налога для нерезидента составит 30% от суммы продажи. Если имеется межгосударственный договор об недопущении двойного налогообложения, в своей стране можно получить освобождение от налога (такие соглашения подписаны РФ более чем с 80 государствами мира).

    В свою очередь, россияне, желающие вступить в наследство или продать унаследованное имущество за границей, должны ориентироваться на законодательство государства, на территории которого находится жилье. Если есть упомянутый выше договор между странами, в России налог платить не придется.

    Срочная продажа наследства: налоговое резидентство

    Если жилье, принятое в наследство по завещанию или без него, очень желательно продать как можно быстрее, и нет возможности ждать три года, значит, придется внести налог с полученного дохода. Ставка налога зависит от времени проживания наследника в России:

    • Если срок проживания в России составляет больше, чем полгода (если точно, 183 дня в году, когда жилье было продано), ставка налога будет равняться 13% от стоимости жилья.
    • Для тех, кто большую часть находился за рубежом, ставка увеличивается до 30%.
    • Граждане РФ, работающие в своей стране, могут также воспользоваться правом на налоговый вычет (1 млн. рублей).

    Конечно, налог получается немаленький, и велик соблазн отразить в договоре уменьшенную сумму сделки, чтобы сэкономить на платежах в бюджет.

    Кроме рисков, связанных с неполучением всей суммы, есть перспектива получить неприятное известие от налоговой службы.

    Дело в том, что к сделкам, при оформлении которых указана цена, меньшая, чем кадастровая стоимость жилья, основой для начисления налога становится именно кадастровая стоимость недвижимости с учетом понижающего коэффициента 0,7.

    Взаимодействие с налоговой службой: как быть с декларацией

    Прибыль обязательно отражается в налоговой декларации(стандартная форма 3-НДФЛ). Обязательный для всех граждан документ нужно направить в налоговую службу строго до 30 апреля года, который следует за годом, когда, собственно, и были получены деньги от продажи имеющейся квартиры.

    Соответствующий бланк можно получить в любом отделении налогового органа либо найти на сайте ФНС. Далее его можно заполнить от руки и отнести или отослать в налоговую, либо подать декларацию в онлайн-режиме.

    Если декларация отправляется заказным письмом, необходимо позаботиться о наличии описи вложенных документов.

    При наличии электронной подписи и Интернета, подать декларацию можно из любой точки мира. Однако если есть необходимость действовать через представителя, он должен иметь нотариально заверенную доверенность.

    Сдать декларацию необходимо вовремя, поскольку даже один день промедления чреват штрафом и, соответственно, увеличением и без того немаленьких расходов. Многие из тех, кто воспользовался налоговым вычетом и обнаружил, что он полностью покрыл налог, расслабляются и не отправляют документы в налоговую службу. Это большая ошибка – декларацию нужно сдавать в любом случае.

    Минимальная сумма штрафа за несвоевременную подачу отчетности составляет 1 тысячу рублей, но эта сумма может увеличиться, если проигнорировать своевременную уплату налога и штрафа. Платеж должен быть отправлен в бюджет не позднее 15 июля того года, который следует за годом получения дохода.

    Если человек продал унаследованную квартиру раньше, чем через три года после ее получения, но по объективным причинам нуждается в том, чтобы платеж был отсрочен или выплачен частями, лучше в любом случае подать декларацию и обратиться в отделение налоговой службы. К заявлению надо приложить документы, которые могут подтвердить потребность в рассрочке и послужить ее основанием.

    Договор мены – налоговый вычет и возможность провести взаимозачет по налогам

    Иногда возникают ситуации, что после получения квартиры в наследство возникает потребность обменять ее на другое жилье.

    Поскольку в этом случае действуют такие же правила, как при оформлении договора купли-продажи – стороны, принимающие участие в сделке, фактически являются одновременно и продавцом недвижимости и покупателем.

    Следовательно, платеж в бюджет начисляется по такому же принципу, как при продаже недвижимости.

    Стоит подчеркнуть, что налог исчисляется не с суммы прибыли, если она была, а со всей стоимости квартиры, которая указана в кадастровых документах.

    Кстати, не лишней является возможность использования налогового вычета, уменьшив налоговую базу.

    Если в течение того же налогового периода человек, обменявший квартиру, уже по абсолютно другому договору приобретает жилье большей площади, можно произвести взаимозачет, еще больше уменьшив сумму необходимого платежа в бюджет.

    Заключение. И еще кое-что, о чем следует знать…

    Налог, который ранее нужно было платить при оформлении наследства, давно отменен, поэтому если посредники, через которых вы действуете, оформив доверенность, рассказывают вам о необходимости внесения какой-либо суммы, есть все основания заподозрить их в мошенничестве. Кроме государственных пошлин и некоторых услуг нотариуса, на этом этапе ничего оплачивать не надо. О налоге речь идет только при сделках с имуществом, однако в этом вопросе посредники, как правило, совершенно не нужны.

    Перед тем, как продавать унаследованную квартиру до того, как истечет трехлетний срок собственности, стоит заранее просчитать налоговые платежи с вычетами. Не исключено, что выгоднее будет сдавать жилье и продать его позже, когда уже налоги не грозят.

    Приобретая унаследованную квартиру без участия юристов и риелторов, необходимо убедиться в том, что нет других наследников, или имеются отказы каждого из них от своей доли. Идеальным вариантом в этом случае будет нотариальное заверение сделки.

    Источник: https://novostroev.ru/other/nalog-pri-prodazhe-kvartiry-poluchennoy-po-nasledstvu/

    Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в общую долевую собственность

    Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

    Как распределить доли основного вычета
    Как распределить вычет за ипотечные проценты
    Если покупку жилья полностью оплатил один изсобственников

    Если квартира оформляется на одного собственника, вопросов пополучению имущественного вычета, как правило, не много. Все нюансымы рассмотрели в статье «Налоговыйвычет при покупке квартиры и другого жилья».

    Если же квартирапокупается в долях и, соответственно, оформляется в общую долевуюсобственность, возникают сомнения – может ли каждый изсобственников получить вычет при покупке своей доли? На какую частьвычета можно претендовать? Можно ли получить вычет не только засебя, но и за второго/третьего собственника? Давайтеразбираться.

    В 2014 году в Налоговый Кодекс РФ были внесены существенныеизменения: в зависимости от даты регистрации права собственностистали применяться разные правила распределения долей. Теперь всезависит от того, когда было куплено жилье – до или после 1 января2014 года. В этой статье мы расскажем о квартире и другойнедвижимости, купленной в 2014 году и позднее.

    Напомним, что дата регистрации права собственности — это немомент сделки или передачи денег. При оформлении жилья по договорукупли-продажи дата регистрации указана в выписке из ЕГРН. Длядоговора долевого участия это дата подписания акта приема-передачижилья.

    Как быть, если квартира покупается семейной парой и оформляетсяв общую долевую собственность, мы рассказали в статьях «Какраспределить имущественный вычет между супругами» и «Налоговыйвычет за детей при покупке квартиры, дома, земельного участка».Там мы учли все варианты развития событий и описали все нюансы.Сегодня рассмотрим другие ситуации с собственниками-дольщиками.

    Регистрируйтесь в онлайн-сервисе НДФЛка.ру! Мы не толькобыстро и грамотно заполним для вас декларацию 3-НДФЛ, но и отправимее в налоговую инспекцию

    Как распределить доли основноговычета

    С 1 января 2014 года имущественный налоговый вычет может бытьвыплачен каждому собственнику в пределах 2 млн рублей. Но имейте ввиду: это правило распространяется только на жилье, купленное в2014 году и позднее. Если вы решили получить вычет за квартиру,которую купили ранее, вычет в 2 млн рублей придется разделить навсех собственников.

    Что же касается правил распределения долей при общей долевойсобственности, то здесь ничего не поменялось: вычетсобственникам-дольщикам назначается по их долям и расходам наприобретение жилья. Иными словами – сколько заплатил, столько ибудет участвовать в расчете вычета. Основание: пп. 1 п. 3 ст. 220НК РФ, письмо Минфина РФ от 28 октября 2013 №03-04-05/45699.

    Раз налоговый вычет можно получить на сумму своих расходов(помним про максимум в 2 млн рублей), то эти расходы нужноподтвердить. Как всегда, рекомендуем хранить все квитанции,расписки, чеки и прочие платежные документы. Если банковскиеплатежки восстановить относительно просто, то за распиской,возможно, придется побегать.

    Итак, чтобы оформить вычет, собственник должен предоставить вналоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ и платежные документы напокупку своей доли.

    Но бывает так, что за квартиру заплатил кто-тоодин, и все платежки на его имя. Что в этом случае являетсяподтверждением платежа, расскажем ниже.

    Если вдоговоре прописана общая стоимость квартиры без указания, ктосколько заплатил, тогда налоговый вычет распределяется так же, какраспределены доли.

    Пример:

    В 2018 году брат с сестрой купили квартиру в общую долевуюсобственность. Потратили 3 млн рублей и поделили квартиру пополам.Это значит, что каждый из них получит вычет за полквартиры, то естьпо 1,5 млн рублей. В результате на счет брата и сестры вернется по195 тыс. рублей излишне уплаченного НДФЛ (13% х 1,5 млн).

    Пример:

    В 2018 году отец и дочь купили квартиру в общую долевуюсобственность. Стоимость квартиры 6 млн рублей и у каждого всобственности по ½ квартиры. Вычет считается в тех же долях, тоесть по ½. Так как максимально допустимый размер вычета 2 млнрублей, именно эту сумму получит каждый из собственников. В итогена счет отца и дочери вернется по 260 тыс. рублей.

    Верните до 260 тысяч рублей за покупку недвижимости сонлайн-сервисом НДФЛка.ру! Мы не только быстро и грамотно заполнимдля вас декларацию 3-НДФЛ, но и отправим ее в налоговуюинспекцию

    Как распределить вычет за ипотечныепроценты

    Кроме основного вычета можно получить вычет по кредитнымпроцентам. Если квартира куплена в ипотеку и оформлена в общуюдолевую собственность, владельцы могут получить вычет в любыхпропорциях, о которых договорятся.

    И эти пропорции могут несовпадать с долями собственников на владение жильем. При этомсобственники должны быть созаемщиками на ипотечный кредит в банке.Напомним: максимальный размер имущественного налогового вычета попроцентам составляет 3 млн рублей. Основание: п. 4 ст.

    220 НК РФ,письмо ФНС РФ от 23 мая 2016 №БС-3-11/2315.

    Пример:

    В 2018 году тетя с племянницей купили дом в общую долевуюсобственность. Общая стоимость дома 4 млн рублей, из которых 2 млнбыли заемными в банке. При этом тетя и племянница выступилисозаемщиками. На каждого оформили по половине дома. Собственницы приняли решение, что весь вычет по ипотечным кредитамполучит племянница.

    При подаче декларации 3-НДФЛ в налоговуюинспекцию они написали заявление, где указали свое распределениедолей за ипотечные проценты: 0% на тетю и 100% на племянницу. Витоге каждая из владелиц получила по 2 млн основного вычета (на ихсчета вернулось по 260 тыс.

    рублей), а племянница дополнительнополучила 13% от фактически выплаченных банку процентов.

    Верните до 390 тысяч рублей за ипотечные проценты покредиту на покупку недвижимости с онлайн-сервисом НДФЛка.ру!Заполнение декларации 3-НДФЛ и помощь личного налоговогоэксперта!

    Если покупку жилья полностью оплатилодин из собственников

    Бывает так, что покупка квартиры полностью оплачивается сбанковского счета одного из будущих собственников. А остальныепросто передают ему деньги за свои доли. Получается, что расходыпонесли все, а документального подтверждения этому нет. Но чтобыполучить вычет, нужно доказать свое участие в расходах и показатьналоговому органу сумму затрат.

    Таким доказательством может бытьдоверенность на передачу денег. Напишите от руки, что вы передалиденьги за оплату квартиры гражданину, с чьего счета были списанысредства. Также укажите, что доверяете ему передачу этих денег всчет оплаты вашей доли квартиры. Заверять у нотариуса такуюдоверенность не обязательно.

    Основание: письмо ФНС РФ от 17 мая2012 № ЕД-4-3/8135.

    Пример:

    В 2018 году братья Иван и Олег купили квартиру в общуюдолевую собственность. За квартиру заплатили 5 млн рублей, долираспределили 50/50. Продавцу заплатили с банковского счета Олега, аИван компенсировал брату свою долю.

    В 2019 году каждый из братьевобратился в налоговую инспекцию за имущественным вычетом. Кромепрочих необходимых документов Иван приложил копию доверенности напередачу денег.

    В итоге братья получили по 2 млн рублейимущественного налогового вычета и вернули на свои счета по 260тыс. рублей.

    Оплата ипотечных процентов также может идти со счета одного изсобственников. Это не препятствие для того, чтобы остальныесобственники-созаемщики получили налоговый вычет за проценты.

    Имнужно просто написать доверенность и указать, что они передалиденьги в оплату процентов тому, с чьего счета гасится процент.Имейте в виду – право на вычет есть только у собственников.

    Еслисозаемщик не является собственником кредитной квартиры,претендовать на налоговый вычет он не может.

    Пример:

    Отец и дочь взяли ипотеку и купили квартиру в общую долевуюсобственность. Доли распределили 50/50. Ипотеку оформили на отца,дочь стала созаемщиком. Кредит погашался с банковского счета отца,а дочь компенсировала ему свою часть.

    В результате оба собственникамогут получить и основной вычет, и вычет за фактически выплаченныепроценты. Для этого в пакет документов для налоговой инспекции дочьдолжна вложить копию доверенности.

    Там нужно указать, что онапередает отцу деньги за оплату своей доли ипотечныхпроцентов.

    Онлайн-сервис НДФЛка.ру – ваш помощник при решенииналоговых вопросов! Есть вопрос или нужно заполнить декларацию3-НДФЛ, – регистрируйтесь в личном кабинете!

    Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичкунашего партнера «Секреты риэлтора»: Квартира-без-агента.ру. С помощью материалов сайтавы сможете самостоятельно ориентироваться в вопросах купли-продажинедвижимости, контролировать своего риэлтора и задавать емуправильные вопросы.

    Канал НДФЛка.ру на ЯндексДзен

    Получите вычет

    Личный консультант заполнит
    за вас декларацию за 1699 ₽

    Источник: https://ndflka.ru/article/nalogovyj-vychet-pokupka-kvartiry-dolevaya-sobstvennost

    Доверенности в недвижимости. Советы продавцам квартир

    Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

    Доверенности в недвижимости. Советы продавцам квартир.

    Доверенность в недвижимости используется сплошь и рядом. И как бы вы не хотели избежать этого этапа в подготовке к сделке или на сделке, вряд ли это удастся, по многим причинам.

    Во-первых: многие люди работают в то время, в которое работают органы, осуществляющие выдачу тех или иных документов. Во- вторых: зарегистрировать документы тоже задача не из лёгких. У новичков в этом деле с первого раза никогда не получается, я уж и не говорю об очередях в регистрационные палаты.

    В-третьих: выдача документов занимает много времени и съедает много нервных клеток.В связи с вышеперечисленными обстоятельствами, большинство граждан прибегает к помощи риэлторов в этих вопросах, поручая им сбор документов на сделку, и регистрацию договора купли-продажи в регистрационной палате.

    Доверенность является документом, подтверждающим полномочия риэлтора на совершение тех или иных действий.

    В недвижимости используется в основном два вида доверенностей :

    1) на сбор документов, необходимых для сделки;
    2) на регистрацию договора купли продажи.

    Прежде чем подписывать доверенность на какие-либо действия риэлтора, прочтите её.

    1.

    Если это доверенность на сбор документов, то она позволяет получать от вашего имени справки во всех жилищно-коммунальных учреждениях ГУ ИС (ЕИРЦ), ГУП ТБТИ, налоговых органах, нотариальной конторе, органах ЗАГС, органах охраны прав несовершеннолетних для предстоящего договора купли-продажи квартиры, находящейся по адресу: *****************. Ни о какой продаже квартиры от вашего имени, по такой доверенности и речи идти не может. Тем более о получении денег.

    2. По доверенности на регистрацию Договора купли-продажи квартиры по адресу: ****************, лицо, представляющее ваши интересы, имеет право: сдать в органы регистрации (УФСГРКК по Москве) необходимые документы для регистрации перехода права собственности, получить зарегистрированный экземпляр , оплатить необходимые для регистрации сборы и пошлины.

    Для осуществления этих действий ваш представитель подаёт от вашего имени соответствующие заявления, расписывается за вас, подаёт заявления о приостановке регистрации, о возобновлении регистрации. Т.е. всё, что связано с регистрацией перехода права и ничего кроме этого. Точно такая же доверенность подписывается с покупателем квартиры.

    Как видно из вышеуказанных доверенностей продать квартиру по ним не сможет никто. Получить деньги, тоже.

    На практике существует ещё один вид доверенности под названием Генеральная доверенность.

    Она используется между близкими родственниками. Такая доверенность позволяет совершать от вашего имени любые действия, связанные с продажей квартиры, вплоть до получения денег из банковской ячейки. Поэтому когда такая доверенность выдана чужому человеку, это вызывает много вопросов у покупателя квартиры и у агентств недвижимости.

    Юристы в риэлторских компаниях всегда тщательно проверяют, действительно ли человек выдал Генеральную доверенность на продажу своей квартиры. А риэлторы стараются, чтобы человек, выдавший такую доверенность, лично присутствовал на сделке, и подписал Договор купли-продажи квартиры собственноручно.

    Уважаемые продавцы я специально для вас написала тексты доверенностей, чтобы вы, читая их, понимали, что вы подписываете. И чтобы это, происходило не в суматохе и спешке, а спокойно и взвешенно.

    В следующий раз я расскажу историю одной доверенности. Эта история произошла в 2005 году.

    Она повергла в шок видавших виды юристов, даже эта доверенность выглядит бледно в сравнении с ней. Но человек подписал такую доверенность…

    Возврат подоходного налога при покупке квартиры.

    Налоговый вычет на покупку квартиры. Понятие. Сроки получения налогового вычета. Порядок возврата подоходного налога. Максимальная сумма возврата единовременным платежом. Изменения с 1 января 2014 года по возврату подоходного налога при покупке квартиры/ жилого дома. Документы для налогового вычета.

    1 655 комментариев Подоходный налог с продажи квартиры.

    Эта статья касается в основном тех людей, которые собираются продавать или менять свои квартиры, находящиеся в собственности менее 3-х лет, а так же покупателей таких квартир.

    Многие уже знают, что собственник, продавая квартиру, которой он владел меньше трех лет, обязан заплатить государству подоходный налог в размере 13% от суммы превышающий 1 млн.

    рублей, указанной в договоре купли-продажи на эту квартиру. читать далее… >>

    1 609 комментариев

    Источник: https://ikitaeva.ru/doverennosti-v-nedvizhimosti-sovety-prodavcam-kvartir/

    Как россиянину продать или купить квартиру в Беларуси?

    Сможет ли отец получить налоговый вычет, если мама по доверенности купит квартиру?

    В связи с постоянно поступающими на мой электронный ящик и в блог вопросами о том, как россиянину продать или купить квартиру в Беларуси, я решил собрать в настоящей статье наиболее часто встречающиеся вопросы и ответы.

    Как сориентироваться в том, какие документы нужны? Какие существуют ограничения в продаже или покупке? Какова, в конце концов, ситуация на рынке недвижимости, какие сложились цены, стоит ли сейчас продавать или покупать недвижимость в Беларуси? Как распорядиться своей недвижимостью после покупки? Какие налоги есть при продаже квартир в Беларуси?

    Об этом и многом другом читайте в настоящей статье.

    Итак, приступим.

    1. Никаких ограничений на продажу или покупку квартир россиянами в Беларуси в настоящее время нет.

    Подчеркиваю, именно квартир.

    Если Вы гражданин Российской Федерации и хотите купить дом с земельным участком, то дом в результате покупки поступит в Вашу частную собственность, а земельный участок будет принадлежать Вам на праве аренды (на срок 99 лет), поскольку земельные участки в Беларуси на праве частной собственности могут принадлежать только гражданам Беларуси. Но никаких подобных ограничений в отношении квартир нет.

    2. Для продажи или покупки квартиры в Беларуси россиянину нужен только российский паспорт – и никаких дополнительных документов.

    Ранее требовалась временная регистрация, но сейчас и этого не требуется.

    Взяли паспорт, деньги, приехали в Беларусь (Минск), купили то, что выбрали на соответствующих порталах о недвижимости, вернулись домой в Россию – при желании на все про все можно затратить только один день! Главное, найти стоящего риэлтера, который Вам все это организует :-).

    Если не желаете возить наличные, о том, как перевезти деньги безналичным способом я как-то писал в статье Как россиянину перевести (перевезти:)) деньги в Беларусь для покупки квартиры.

    С продажей – все то же самое.

    3. Налоги. Вопросы, которые возникают чаще всего, касаются налогообложения.

    С покупки недвижимости никаких налогов россияне не платят.

    Но!

    Имейте ввиду, что если у Вас две и более квартиры, то необходимо уплачивать ежегодно налог на недвижимость со второй и последующей квартиры. Размер налога составляет 0,1% (т.е.

    , не сказать, чтобы существенную сумму).

    Кроме того, если Вы владеете домом, то налог на недвижимость также необходимо уплачивать в том же размере (не важно, сколько у Вас домов – один или десять – льгота распространяется только на квартиры).

    С налогами при продаже квартир все несколько сложнее.

    Как я уже писал в своей статье Налоговым кодексом Республики Беларусь установлено, что налоговые резиденты Республики Беларусь могут один раз в пять лет продавать квартиру, не уплачивая при этом подоходный налог.

    Налоговым резидентом Беларуси являются лица, постоянно находящиеся на территории Беларуси более 183 дней в календарном году. О том, как подтвердить время фактического нахождения на территории Беларуси, я уже писал, повторяться не буду.

    Т.е., если Вы гражданин России и находитесь на территории Беларуси более 183 дней в календарном году, то Вы имеете право продать квартиру один раз в пять лет, не уплачивая при этом подоходный налог (это правило распространяется и на другие объекты жилой недвижимости: т.е., один раз в пять лет можно без налога продать один дом, одну дачу, одну квартиру).

    Если же нет, то придется платить налог с продажи квартиры. Сейчас это 13%.

    13 процентов считаются от дохода, т.е. от разницы между той суммой, за которую продаете и той суммой, за которую купили.

    Таким образом, если Вы продаете за меньшую сумму, чем та, за которую купили, налог не уплачивается.

    Самый болезненный вопрос: а что если квартиру подарили или квартира перешла по наследству? Как считается налог в таком случае? И как его минимизировать?

    Есть два варианта минимизации налога с продажи квартиры в таких случаях:

    • Применить имущественный налоговый в отчет в размере оценочной стоимости квартиры (как правило, по старым домам составляет 20-30% от рыночной, по новым домам – 70-80% от рыночной).

    Т.е., если наследственную квартиру в доме, к примеру, 2010 г.п., Вы продаете за 100 000$, оценочная стоимость такой квартиры составляет 80 000$, то налог с продажи Вы заплатите следующий:

    (100 000$ — 80 000$) * 13% = 2 600$

    • Применить имущественный налоговый вычет в размере 10% от стоимости квартиры (есть такой вариант, установленный Налоговым кодексом Беларуси).

    Т.е., если наследственную квартиру в доме, к примеру, 1975 г.п., Вы продаете за 100 000$, применяя 10%-ый налоговый вычет, получаем следующий налог с продажи:

    (100 000$ — 10 000$) * 13% = 11 700$

    Какой вычет применять в каждом конкретном случае, нужно решать в каждом конкретном случае

    Источник: http://past.by/konsultacii-po-nedvizhimosti/kak-rossiyaninu-prodat-ili-kupit-kvartiru-v-belarusi.html

    Юриста совет
    Добавить комментарий