Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

Электронные кошельки и предпринимательство [Архив] – Форум об интернет-маркетинге

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

Просмотр полной версии : Электронные кошельки и предпринимательство

Привет всем, вопрос про налог с электронных платежей. Я ИП, УСН-6. Принимать буду от клиентов в основном эл. деньги. Потом, видимо, переводить на р/с. 1. С какой суммы платить налог: с денег, пришедших на кошелёк, или пришедших на р/с?

2. Как подтверждать доходы при проверке налоговой? Просто р/с их ведь не удовлетворит.

pointer, могу ответить лишь на второй вопрос. Если вы ИП, то подтверждать доход сможете лишь банковскими выписками и заключенными договорами, актами сдачи-приемки. У меня за 5 лет работы ИП ни разу не поинтересовались этим вопросом.

Поверьте, если вы будете оплачивать все налоги вовремя и сдавать отчетность, если жалоб и судебных исков не будет и не станете показывать высокие доходы (чистую прибыль), то о вас вряд ли вспомнят налоговики.

Думаю, что это вам может подтвердить любой бухгалтер.

А высокие доходы – это соклько? 100 000 р в месяц – высокий доход? Рассчитываю (надеюсь) на такой 🙂
Спасибо за ответ!

это копеечный доход. вы начнете привлекать внимание от 5млн чистой прибыли примерно

beginerx

29.09.2013, 18:14

pointer – электронных денег НЕ существует, по закону есть только наличные и безналичные (счет в БАНКЕ) формы рублей (валют). Единственная система как бы похожая на именно валюту независимого гос-ва с своим секретным эмиссионным центром это вебмани, но в России как и в ООН не признается существование государства Вебмани и его валюты.

🙂 Все остальное зарегестрировано в России как НКО-платежные системы, соответсвенно вам надо прочитать закон о Национальноей платежной системе и изучить документы по создание и функционированию НКО. (Пэйпал, яндек.

деньги, киви, контакт, лидер, мигом) Платежные системы не выпускают (не эмитируют) своих денег, они осуществляют перевод денег от одного владельца денег другому (получателю).

Цифра в акаунте пэйпала и других платежных систем также как и почтовое извещение о почтовом переводе не являются деньгами, а есть просто предложение (оповещение) о том что вам кто-то послал определенную сумму и вы приглашаетесь получить ее (по безналу или налу) на БАНКОВСКИЙ счет или в кассе. Очевидно на приглашение нет никаких налогов. Налог платится с денег на вашем БАНКОВСКОМ счете или наличную сумму.

beginerx, то есть я просто перевожу в качестве налога 6% с р/с и всё? Налоговая более мной не интересуется?

beginerx

29.09.2013, 19:56

я иду в 2 часа ночи по темному переулку, впереди толпа обдолбаных бухих гопников кавказкой наружности с пистолетами и битами,
я им даю 100 руб, Гопники мной больше не интересуются? 🙂

Наверное, не совсем корректно сравнивать налоговую и гопников, хотя определённое сходство есть 🙂 Но налоговая ведь обычно не копает счета, я просто сам определяю сумму налога и плачу, так?А если устроит проверку и увидит, что деньги пришли с эл. кошелька, то что тогда будет?

И вообще, есть здесь ИП, кто лично прошёл через это: как у вас обстоят дела с выводом денег и уплатой налогов?

beginerx

29.09.2013, 23:35

ты невероятно жестко тупишь! ни с какого электронного кошелька вебмани тебе ничего не придет никогда. Это не деньги. А деньги тебе придут банковским переводом от какой-нибудь фирмы или ИП, в зависимости от того каким обменником ты пользуешься.

(в случае пэйпала получишь от ООО НКО Пэйпал) Про гопников.

Иду я ночью, на встречу гопники, я сразу им сто рублей, как ты думаешь они будут мои карманы проверять на наличе еще денег или просто по морде дадут? А ведь была возможность обойти гопников по соседней улице и не радражать их своими 100 рублями 🙂

LnT_boss

30.09.2013, 13:37

Привет всем, вопрос про налог с электронных платежей. Я ИП, УСН-6. Принимать буду от клиентов в основном эл. деньги. Потом, видимо, переводить на р/с. 1. С какой суммы платить налог: с денег, пришедших на кошелёк, или пришедших на р/с? 2.

Как подтверждать доходы при проверке налоговой? Просто р/с их ведь не удовлетворит. 1. С точки зрения НК – с момента получения дохода. Так что с точки зрения НК – со средств, пришедших на кошелек.

2. Если УСН, то р.с.

их должен удовлетворить

Владислав Приторкин

30.09.2013, 13:43

А почему р/с не удовлетворит. Там же, насколько я помню, налог платиться не с прибыли, а с дохода. Так что ваш оборот по расчетному счету и берется как база налогообложения.

А если устроит проверку и увидит, что деньги пришли с эл. кошелька, то что тогда будет?
Вы сами обязаны уведомить налоговые органы о своих элетронных кошельках.

beginerx

30.09.2013, 18:49

тогда вопрос что считать электронным кошелком – перечня фирм НЕТ! Так что это требование туфта, тем более что и наказание за неуведомление НЕТ. Вебмани скажет – мы не электронный кошелек, а компьютерный и все дела.

Смотрите как грамотные законы устроены – например о сильнодействующих в-вах, там перечень в-в ежегодно публикуется от имени правительства! Нет в списке – кури нюхай колись все Ок, есть в списке – изволте пожаловать в тюрьму.

Также и с кошельками – нет списка фирм от праительства делающих такие кошельки – усе свободны, никто ничего никому не должен. 🙂 ———- Добавлено 30.09.2013 в 18:57 ———- 1. С точки зрения НК – с момента получения дохода. Так что с точки зрения НК – со средств, пришедших на кошелек.

ЦИФРА в акаунте вебманей не является валютой или деньгами (ни наличными ни безналичными)

и таким образом не образует дохода и не облагается налогами.

Источник: https://searchengines.guru/archive/index.php/t-815171.html

Яндекс.Деньги: новое пользовательское соглашение

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО
27 сентября 2012 года вступает в силу новое соглашение для всех пользователей системы Яндекс.Деньги. В соглашении, как водится у таких документов, слишком «много букаф», и его вряд ли кто-нибудь будет читать до конца. За харабракатом приведена выжимка — основой смысл этого документа.

1.

Новое соглашение возникло в связи с требованиями закона «О национальной платежной системе» и из-за передачи прав на сервис специальной организации ООО НКО «Яндекс.Деньги». ООО НКО «Яндекс.Деньги» получило лицензию Банка России на осуществление основных банковских операций в рублях и иностранной валюте.

Соглашение является обязательным к принятию для всех пользователей системы.

2. Яндекс.Деньги будут проводить идентификацию Клиента в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

По итогам прохождения процедуры Идентификации Клиенту присваивается статус идентифицированного (имеет персонифицированный Кошелек). Клиент, не прошедший процедуру Идентификации, имеет статус неидентифицированного Клиента (имеет неперсонифицированный Кошелек).

В зависимости от типа кошелька могут накладываться различные ограничения. Например: для персонифицированных Кошельков остаток Электронных денег в любой момент не может превышать 100000 (сто тысяч) рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную указанной сумме по официальному курсу Банка России.

Для неперсонифицированных Кошельков остаток Электронных денег в любой момент не может превышать 15000 (пятнадцать тысяч) рублей.

Для неперсонифицированных Кошельков общая сумма переводов Электронных денег и возвратов остатков Электронных денег с использованием одного неперсонифицированного Кошелька не может превышать 40000 (сорок тысяч) рублей в течение календарного месяца.

3. ООО НКО «Яндекс.Деньги» получило лицензию Банка России на осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте.

4. Расчеты с Клиентом осуществляются в рублях.

В случае поступления денежных средств в иной валюте Оператор производит перерасчет в рубли по курсу продажи валюты, установленному ЦБ РФ на день исполнения распоряжения Клиента, уменьшенному на 2%.

Как и ранее, сервис работает 24 часа 7 дней в неделю, и предоставляет услуги по операциям перевода денег и платежам. Как и ранее, НКО вправе взимать вознаграждение за совершение переводов.

5. НКО вправе осуществить Блокирование Кошелька Клиента: по инициативе уполномоченных государственных органов, по инициативе Клиента, по собственной инициативе. Можно подумать, что если ООО НКО «Яндекс.

Деньги» захочет, то по соглашению Ваши деньги отнимут, и Вы это условие обязаны принять.

Однако условия «честного отъема денег у граждан» все-таки расписаны — это нарушение пользователем Соглашения, правил пользования Кошельком, при подозрениях в несанкционированном доступе, в случае наличия нестандартных или необычно сложных схем проведения операций, отличающихся от обычного порядка операций, характерных для Клиентов НКО, в случае выполнения НКО требований, установленных законодательством Российской Федерации (отмывание, терроризм и проч.), в случае Технического перерасхода остатка Электронных денег.

6. Клиент не вправе использовать программы и применять иные меры, позволяющие Клиенту скрыть от НКО технические характеристики подключения к сети Интернет для использования Кошелька.

7. Внесение денежных средств юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями не допускается. Кошельком пользоваться могут только физические лица, не ведущие официальной предпринимательской деятельности.

Четко прописано, что обязанность клиента — не проводить операции по Виртуальным счетам, связанные с предпринимательством и зарабатыванием денег.

Клиент обязан предоставлять НКО по ее требованию информацию, а также документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств на Виртуальном счете, основание совершения операции. Таком образом, либо работайте вчерную, либо пользуйтесь другими сервисами.

8. НКО не несет ответственности за убытки, возникшие в результате внесения Клиентом денежных средств, зачисление которых невозможно в связи с превышением лимитов остатка Электронных денег (лимиты в 15 и 100 тысяч рублей). Следите за остатком денег в кошельке!

UPD120824

Источник: https://habr.com/ru/post/150152/

ROBOKASSA. Описание интерфейсов

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

ROBOKASSA Моментальный старт продаж для малого бизнеса. Решение всех проблем с 54-ФЗ одной кнопкой. Быстрое подключение, легкая интеграция, более 30 способов оплат в рамках единого договора, в том числе Apple Pay, SamsungPay

Продукты:

INSTA – бесплатный инструмент для организации продаж в Инстаграме с созданием собственной полноценной онлайн-точки продаж. Бережный перенос контента по APi и создание онлайн-витрины, платежи, онлайн-касса и фискальные чеки уже включены в пакет.

ROBO.MARKET – моментальный старт продаж для малого бизнеса: бесплатный инструмент приема онлайн-платежей более чем 30 способами, онлайн-касса и фискальные чеки.

РОБОЧЕКИ – бесплатный инструмент приема онлайн-платежей с выдачей фискальных чеков в полном соответствии с 54-ФЗ

Регистрация и активация в системе ROBOKASSA

Если решение о подключении принято, начните с Регистрации. Формы сотрудничества с ROBOKASSA:

  1. Юридическое лицо, в том числе ИП, ООО, ЗАО, ОАО. А также НКО, БАНК, ФГУП, РНКО и т.д. и т.п. — любая форма юридического лица (только резиденты РФ и Казахстана).

  2. Физическое лицо, с возможностью получения платежей на электронный кошелёк QIWI-Wallet или на карту Visa и MasterCard российского банка.

Регистрация нового клиента

Создайте аккаунт в системе на главной странице нашего сайта по ссылке: «Подключить магазин». После перехода откроется  страница

Порядок заполнения полей Необходимо указать Страна

Выберите, где регистрируетесь, Россия или Казахстан.

Форма сотрудничества

Выберите одно из значений: Юридическое лицо, Индивидуальный предприниматель, Физическое лицо.

Идентификатор клиента

Идентификатор клиента служит общим идентификатором для всех сотрудников компании. Это написанное на латинице название магазина или название компании, управляющей несколькими магазинами.

Логин администратора

Логин — это персональный Идентификатор конкретного сотрудника, имеющего доступ к Вашему Личному кабинету клиента сервиса ROBOKASSA. По Логину система определяет роль сотрудника в компании и предоставляет доступ к той или иной информации.

Вход в систему возможен по Логину в сочетании с правильным Идентификатором клиента. При создании Личного кабинета клиента по умолчанию создаётся сотрудник с ролью Администратор и соответствующими правами. По умолчанию для него предлагается Логин — admin, который Вы сразу можете изменить на любой другой по своему выбору.

 Роли и права доступа для остальных сотрудников  раздаются только сотрудником с установленной ролью Администратор. 

Будьте внимательны при раздаче прав уровня Администратора. E-Mail администратора

На этот адрес будет выслана информация для входа в Личный кабинет. И этот же E-mail  будет использоваться для восстановления доступа к учётной записи Администратора в случае необходимости.

Пароль будет создан автоматически и выслан на E-Mail Администратора вместе с остальными регистрационными данными.

Авторизация и Заполнение основных регистрационных данных

Используя Идентификатор клиента и Логин, заданные Вами при регистрации, и высланный на E-Mail пароль, авторизуйтесь в Личном кабинете клиента.

После авторизации можно задать свой пароль для доступа в Личный кабинет (заменить автоматически сгенерированный), если у Вас есть такая необходимость. Это делается так:

Прочие регистрационные данные

Следующие шаги пока можно пропустить, и сразу перейти к созданию магазина.

Раздел Настройки

Рекомендуем Вам сразу заполнить Ваши данные и контактную информацию в разделе Настройки.

Обязательные поля Обязательными для заполнения являются поля: Полное имя, ФИОФИО (в родительном падеже)

Этот пункт необходимо указать для сотрудника, который будет фигурировать в качестве Подписанта.

Должность

Официальная должность лица, указанная в документе, подтверждающем право подписи.

Основной E-Mail

Адрес электронной почты сотрудника.

Телефон

Номер телефона сотрудника.

Необязательные поля Остальные поля заполняются на Ваше усмотрение. Документ, подтверждающий право подписи

Документ, подтверждающий право подписи. Например: Устав, Доверенность, Договор передачи полномочий. 

Указывается при условии, что данный сотрудник будет подписывать официальные документы, фигурировать в данных Вашего юридического лица в качестве подписанта.

Дополнительный E-Mail

Дополнительный адрес электронной почты.

SkypeАдрес

Адрес сотрудника, например, домашний.

Источник: https://docs.robokassa.ru/

Первый цупис: легальные интерактивные ставки

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

ПЕРВЫЙ ЦУПИС — это совместный проект Общества с ограниченной ответственностью Небанковской кредитной организации «Мобильная карта» (ООО НКО «Мобильная карта») и Союза «Первая саморегулируемая организация букмекеров» по созданию центра учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор.

ООО НКО «Мобильная карта» (Лицензия Банка России № 3522-К, адрес: 191024, Россия, город Санкт-Петербург, 2-ая Советская улица, дом 27/2, литер А, помещение 62Н) — небанковская кредитная организация, которая осуществляет операции по переводу денежных средств по поручению физических лиц. В рамках проекта «ПЕРВЫЙ ЦУПИС» ООО НКО «Мобильная карта» осуществляет переводы средств игроков в пользу Букмекеров — Партнеров ПЕРВОГО ЦУПИС и от Букмекеров в пользу игроков.

Со списком Букмекеров, которые являются Партнерами ПЕРВОГО ЦУПИС можно ознакомиться в разделе «Партнеры».

Регистрация

Для совершения операций в пользу Букмекеров необходимо пройти регистрацию на сайте.

При регистрации нужно указать следующие данные:

  • Актуальный номер телефона — на него будут приходить SMS с кодами подтверждения операций по выводу средств, для изменения и восстановления пароля и изменения номера телефона;
  • Имя — его ПЕРВЫЙ ЦУПИС использует для обращения в уведомлениях;
  • Рабочая электронная почта — на нее будут поступать чеки по операциям и важные уведомления от ПЕРВОГО ЦУПИС;
  • Пароль — его никто не должен знать, и он должен быть безопасным (не менее 8 символов, минимум одна заглавная буква, минимум одна цифра).

Перед регистрацией нужно ознакомиться с Офертой, которая рассказывает о порядке использования личного кабинета, проведения операций и правах и обязанностях НКО и игрока.

При регистрации на сайте каждому пользователю предоставляется Кошелек ЦУПИС.

Личный кабинет (Кошелек ЦУПИС)

Логином для входа в личный кабинет является номер телефона, указанный при регистрации на сайте ПЕРВОГО ЦУПИС. Логин можно изменить в Настройках личного кабинета или через обращение в Службу поддержки ПЕРВОГО ЦУПИС.

Пароль для входа в личный кабинет — это тот пароль, который был указан при регистрации. Пароль можно изменить в разделе «Настройки» личного кабинета или восстановить на странице авторизации в личный кабинет. Операция подтверждается SMS-кодом, который ПЕРВЫЙ ЦУПИС отправляет на номер телефона, являющимся логином.

В ПЕРВОМ ЦУПИС один Клиент может иметь только один личный кабинет, к которому можно привязать всех Букмекеров, являющихся Партнерами ПЕРВОГО ЦУПИС.

Личный кабинет Клиента может быть заблокирован, т. е. введены временные ограничения права доступа к личному кабинету.

Блокировка может произойти как по инициативе Клиента (при обращении в Службу поддержки), так и по инициативе ПЕРВОГО ЦУПИС, когда есть подозрения в нарушении порядка использования личного кабинета или необходимости обеспечить безопасность личного кабинета и его денежных средств. Полный перечень причин описан в п. 3.8 Оферты.

ПЕРВЫЙ ЦУПИС оставляет за собой право удалить личный кабинет, если в течение 1 года Клиент не совершит ни одной операции.

Идентификация

Чтобы иметь возможность совершать операции, после регистрации необходимо пройти процедуру идентификации.

Идентификацию можно пройти в пунктах приема ставок Букмекеров, офисах платежной системы Contact, салонах «Связной» или на сайте Госуслуги. Доступные способы прохождения идентификации обозначены в личном кабинете.

Если данные изменились (Клиент получил новый паспорт или у Клиента изменился адрес регистрации), Клиент должен уведомить об этом НКО в течение трех рабочих дней.

Для идентификации граждан РФ нужен паспорт. Для упрощённой идентификации нужен паспорт и дополнительный документ – ИНН или СНИЛС. Упрощённая идентификация доступна только для граждан РФ.

Для идентификации нерезидентов РФ нужен набор документов в зависимости от статуса пребывания.

Платежи

Все операции проводятся согласно тарифам и лимитам, размещенным в разделе «Правовая информация».

У каждого Букмекера свой набор способов пополнения и вывода средств. Доступные каналы, сроки зачисления и ограничения по ним отражены в Тарифах.

Все операции проводятся в рублях РФ.

Операции можно проводить только с помощью банковских карт российских банков.

Нельзя использовать личный кабинет для совершения операций, связанных с финансированием политической и общественной деятельности любых лиц, в том числе некоммерческих и общественных организаций, за исключением религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке.

ПЕРВЫЙ ЦУПИС может установить ограничения на проведение операций для Клиентов. О том, как снять ограничения, можно узнать в Службе поддержки ПЕРВОГО ЦУПИС.

Для клиентов, прошедших идентификацию, максимальная сумма одной операции не может превышать 550 тыс. руб., для клиентов, прошедших упрощённую идентификацию, 60 тыс. руб.

Клиент должен правильно и полно указывать реквизиты платежных средств при совершении операций.

Чтобы пополнить счет с банковской карты или электронного кошелька и вывести средства на них, в том числе на банковский счет, необходимо указать реквизиты платежного средства и подтвердить операцию.

Подробнее можно прочитать в Правилах осуществления перевода электронных денежных средств.

Уведомления

ПЕРВЫЙ ЦУПИС направляет Клиентам уведомления по операциям одним из способов: в личном кабинете после платежа с возможностью распечатать, на Email или предоставляет выписку по операциям.

ПЕРВЫЙ ЦУПИС может направлять сообщения на Email или SMS информационного и рекламного характера.

В любой момент можно отказаться от получения сообщений рекламного характера, обратившись в Службу поддержки ПЕРВОГО ЦУПИС.

Если у Клиента изменились контактные данные, то их нужно обновить в личном кабинете в разделе «Настройки».

Безопасность

Клиент должен держать в сохранности свой логин и пароль от личного кабинета и не передавать его третьим лицам.

Если Клиент обнаружил, что доступ к личному кабинету утрачен или подозревает, что логин и пароль стали известны третьим лицам, то необходимо незамедлительно обратиться в Службу поддержки ПЕРВОГО ЦУПИС, чтобы заблокировать личный кабинет или изменить пароль.

Подробнее про защиту своих средств можно прочитать в разделе «Безопасность».

Обращения

Клиент может обратиться в Службу поддержки ПЕРВОГО ЦУПИС любым способом: В Службе поддержки можно:

  • получить консультацию по использованию личного кабинета;
  • получить информацию по личному кабинету;
  • заблокировать личный кабинет;
  • удалить личный кабинет;
  • оставить заявление, предложение, претензию или жалобу.

Подробнее можно прочитать в Порядке работы с обращениями клиентов — физических лиц.

FIRST CATOB (TsUPIS) is a joint project of the Non-banking Financial Company Mobile Card Limited (NBFC Mobile Card Ltd.) and the Union First Self-Regulatory Organization of Bookmakers to set up a center for accounting transfers of bookmaker’s office online bets.

Mobilnaya Karta NBFC LLC (License of the Bank of Russia No.

3522-К, address: 191024, Russia, city of Saint Petersburg, 2-ya Sovetskaya ulitsa 27/2, letter А, office 62H) is a non-banking credit company that conducts transactions of funds transfers on behalf of individuals.

Within the project FIRST CATOB NBFC Mobile Card Ltd. transfers the player’s funds to the Bookmakers, Partners of FIRST CATOB, and from the Bookmakers to the players.

The list of the Bookmakers who are Partners of FIRST CATOB is available in the section Partners.

Registration

To carry out transactions to the benefit of the Bookmakers, you are required to get registered on the site.

Upon registration the following data should be specified:

  • Actual phone number: it will receive SMS with validation codes of withdrawal transactions, to change and restore passwords and change the phone number;
  • Name: it is used by FIRST CATOB for a request in notices;
  • Working electronic mail: it will receive checks for transactions and important notices from FIRST CATOB;
  • Password: it should be known to nobody, and it should be safe (at least 8 characters, at least one capital letter, at least one digit).

Prior to registration you are to read an Offer that tells you on the procedure for using the personal account, conduct of transactions, and rights and obligations of NBFC and a player.

Upon registration on the site each user is provided with CATOB Wallet.

Personal account (CATOB Wallet)

A login to enter the personal account is the phone number specified upon registration on the site of FIRST CATOB. The login can be changed in the Settings of the personal account or through a request to Customer Support of FIRST CATOB.

The password to enter the personal account is the password specified upon registration. The password can be changed in the section Settings of the personal account or restored on the page of authorization into the personal account. A transaction is confirmed by an SMS-code that FIRST CATOB sends to the phone number which is the login.

In FIRST CATOB one Customer can have only one personal account to which all Bookmakers who are Partners of FIRST CATOB can be linked.

A Customer’s personal account can be locked, i.e. temporary restrictions of the access right to the personal account introduced.

The locking can be effected both upon the Customer’s initiative (upon a request to the Customer Support) and upon the initiative of FIRST CATOB, when there are suspicions of a violation of the procedure of using the personal account or it is necessary to provide for safety of the personal account and its funds. The full list of the causes is described in clause 3.8 of the Offer.

FIRST CATOB reserves the right to delete the personal account, if the Customer effects no single transaction within 1 year.

Identification

In order to be able to conduct transactions, after registration it is necessary to undergo an identification procedure.

Identification can be performed through betting shops of the Bookmakers, Contact payment system points, Svyaznoy shops. The available mean of identification are specified in the personal account.

If the data are changed (the Customer receives a new passport or changes the registration address), the Customer must notify NBFC thereof within three working days.

Identification of citizens of the Russian Federation requires a passport, also INN (Taxpayer Identification Number) and SNILS (Personal Insurance Policy Number) may be required.

Identification of non-residents of the Russian Federation requires a set of documents depending on the residence status.

Payments

All transactions are conducted according to rates and limits placed in the section Legal Information.

Each Bookmaker has his own set of crediting and withdrawal methods. The available channels, crediting periods and restrictions on them are specified in the Rates.

All transactions are conducted in RF rubles.

Transactions can be conducted only with bank cards of Russian banks.

A personal account cannot be used to conduct transactions related to the financing of political and public activities of any persons, including non-commercial and public organizations, except religious and philanthropic organizations registered in the prescribed order.

FIRST CATOB can introduce restrictions on the conduct of transactions for Customers. On how to lift the restrictions, you can learn in the Customer Support of FIRST CATOB.

The maximum amount of one transaction cannot exceed 550 thousand rubles.

The Customer must correctly and fully specify the currency details when conducting transactions.

In order to replenish the account from a bank card or electronic wallet and withdraw funds to them, including a bank account, it is necessary to specify the currency details and confirm the transaction.

You can read in more detail in Rules for transfer of electronic funds.

Notices

FIRST CATOB sends to Customers notices on transactions by one of the methods: in the personal account after payment with an option of printout, to Email, or submits an extract on the transactions.

FIRST CATOB can send information messages and commercials to Email or SMS.

You can decline commercials at any moment by contacting the Customer Support of FIRST CATOB.

If the Customer changes the contact data, they should be renewed in the personal account in the section Settings.

Safety

The Customer must keep his/her login and password to the personal account safe and not hand it over to any third persons.

If the Customer finds out that the access to the personal account is lost, or suspects that the login and password have become known to third persons, he/she must immediately contact the Customer Support of FIRST CATOB in order to lock the personal account or change the password.

You can read on the protection of funds in more detail in the section Safety.

Requests

The Customer can contact the Customer Support of FIRST CATOB in any manner:

  • by phone 8 800 100-40-88;
  • through the button Write to us on the site;
  • through electronic mail support@1cupis.ru.

In the Customer Support you can:

  • receive consultation on how to use the personal account;
  • receive information on the personal account;
  • lock the personal account;
  • delete the personal account;
  • leave a statement, proposal, claim, or complaint.

You can read about it in more detail in Procedures of handling requests of customers who are individuals

Источник: https://1cupis.ru/info/help/chto-nuzhno-znat-do-registracii

Члены Ассоциации

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

Международная система расчетов WebMoney Transfer (www.webmoney.ru) основана в 1998 году. На данный момент количество регистраций в системе превышает 28 миллионов.

WebMoney является удобным средством для всех видов расчетов в Сети и полноценной средой финансовых взаимоотношений в интернете.

Сервисы WebMoney позволяют автоматизировать прием средств и расчеты, привлекать финансирование, вести учет, обменивать расчетные средства, решать споры и заключать безопасные сделки.

QIWI – ведущий платежный сервис нового поколения в России и странах СНГ, которому принадлежит интегрированная платежная сеть, позволяющая производить платежи по физическим, интернет – и мобильным каналам связи. Она включает свыше 15,8 млн. виртуальных кошельков и более 171 000 киосков и терминалов.

Ежемесячно с помощью QIWI торговые компании принимают платежи (в денежной и электронной форме) на сумму свыше 50 млрд. руб. от более чем 70 млн. клиентов, которые пользуются услугами сети не реже одного раза в месяц.

Клиенты QIWI могут использовать наличные, предоплаченные карты и другие способы безналичных расчетов для заказа и оплаты товаров и услуг, как в магазинах, так и через Интернет.

Яндекс.Деньги — самый популярный электронный кошелёк в рунете, по данным исследований Markswebb Rank & Report на 2016 год и Mediascope на 2017. Пользователи Яндекс.

Денег могут платить по счетам и квитанциям на сайте, а также в мобильном приложении сервиса для Android, iOS, watchOS, Windows Phone и Windows 10. К кошельку можно привязать несколько банковских карт и выпустить виртуальную или пластиковую MasterCard Яндекс.Денег.

Эти карты позволяют оплачивать покупки, в том числе бесконтактно через Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay. К началу 2017 года в Яндекс.Деньгах было зарегистрировано около 30 млн пользователей, ежедневно открывается примерно 15 тыс. новых кошельков. Пользователи сервиса выпустили около 600 тыс.

пластиковых и 11 млн виртуальных карт.

Сервис предлагает также большой выбор инструментов для приёма платежей через интернет и универсальное платёжное решение для бизнеса — Яндекс.Кассу.

Wallet One является международным платежным сервисом и работает в 10-ке стран, среди которых Россия, Украина, Казахстан, Беларусь, США, ЮАР, Грузия, а также с мировыми валютами: долларом и евро. Более 5 миллионов активных пользователей было зафиксировано на начало 2013 года.

Электронный кошелек позволяет пользователям решать вопросы ежедневных платежей, например за бытовые услуги, телефон, Интернет, так и совершать переводы по всему миру, покупать в разных валютах в Интернет-магазинах по всему миру. Интернет-магазинам компания предлагает универсальное решение — Единую кассу.

Это сервис приема платежей, позволяющий покупателям совершать оплату всеми доступными способами: наличными, безналичными или электронными деньгами.

PayU – международная процессинговая компания, предоставляет услуги по организации онлайн-платежей. Сервис PayU позволяет подключить различные способы оплаты, в том числе с помощью банковских карт и электронных кошельков. Сервис PayU успешно работает в Восточной Европе, начиная с 2005 года.

Компания является лидером рынка услуг процессинга в Чехии, Венгрии, Румынии, Польше и ЮАР. В 2013 году компания PayU получила лицензию НКО.

Мы сотрудничаем с крупнейшими банками и российскими системами онлайн-платежей, чтобы иметь возможность предложить нашим клиентам полный спектр услуг оплаты банковскими картами и электронными денежными средствами.

PayU объединяет все самые популярные платежные инструменты в Интернет, такие как банковские карты Visa и MasterCard, а также операторы электронных денежных средств, такие как WebMoney, Yandex. Деньги, QIWI и Деньги@Mail.ru.

Сочетание современных решений и технологической надежности – вот, что дает PayU возможность стать лидером процессинговых компаний России.

В PayPal мы ставим на первое место интересы людей. Начиная с 1998 года, мы ведем вперед рынок электронных платежей, давая людям прямой контроль над денежными средствами.

Внедряя новые технологии, мы улучшаем жизнь более 152 миллионов активных клиентов, обслуживаем их счета на 203 рынках мира в 26 различных валютах и обрабатываем ежедневно более 9 миллионов платежей. В составе eBay Inc.

(NASDAQ: EBAY), мы предлагаем на рынке самый быстрый и безопасный способ отправки и приёма платежей.

Наши услуги позволяют людям переводить денежные средства, не раскрывая получателю свою финансовую информацию, используя при этом виртуальные и банковские счета, а также кредитные карты. Чтобы получить более подробную информацию, заходите на сайт www.paypal-media.com, а также следите за нашими публикациями в , ontakte, , LinkedIn и блоге PayPal-Forward.

««МОБИ.Деньги» – ключевой игрок на рынке мобильной и электронной коммерции и лидер рынка мобильных платежей России. Компания создана в 2009 году совместно с ЗАО «ВТБ Капитал Управление Активами» на базе платежной технологии PayCash. С 2013 года в группу компаний «МОБИ.

Деньги» входит небанковская кредитная организация «МОБИ.Деньги» (лицензия Банка России № 3523-К), обеспечивающая безрисковую систему переводов денежных средств без открытия банковских счетов, прежде всего для организации мобильных и электронных платежей. С 2017 года «МОБИ.

Деньги» является официальным партнером и эквайером китайской платежной системы Alipay.

Юнистрим – это одна из крупнейших в России систем денежных переводов. Дивизион денежных переводов в банке Юниаструм был создан Гагиком Закаряном и Георгием Писковым в 2001 году, и получил название Юнистрим.

Большое количество безопасных и удобно расположенных точек обслуживания, низкие тарифы и высокий уровень клиентского обслуживания быстро сделали Юнистрим популярным среди работающих в России мигрантов, посылающих деньги своим семьям. Юнистрим стал самостоятельным банком в 2006 году. Клиенты Юнистрим обслуживаются в 118 000 пунктов в 40 странах.

С 2016 года в Юнистриме также работают денежные переводы онлайн, доступные как на сайте банка, так и в мобильном приложении. Свыше 100 000 клиентов пользуются для мобильных денежных переводов и других платежей картой Юнистрим VISA. 311 банков и розничных сетей предоставляют своим клиентам услуги денежных переводов с помощью системы Юнистрим.

В последние три года более 10 миллионов клиентов перевели деньги своим семьям с помощью Юнистрим.

Юнистрим постоянно работает над улучшением своей тарифной политики, разрабатывает и применяет новые технологии, чтобы сделать денежные переводы более доступными, безопасными и удобными.

Небанковская кредитная организация «Электронный платежный сервис» (Общество с ограниченной ответственностью) оказывает услуги по совершению платежей и денежных переводов (в том числе, посредством электронных денежных средств) по поручениям физических лиц и/или на основании платежных требований получателей. НКО «ЭПС» (ООО) является официальным расчетным центром платежной платформы RBK.money (welcome.rbk.money). Инновационные технологии, применяемые платформой RBK.money, делают процесс совершения платежей и переводов быстрым, интуитивно понятным и доступным для любых категорий клиентов.

Источник: http://www.npaed.ru/RU/2014-09-05-08-19-53

RBK Money

Прием денег на карты и кошельки физ лиц, а не на р/с НКО

RBK.money предоставляет услуги по приему платежей для онлайн-бизнеса и физических лиц.

2018. RBK.money объявил о закрытии электронных кошельков для физлиц
Платёжная система RBK.money закрывает электронные карты и кошельки, выпущенные для физических лиц. Cервис уже отключил функцию пополнения карт, а 29 июля прекратит поддержку кошельков.  Все денежные средства с Карт будут возвращены их владельцам. При этом в компании пообещали, что после запуска новой платформы всем пользователям предложат зарегистрировать новые кошельки. Под брендом RBK.money работает небанковская кредитная организация «Электронный платёжный сервис» (ЭПС). Компания также обслуживает бизнес-клиентов, предлагая услуги эквайринга и подключения онлайн-касс.

2012. RBK Money предлагает мобильный POS-терминал для приема карт

Платежная система RBK Money запустила сервис приема банковских карт для небольших оффлайн магазинов, баров и кафе, служб такси и курьерской доставки, под названием RBK Card. Для работы с сервисом достаточно лишь наличие компьютера или мобильного устройства с выходом в Интернет. Есть два варианта использования сервиса. Первый – через “виртуальную кассу” на сайте RBK Card. Для этого в личном кабинете достаточно ввести данные карты покупателя и сумму к оплате. Деньги мгновенно перечисляются на кошелек RBK Money, после чего оттуда их можно легко можно вывести на расчетный счет. Второй вариант – использовать специальное приложение для смартфонов или планшетов (на базе iOS и Android) и миниатюрный кардридер (который присоединяется к аудио-разъему мобильного устройства). Кардридер предоставляется продавцу бесплатно.  Комиссия с каждой транзакциии через RBK Card составляет 2,9%. Абонентской платы и ограничений по переводу средств на расчетный счет не предусмотрено.

2011. QIWI перестает пополнять Яндекс.Деньги и RBK Money

С 15 марта 2011 в терминалах QIWI и QIWI Кошельке исчезнет возможность пополнения Яндекс.Деньги, RBK Money, Z-Payment, Delta Key, IntellectMoney, Money Money, MoneyMail, WebCreds, Webtransfer, Монета.ру и Рамблер Плюс. Отключения избежали только 2 конкурента: WebMoney (т.к. на этом направлении QIWI довольно много зарабатывает) и Деньги.Mail.ru (т.к. более 20% Qiwi принадлежит Mail.ru Group). Официальная причина этого отключения звучит так: “Стратегия QIWI направлена на прямое, без участия посредников, предоставление всего спектра платежных услуг нашим клиентам. Только таким образом мы сможем обеспечить наилучшее качество нашего сервиса при минимальной цене”.

2011. InSales подключил RBK Money

Сервис для создания интернет магазинов InSales подключил систему RBK Money в качестве опции для приема онлайн платежей. Таким образом, владельцы Интернет-магазинов на платформе InSales, получают целый ряд преимуществ, в частности, удобную систему отслеживания оплаты счета и мгновенные отчеты о прохождении платежей. Важным плюсом также является безотзывность платежей. Это означает отсутствие риска столкнуться с мошенником, который, получив товар, захочет вернуть деньги. Покупатели в свою очередь получают возможность оплачивать товары без комиссии и регистрации в системе. Напомним, InSales также поддерживает WebMoney, Qiwi, PayPal, карточные платежи, почтовые платежи, платежные аггрегаторы типа Robokassa.

2010. WebMoney возобновляет обмен с RBK Money и Яндекс Деньги

RBK Money стала первой системой, официально возобновившей обменные операции с WebMoney. Для осуществления обмена пользователю потребуется “привязать” свой кошелек RBK Money к кошельку WebMoney. Для этого необходимо полное соответствие ФИО и паспортных данных, указанных при регистрации электронных кошельков в обеих системах. Кроме этого, обязательным стало наличие Расширенного кошелька RBK Money и аттестата WebMoney не ниже Формального с проверенными документами. Операцию “привязки” можно выполнить как на сайте RBK Money, так и на сайте WebMoney. Также, недавно представители WebMoney и Яндекс Деньги объявили о скором восстановлении взаимного обмена примерно с такими же условиями.

2010. RBK Money попала в черный список WebMoney

Как и следовало ожидать, платежная система RBK Money попала в “черный список” каталога “Мегасток” вслед за Яндекс.Деньги и другими 27 виртуальными валютами. Таким образом, RBK Money теперь будет невозможно обменять на WebMoney (и обратно) в онлайн обменниках.

Причем, хотя RBK Money продержалась дольше других, она была забанена и для агрегаторов онлайн платежей. То есть оплачивать валютой RBK Money товары и услуги, которые предоставляются с оплатой в WebMoney (или наоборот), теперь нельзя.

Такими возможностями, по данным “Мегастока”, наделены сегодня только 5 систем из черного списка: MoneyMail, WebCreds, Z-PAYMENT, Монета.ру и Яндекс.Деньги.

2009. RBK Money расширяет диапозон принимаемых к оплате карт

До сих пор, онлайновая платежная система RBK Money могла обслуживать платежи только с банковскихкарт уровня Classic, Gold или Platinum. Таким образом, до сегодняшнего дня большая часть интернет-пользователей немогла пополнять свой “виртуальный” кошелек и оплачивать покупки вИнтернете с помощью своей банковской карты (в частности, это касается зарплатных карт).

Сегодня RBK Money начнет обслуживать владельцев карт Visa Electron иMaestro.Однако, владельцам таких карт придется предварительноуточнить возможность совершения онлайн-транзакций в службе поддержкибанка-эмитента карты. Сам же процесс совершения платежей через RBKMoney будет таким же, как для владельцев других типов банковских карт.

2009.

Мгновенное подключение интернет магазина к RBK Money

Система интернет платежей RBK Money упростила процедуруподключения интернет-магазинов и сервисов, желающих приниматьплатежи на сайте. Новая процедура позволяетначатьприем платежей за несколько минут. Все что требуется – зарегистрироватьсвой сайт, заполнив форму, разместить предложенный HTML-код наплатежной странице сайта и поместить логотип RBK Money на первуюстраницу.

Прием платежей начинает функционировать сразу же и позволяетсовершать оплату всеми доступными в RBK Money способами: электронныйкошелек с привязанной картой Visa/MasterCard, более 30 сетей платежныхтерминалов, отделения Почты России, системы денежных переводовCONTACT и «Юнистрим», банкоматы и Телебанк ВТБ24, и так далее.

2009.

RBK Money сможет принимать платежи картами

Система онлайн платежей RBK Money успешно прошла аудит безопасности по стандарту PCI DSS. Данная сертификация позволяет системе самостоятельно принимать оплату по картам Visa и MasterCard,  т.е.

пополнять счета картами прямо на сайте RBK Money, а также создавать новые продукты на основе банковских карт. Примечательно, что RBK Money стала первой в России платежной системой, прошедшей аудит по стандарту PCI DSS.

Ранее подобную сертификацию проходили  лишь банки и процессинговые центры.

2009. RBK Money привяжет интернет кошельки к банковским картам

Клиенты платежной системы смогут оформить банковскую карту RBK MoneyMasterCard Standart, позволяющую оплачивать покупки винтернет-магазинах, а также получать наличные в банкоматах по всемумиру. Карты будут интегрированы с электронными кошельками RBK Money, при этом пользователисмогут перемещать средства между виртуальным и банковским счетом.

Вданном случае действуют льготные тарифы на ввод и вывод средств, атакже снятие наличных в банкоматах банков-партнеров. Выпуск карты дляпользователей RBK Money осуществляется бесплатно, эмитентом выступаетОАО “РБК Банк”.

В дальнейшем представители платежной системы планируютрасширить список функциональных возможностей карт RBK Money MasterCardStandart.

2009. RBK Money начинает сотрудничество с Почтой России

Платежная система RBK Money и ФГУП “Почта России” начали сотрудничество, направленное на повышение доступности интернет-платежей в регионах России.

С 1 февраля 2009 года стало возможным пополнить электронный кошелек RBK Money, а также оплатить товары и услуги в сети Интернет по универсальному номеру счета RBK Money в любом почтовом отделении по всей территории Российской Федерации.

Срок зачисления средств при оплате в отделениях “Почты России” составляет 2-3 дня, в зависимости от региона. Сотрудничество RBK Money и “Почты России” поможет облегчить доступ потребителей к приобретению товаров и услуг через сеть Интернет.

В ближайшее время RBK Money предложит своим пользователям возможность заказать возврат средств со своего электронного кошелька почтовым переводом с доставкой на дом.

2008. РБК купил интернет платежную систему Rupay

РБК объявил о покупке одного из ведущих игроков рынка интернет-платежей, системы Rupay. Цель сделки – создание универсальной системы финансовых расчетов в Интернете с использованием инфраструктуры РБК Банка.

На первом этапе РБК приобрел 20% акций Rupay с опционом на увеличение доли до 51% в течение трех лет. Сумма сделки, по условиям соглашения, не раскрывается. Приобретение платежной системы Rupay позволит РБК получить быстрый доступ на динамично растущий рынок электронных платежей.

Новая версия платежной системы Rupay будет использовать в своей работе инфраструктуру ОАО “РБК Банк”, приобретенного в конце 2007 года.

Под единой торговой маркой RBK Money система будет предлагать своим клиентам инновационные платежные сервисы, в основе которых лежит объединение электронных платежей и банковских услуг.

2005. Rupay взялась за обналичку чеков

Система Rupay начала прием чеков на адрес американской компании RUPAY LLC, чеки можно отправлять только от спонсоров и биллингов. Комиссия за обналичивание чеков составляет 5%, средний срок обналичивания – 7 дней. Клиент может взять адрес для отправки чеков в разделе “пополнить счет” – “чек” и указать адрес и свой номер у спонсора и все поступления с номером клиента будут зачисляться на его счет в Rupay. Кроме того, администрация Rupay объявила о том, что с 1 сентября 2005 года система не отправляет wire transfer на счета физических лиц, отправка платежей будет осуществляться только на счета юридических лиц.

Источник: https://www.cloudcms.ru/tool/646/

Юриста совет
Добавить комментарий