При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

Не плачу кредит банку! Что будет?

При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

Для того, чтобы в полной степени, как можно точнее и грамотнее ответить на данный вопрос необходимо знать некоторые нюансы и моменты кредитования, такие как:

  1. Является ли полученный кредит целевым или нет.
  2. Какова общая сумма кредита и сколько составляет непогашенный остаток.
  3. При взятии кредита было ли заложено личное имущество банку.
  4. Владеет ли вообще заемщик каким-либо имуществом.
  5. Имеются ли при данном кредите поручители.

Только после того, как получены и учтены все ответы на эти вопросы возможно дать детальную, квалифицированную и грамотную консультацию кредитору. Тем не менее, все-таки существуют и общие для всех владельцев кредитов последствия  и условия (наличие определенного кредитного долга и, соответственно, полная ответственность за его невыплату).

Как конкретно работают банковские организации в вопросах по взысканию долгов? Какие реальные последствия неуплаты кредита для заемщика при не выплате кредита?

Сначала заемщику настоятельно напоминают о несвоевременной выплате (невыплате вообще) и задолженности в связи с этим сотрудники банка при помощи телефонных звонков.

Таким образом банк действует (оказывает психологическое давление на должника) в течении месяца.

При этом довольно часто сотрудники отечественных банков – коллекторы – применяют именно неформальные методы воздействия на заемщика, такие как:

  • угрозы, порча личного имущества, а иногда, даже и произвол со стороны властей;
  • активное психологическое давление, которое заключается в телефонных звонках поздно вечером или ранним утром (тем не менее в период времени в рамках закона), в появлении личностей, имеющих зловещий внешний вид у дверей жилища или машины — тем не менее ведущих себя в пределах нормативного законодательства и т.д.
  • оказывается давление на окружающих кредитора людей – поздние или слишком ранние телефонные звонки родителям, друзьям, поручителям или коллегам.

На этом этапе возможно, в случае, если соответственный пункт предусмотрен договором кредитования долг для взыскания передать коллектору.

Если все это не оказывает, все-таки, никакого позитивного для банка результата, то далее, заемщику высылают уведомление о существующей необходимости платить по долгам и по кредиту – для этого отводится определенный срок, как правило, ориентировочно от 10 до 15 дней. В это время служба безопасности банка занимается проверкой того, есть ли в наличии у заемщика или даже его поручителей какого-либо имущества.

В случае, если и действия подобного рода не принесли желаемого результата, то банк обращается с заявлением на кредитора (касательно расторжения кредитного договора и принудительном взыскании суммы долга) в суд .

При этом, обычно, истребуются и проценты и суммы штрафных санкций. Именно на основании всех представленных банковской организацией документов, суд выносит то или иное решение.

Данная процедура, естественно, займет, определенное количество времени – не меньше, чем 2 – 3 месяца. После вынесения решения и в случае отказа кредитора обжаловать его, решение вступает в юридическую силу через 10 дней с даты его принятия.

В дальнейшем приставы-исполнители возьмутся за исполнение решение суда – с точки зрения действующего на сегодня законодательства нашей страны для этого им отводится 2 месяца.

Таким образом если сложить все время, которое требуется на проведение обязательных действий со стороны банка, времени на суд и времени на выполнение решения суда приставами, то получится период длиной в шесть месяцев – во многих случаях вполне достаточный период для того, чтобы постараться привести в порядок свое финансовое положение, погасить все задолженности перед банком и, соответственно, избежать неприятных дальнейших последствий, среди которых может быть наложение приставами ареста на Ваше имущество, включая:

  • автотранспорт,
  • любую бытовую технику,
  • все расчетные личные счета в банке,
  • различные предметы роскоши и т.д.

Та или иная форма ареста напрямую зависит от конкретной суммы долга банку.

Кроме того, следует учесть то, что все арестованное имущество (как правило, именно так происходит на практике на территории нашего государства на практике) оценят намного дешевле того, сколько оно реально стоит.

В результате, арестованное имущество «уйдет с молотка», а вырученные за него финансовые средства исполнители-приставы направят в счет погашения задолженности тому или иному банку.

Если же заемщик не владеет никаким личным имуществом, то судебный иск будет подан, или так сказать, для галочки и в результате выигрыша дела, задолженность будет просто списана, или для того, чтобы в дальнейшем направить соответствующее заявление в представительство правоохранительных органов с целью возбуждения уголовного дела по отношению к должнику. В данном случае возможно возбуждение уголовного дела сразу по 2 статьям:

  • статья Уголовного кодекса № 159 – «мошенничество»;
  • статья УК 177 — «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности», которая применяется только в том случае, если сумма кредита и долга составляет более, чем 250 000 рублей.

Для того, чтобы не попасть под уголовную ответственность рекомендуют оплачивать долг по кредиту хотя бы не очень большими суммами – главное, погашать Таким образом, в действиях заемщика не будет усматриваться умысел, и его уже довольно сложно будет привлечь по указанным статьям к уголовной ответственности.

Кроме способов воздействия на должника, описанных выше, возможно еще и вынесение приставом запрета на выезд кредитора за пределы нашего государства – в таком случае, соответственно, Вы никак не сможете не только отдохнуть за границей, но и потеряете возможность проведать, например, даже тех родственников, которые обитают на территории ближнего зарубежья.

Подводя итоги в первую очередь хотелось обратить внимание  на самое главное: прежде, чем принять решение взять тот или иной кредит следует тщательно, не спеша и дальновидно взвесить все «За» и «Против».

Еще лучше в данном случае обратиться за советом или профессиональной консультацией к грамотному юристу — именно это убережет от спонтанных необдуманных действий, что, соответственно, в недалеком будущем сохранит в целости и сохранности все уже имеющееся у Вас имущество наложения ареста на него и дальнейшей реализации.

Источник: https://www.fd7.ru/ne-plachu-kredit-banku-chto-budet/

Муниципальный округ Пулковский меридиан

При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

Как избежать квартирной кражиКвартирные кражи – один из самых распространенных видов преступлений.

Как правило, количество квартирных краж увеличивается в летний период, так как это пора отпусков, каникул, дачного отдыха, а также долгожданное время для преступников, специализирующихся на квартирных кражах.

В целях предупреждения квартирных краж рекомендуется придерживаться нескольких простых советов.

Самый эффективный и надежный способ сохранить свое имущество – это установка сигнализации с подключением на пульт вневедомственной охраны. Сотрудники правоохранительных органов примут все меры для того, чтобы не дать злоумышленнику проникнуть в квартиру. Как правило, охраняемое жилище воры взламывают реже, предпочитая не рисковать.

Рекомендуется установить железную дверь с хорошими замками (сейфового типа, а также несколько замков и с разной конфигурацией).

Уезжая в отпуск и отлучаясь надолго из дома, договаривайтесь с соседями или знакомыми, чтобы из вашего почтового ящика забирали почтовую корреспонденцию.

Переполненный рекламой в течение нескольких дней почтовый ящик наведет преступника на мысли об отсутствии хозяев, чем он и воспользуется при удобной ситуации.

Особо тщательно нужно подойти к вопросу безопасности владельцам квартир на первых этажах и квартир, к окнам которых есть доступ с козырьков подъездов и подвальных входов. В этих случаях на окнах рекомендуется устанавливать решетки.

Уходя из квартиры, не оставляйте открытыми окна, а находясь дома и включая свет, закрывайте шторы, чтобы не информировать преступника о ценных вещах, находящихся в квартире.

Еще одной важной мерой безопасности является установка видеокамер наблюдения – как в подъездах домов, так и в квартирах, что является эффективным средством не только в борьбе с квартирными кражами, но и с другими правонарушениями.

Изложенные выше советы подходят не только для охраны жилища в летний период отпусков и отдыха, но и для круглогодичного обеспечения безопасности вашего имущества.

Квалифицировать действия по факту кражи, совершенной с незаконным проникновением в жилище, необходимо по соответствующей части ст.158 УК РФ. Максимальное наказание за данное преступление предусмотрено в виде лишения свободы на срок до десяти лет.

Если Вы все же стали жертвой квартирной кражи, необходимо незамедлительно обратиться в полицию с заявлением.

Ответственность за скупку и сбыт краденого

За приобретение или сбыт имущества, добытого преступным путем, установлена уголовная ответственность (ст. 175 УК РФ).

Для привлечения к ответственности не имеет значения, в результате совершения какого преступления имущество было добыто, будь то кража, мошенничество, вымогательство или иное преступление.

Условия привлечения к уголовной ответственности: достижение преступником 16 лет (возраст наступления уголовной ответственности) и знание им того, что предмет скупки или сбыта добыт преступным путем.

Главным мотивом таких преступлений является корысть.

Под приобретением понимается возмездное или безвозмездное получение имущества любым способом, например, покупка, обмен или получение в подарок, под сбытом – любая форма возмездной или безвозмездной передачи его другим лицам.

Приобретением или сбытом не является получение или передача имущества на временное хранение.

Не могут являться предметом данного преступления вещи, изъятые или ограниченные в обычном обороте, например, оружие, наркотические вещества, драгоценные камни.

За незаконный оборот названных предметов уголовная ответственность установлена специальными статьями Уголовного кодекса Российской Федерации.

Максимальное наказание в виде 7 лет лишения свободы может быть назначено за приобретение и сбыт имущества, добытого преступным путем в составе организованной группы или с использованием служебного положения.

О фактах скупки и реализации крадено сообщите в органы полиции, в т.ч. анонимно.

Понуждение к заключению договора

Понудить заключить договор можно только в судебном порядке.

С требованием о понуждении к заключению договора можно обратиться в суд только тогда, когда в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, иными законами или добровольно принятым стороной (контрагентом) обязательством установлена обязанность заключить договор.

Такая обязанность предусмотрена в отношении договоров, являющихся публичными; при заключении договора на основании предварительного договора; при заключении договора по результатам торгов, предметом которых являлось право на заключение договора и других договоров. Если обязанность по заключению договора не установлена ни законом, ни договором, то требования о понуждении к заключению договора не подлежат удовлетворению судом.

Истцом по требованию о понуждении заключить договор может выступать только контрагент стороны, обязанной к заключению договора.

При направлении иска в арбитражный суд к нему необходимо приложить проект договора, условия которого должны соответствовать закону.

Срок для обращения в суд с указанным иском составляет три года.

С требованиями о понуждении заключить основной договор на основе предварительного можно обратиться в суд только в течение шести месяцев с момента неисполнения обязательства по заключению договора, при этом ведение переговоров, урегулирование разногласий с целью заключить основной договор не являются основаниями для изменения момента начала течения указанного срока.

В случае удовлетворения иска, договор будет считаться заключенным на условиях, указанных в решении суда. Права и обязанности, предусмотренные договором, возникнут с момента вступления в законную силу решения. Если рассматривался спор о понуждении заключить основной договор, суд может указать в решении иной момент с учетом условий заключаемого договора и позиций сторон.

Рассмотрение обращений о фактах коррупции

Под коррупцией понимаются злоупотребление служебным положением, дача и получение взятки, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование своего должностного положения вопреки законным интересам общества и государства в целях получения выгоды в виде материальных ценностей либо услуг для себя или для третьих лиц.

Основное отличие коррупции от иных нарушений закона, связанных с использованием служебного положения, – наличие корыстного мотива. В первую очередь, это взяточничество и иные деяния, влекущие за собой уголовную ответственность.

Обращения о фактах коррупции, в основном, рассматриваются правоохранительными органами.

По фактам коррупционных преступлений необходимо обращаться в следственные и оперативные подразделения Министерства внутренних дел Российской Федерации, Федеральной службы безопасности, Федеральной службы исполнения наказаний России, а также органы Следственного комитета России, в т.ч. анонимно. Если имеют место факты нарушения федерального законодательства о противодействии коррупции, не содержащие признаки преступления, следует обращаться в органы прокуратуры Российской Федерации.

Например, поводом для прокурорской проверки могут служить заявления о несоблюдении государственными и муниципальными служащими, иными лицами запретов и ограничений, установленных антикоррупционным законодательством (занятие предпринимательской деятельностью, участие в управлении хозяйствующими субъектами, представление недостоверных сведений о доходах и др.).

Следствием таких проверок может стать устранение нарушений, привлечение виновных лиц к административной и дисциплинарной ответственности.

Органы прокуратуры не уполномочены проводить проверки сообщений о преступлениях, а также проводить оперативно-розыскные мероприятия в целях выявления и документирования фактов коррупции.

При поступлении в прокуратуру, такие обращения направляются по подведомственности в правоохранительные органы.

Принятые по обращениям решения могут быть обжалованы вышестоящему руководителю должностного лица, подписавшего ответ, в вышестоящий орган власти, в прокуратуру или в суд.

Об экстремизме и терроризме

Источник: http://www.mo47.spb.ru/prokuratura.php

Почему отказывают в выдаче кредитной карты?

При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

Согласно условиям выдачи пластиковых карт, утверждаемым в каждом финансовом учреждении, банковские организации имеют право отказать в выпуске кредитки без объяснения причин.

Такую секретность специалисты объясняют конфиденциальностью кредитной политики. В неформальных беседах эксперты говорят о том, что «прозрачность» такого рода сведений может нанести вред банковской репутации, а также повлечь за собой обвинения в различных дискриминациях.

Закрытость рождает домыслы и слухи. На форумах часто можно встретить информацию, что кредитки не выдают молодым людям, не служившим в армии, многодетным семьям, лицам, занимающимся индивидуальным предпринимательством, сотрудникам службы судебных приставов, работникам опасных профессии, гражданам некоторых республик и т.д.

Попробуем выяснить, что же на самом деле может стать основанием для отрицательного решения по кредитному заявлению?

«Первая причина – это ты…»

Один отказ в оформлении карты – это еще не повод для беспокойства, но если заявка отклонена несколькими финансовыми учреждениями, нужно искать причину.

Во-первых, заявителю стоит еще раз внимательно прочитать банковские условия по выдаче кредиток и требования к гражданам.

Часто банки вводят возрастной ценз для владельцев карт, устанавливают уровень минимального дохода и трудового стажа на одном месте. Некоторые финансовые структуры выделяют категории лиц, которым конкретный вид «пластика» не выдается.

Например, на сайте Альфа-Банка указано, что кредитная карта не оформляется адвокатам, ИП, сотрудникам, работающим у индивидуальных предпринимателей, а также гражданам, которые имеют постоянную регистрацию в общежитии.

Во-вторых, нужно проверить достоверность анкетных данных, а также полное заполнение всех граф опросного листа.

Если, например, заявитель не указал номера стационарных телефонов (домашнего или рабочего), велик шанс, что заявка будет отклонена. Телефонная верификация – один из способов проверки данных, указанных заемщиком.

https://www.youtube.com/watch?v=quqC-9S5bac

Также нужно указать все существующие кредитные обязательства. Сокрытие или искажение любой информации – это гарантированный отказ, а заведомо ложные документы могут обернуться незабываемым путешествием в отделение полиции.

Анкеты, заполняемые клиентами, проходят через автоматизированные системы банковского скоринга. Данные анализируются, проводится их оценка по баллам. Программа также оценивает противоречия, выявляет признаки недобросовестности заемщика или мошенничества. От итогового результата такого анализа зависит решение о выдаче кредитной карты.

К сожалению, автоматизация процесса оценки исключает индивидуальный подход. Поэтому отказы по формальному признаку не такая уж и редкость. Критерии, используемые скоринговыми системами, банки относят к коммерческой тайне.

В-третьих, следует еще раз проанализировать структуру своих доходов и расходов, а также величину запрашиваемого кредитного лимита.

а) Банки все чаще отказывают в выдаче пластиковой карты гражданам, которые имеют больше 3 займов.

б) Не стоит завышать размер собственного дохода, так как эта информация легко проверяется по базам, содержащим сведения об отчислениях в различные фонды.

в) Размер кредитного лимита должен быть оптимальным. Маленький займ при внушительном заработке так же плох, как и большой при низких доходах. Это может свидетельствовать либо о недостоверности данных, либо о возникших финансовых трудностях и неумении распределять свои расходы. Все это может повлечь за собой в дальнейшем, по мнению экспертов, невыплаты по процентам.

Если же в анкетных данных не было обнаружено изъяна, то причины отказа в кредите могут находиться в вашей кредитной истории.

Есть ли компромат? Вскрытие покажет!

На тех, кому приходилось ранее брать займы, наверняка формировалась кредитная история, данные которой также анализируются скоринговыми программами. И если на вашей финансовой репутации есть «пятна», т.е.

просрочки платежей или отказы от выплат, то получить одобрение на новую кредитную линию будет очень сложно.

Обратите внимание, что попасть в «черный список» можно, даже если вы ранее выступали поручителем у недобросовестного заемщика.

Чтобы уточнить всю информацию о своем финансовом прошлом, нужно обратиться в ЦККИ (Центральный каталог кредитных историй), где вам предоставят адреса БКИ, в которых хранятся ваши данные. В этих организациях любой гражданин может один раз в год бесплатно (и многократно за плату) получить необходимые сведения.

В случае обнаружения ошибок следует написать заявления в соответствующие кредитные организации для внесения исправлений в базу данных. Если же вскрылась информация о «забытых» задолженностях, их следует, по возможности, скорее погасить.

Не забывайте, что в кредитной истории отражаются все запросы в БКИ, которые были сделаны коммерческими банками по данному физлицу. Это может стать дополнительным негативным фактором для заемщика.

Частота таких обращений и несоответствие их количеству выданных в итоге займов и кредитных карт, говорит о том, что человек подавал множественные заявки, по которым везде получил отказ.

Поэтому, если вам прислали отрицательное решение из нескольких банков, следует все-таки проанализировать свои данные и разобраться в причинах. А затем уже снова (желательно через пару месяцев после последней серии отказов) подавать заявки.

При разумном финансовом планировании и строгой платежной дисциплине с помощью заемных средств можно формировать сбалансированный бюджет, равномерно распределять личные расходы. Кредитная карта будет служить хорошим финансовым подспорьем и удобным платежным инструментом, если подойти ко всем этапам ее оформления и использования с ответственностью и серьезностью.

Как получить кредитную карту с плохой кредитной историей
Погашен ли долг по кредитной карте?
Как оформить кредитную карту?

Источник: https://credit-card.ru/articles/applications/otkaz-vidachi.php

Мошенничество при оформлении кредита

При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

Кредитное мошенничество – достаточно распространенный вид преступлений в финансовой сфере. Существует несколько видов обмана при оформлении кредита. Причем обманывают как организацию-кредитора, так и граждан, желающих получить кредит.

Существует несколько основных видов мошенничества с кредитами:

Оформление кредита по поддельным документам.

Потребительский кредит мошенники могут оформить по чужому паспорту. Жертвами становятся граждане, потерявшие паспорт. В банк обращается человек максимально похожий на владельца документа.

В другом случае аккуратно переклеивается фото.

Поэтому при утрате паспорта необходимо незамедлительно подать объявление в газету и обратиться в отдел управления миграции МВД РФ с заявлением на восстановление утраченного документа.

Услуги кредитных брокеров.

Для экономии времени и подбора оптимальных условий кредита клиенты часто стали обращаться к посредникам – кредитным брокерам. Большая часть из них работает честно, но есть риск нарваться на «черных» брокеров. Обычно такие лица берут аванс за свои услуги, который возврату не подлежит.

Затем клиента уведомляют, что кредит не одобрен. Также недобросовестные посредники предлагают выплатить кредит наличными в обмен на взятую в магазине технику. Заемщик получает примерно треть или половину от суммы кредита. Банку же он остается должен полную сумму со всеми процентами и комиссиями.

Посредник обязуется выплатить кредит, однако делать он этого не будет.

Оформление кредита обманным путем.

Встречаются случаи мошенничества со стороны недобросовестных сотрудников, которые, используя паспорт клиента, оформляют на него кредит без его ведома. Произойти это может при оформлении кредита, когда в общей куче документов клиенту дают на подпись еще один договор. Или работник банка при оформлении клиенту дебетовой карты, пользуясь персональными данными, оформляет еще и кредитную.

Оформление на клиента якобы кредитной карты.

Случай онлайн мошенничества. Создается сайт, якобы банка, размещаются реквизиты, форма заявки. Клиент заполняет форму, заявка якобы рассматривается и одобряется. Затем мошенники просят оплатить за услуги пересылки карты определенную сумму денег. Клиент перечисляет деньги, и мошенники исчезают.

Мошенничество в отношении кредитора

Банки также страдают от действий мошенников.

Самыми распространенными случаями мошеннических действия являются:

Предоставление в банк недостоверных сведений о доходах и рабочем месте.

Сотрудники некоторых организаций подтверждают достоверность указанных данных при сговоре с лицом, оформляющим кредит.  Хотя кредит платить заемщику все равно придется, если оформляется он на реальные, а не на подложные документы.

Получение кредита и его последующее обжалование через суд.

 Мошенники берут кредит, а затем подают в суд яобы на незаконность сделки из-за утраты паспорта или признания заемщика недееспособным.

Регистрация подставной фирмы для получения кредита.

Регистрируется юридическое лицо, имитируется деловая активность. После получения кредитных денег фирма ликвидируется.

Получение кредита на другое лицо

Паспорт другого человека достать сейчас несложно. Мошенники добывают паспорта различными способами: выкупают у карманников, используют паспорта, которые попали к ним в руки вследствие исполнения ими служебных обязанностей.

В дальнейшем переклеивается фотография или подбирается очень похожий человек. Если заявка оформляется без визита в банк, в случае с банком Тинькофф, присылается скан чужого паспорта.

Курьер, который привозит карту и проверяет документы, может быть в сговоре с мошенниками.

Встречаются ситуации, когда предоставляются данные другого лица или в банк приходит человек, который заведомо не сможет оплачивать кредит (алко и наркозависимые люди, бомжи). 

Злоупотребление доверием

Злоупотребление доверием используют банки для получения с заемщиков больших сумм возврата по кредиту. Схемы вполне законны. К ним относится страхование жизни и здоровья. Сумма страховки доходит до 20 000 – 25 000 рублей. Деньги на страховку выдаются клиентам также в кредит и на них начисляются проценты. Вернуть страховую сумму достаточно сложно, даже при досрочном закрытии кредита.

Процессуальные трудности

Мошенничество необходимо доказать, прежде чем виновных лиц привлекут к ответственности. Жертвы мошенников остаются должны банку деньги, которые они фактически не брали и бремя доказательств ложится на них. Для начала необходимо выполнить ряд необходимых действий:

  1. Запросить у банка копию кредитного договора с подписью заемщика.
  2. Письменно направить банку претензию с указанием причин, по которым гражданин не мог взять кредит.
  3. Обращение в органы МВД с заявлением, где необходимо подробно описать ситуацию.
  4. Подать исковое заявление в суд в рамках гражданского судопроизводства.
    Ответчиком будет выступать банк, так как именно он предъявляет претензии.
  5. Если суд удовлетворит требования к банку, то все судебные затраты, а также моральный ущерб будут взысканы за его счет.

Что ожидает мошенников?

Мошенники могут быть привлечены по ст. 159 УК РФ. Предоставление подложных документов квалифицируется по ч. 1 ст.159 УК РФ и наказывается штрафом в размере 120 000 рублей или дохода обвиняемого за год или обязательными работами до 360 часов, исправительными работами – до 1 года, принудительными работами – до 2 лет или арестом до 120 дней или лишением свободы до 2 лет.

Как доказать кредитное мошенничество?

При обнаружении кредитного долга, необходимо вспомнить, не теряли ли вы на тот период паспорт или не оставляли ли его третьим лицам. Доказательством утраты паспорта может быть копия заявления из управления миграционной службы МВД.

При необходимости с банка запрашиваются видеоматериалы, фотографии лица, взявшего кредит, проводится почерковедческая экспертиза.

Если заемщик брал кредит лично, как в случае обналичивания стоимости бытовой техники, то доказать факт мошенничества будет сложно.

Надежда на успех есть, если с заявлением обратиться несколько пострадавших, тогда их могут объединить в серию и открыть уголовное дело.

Источник: https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/moshennichestvo-pri-oformlenii-kredita/

Недопустимость безнаказанности убийц Сергея Магнитского

При оформлении займа указала неофициальное место работы, а меня обвинили в мошенничестве

«Я обращаюсь с просьбой к Комитету и Ассамблее послать четкий сигнал российским властям, что сокрытие преступлений должно быть устранено, и истинные преступники должны быть привлечены к ответу, путем поддержки проекта резолюции, предшествующей этому докладу». Неофициальный перевод проекта доклада Андреаса Гросса Парламентской Ассамблее Совета Европы.

ПАРЛАМЕНТСКАЯ АССАМБЛЕЯ СОВЕТА ЕВРОПЫ

18 июня 2013 г.

Комитет по Правовым вопросам и Правам человека

Недопустимость безнаказанности убийц Сергея Магнитского

Проект доклада

Докладчик: г-н Андреас Гросс, Швейцария, группа социалистов

A.        Предварительный проект резолюции

1.         Ассамблея подтверждает свою решительную поддержку борьбы против безнаказанности и коррупции как угрозы верховенству закона, в соответствии с ее Резолюцией 1675 и Рекомендацией 1876 (2009), а также Резолюцией *** и Рекомендацией *** (2013), и защиту разоблачителей, выраженную в Резолюции 1729 (2009) и Рекомендации 1916 (2009).

2.         Ассамблея потрясена тем, что Сергей Магнитский, россиянин, сделавший достоянием гласности сведения о коррупции, умер в предварительном заключении в Москве 16 ноября 2009 г., и тем, что никто из лиц, ответственных за его гибель, так до сих пор и не был привлечен к ответу.

3.

         Г-н Магнитский, эксперт по вопросам налогообложения и бухгалтерского учета из московской юридической фирмы, проводил по поручению клиента расследование фактов масштабного мошенничества против российских финансовых органов. Подозреваемые лица, выявленные им, возвратили налоги, уплаченные компаниями его клиента, которые были мошеннически перерегистрированы на имена известных преступников.

4.         Жалобы, которые г-н Магнитский помогал подготовить, были адресованы высокопоставленным представителям российских правоохранительных органов, но были направлены на расследование тем же самым должностным лицам Министерства внутренних дел, которых г-н Магнитский обвинял в соучастии.

Они заключили  г-на Магнитского в тюрьму до судебного разбирательства, постоянно ужесточая его условия содержания. Спустя шесть месяцев нахождения в заключении у г-на Магнитского был диагностирован панкреатит.

Незадолго до запланированного лечения он был перемещен в другую тюрьму, в которой не имелось соответствующих медицинских условий.

5.         После почти года в заключении, 16 ноября 2009 г., г-н Магнитский, состояние здоровья которого еще более ухудшилось, был переведен обратно в место предварительного заключения, имевшее возможности оказания соответствующей медицинской помощи.

По  прибытию он был избит резиновыми дубинками и в тот же самый вечер умер.

Врачей гражданской скорой помощи, вызванных сотрудниками тюремной администрации, заставили ждать больше часа, после чего они обнаружили безжизненное тело г-на Магнитского на полу тюремной камеры.

6.         Точное время и обстоятельства гибели г-на Магнитского все еще неясны. Противоречивые показания и официальные документы также не были полностью исследованы.

7.         Двое сотрудников тюремной администрации были обвинены в халатности.

Следствие в отношении одного из них было прекращено 2 апреля 2012 года вследствие истечения срока исковой давности, другой был оправдан в соответствии с просьбой прокурора 28 декабря 2012 г.

Никто из лиц, присутствовавших при смерти г-на Магнитского или обвиненных его семьей в организации давления, на которое он жаловался, не был привлечен к ответственности.

8.

         Суд над г-ном Магнитским, который теперь обвиняется в том, что непосредственно участвовал в мошенничестве, которое он же и разоблачил, а также в предполагаемом уклонении от уплаты налогов его клиентом, продолжается после его смерти, несмотря на многочисленные протесты вдовы и его матери. Российское законодательство позволяет проводить посмертное разбирательство в исключительных случаях, по требованию семьи, и только в целях реабилитации.

Юристы, которые действовали от имени истинных владельцев компаний, перерегистрированных путем мошенничества, содействуя им в восстановлении контроля над ними, теперь сами преследуются за то, что они действовали на основании ложных доверенностей, поскольку не получили их от лже-владельцев.

9.

         Общественная наблюдательная комиссия Российской Федерации (ОНК), которой государством было поручено инспектирование всех мест принудительного содержания в Российской Федерации, провела свое полное расследование обстоятельств плохого обращения с г-ном Магнитским и его смерти в заключении. Она выявила многочисленные нестыковки фактов, упущения и противоречия, представленные в официальных документах относительно данного дела.

10.       Совет по Правам человека при Президенте РФ на основе результатов работы ОНК тщательно рассмотрел дело г-на Магнитского и призвал компетентные российские органы привлечь к ответу виновных в его гибели.

11.       Бывший клиент г-на Магнитского, Уильям Браудер, ведет международную кампанию за запрет выдачи виз и замораживание счетов лиц, которые как утверждается, несут ответственность за гибель г-на Магнитского и последующее сокрытие ее обстоятельств. После принятия “Акта Магнитского” в Соединенных Штатах Америки он проводит кампанию за введение подобных санкций в Европе.

12.       В ответ на “Акт Магнитского” российская Государственная дума приняла закон, запрещающий усыновление российских сирот американскими семьями, и высшие чиновники правительства публично одобрительно отзывались о действиях должностных лиц, на которых распространяются санкции согласно Акту Магнитского, одобряя их действия.

13.       Ввиду вышеизложенного Ассамблея обращается к  компетентным российским органам с просьбой:

13.1     полностью расследовать обстоятельства и предпосылки гибели г-на Магнитского и возможную уголовную ответственность всех вовлеченных должностных лиц, в частности:

13.1.1. противоречивые показания сотрудников тюремной администрации и других свидетелей относительно событий после перевода г-на Магнитского в следственный изолятор “Матросская Тишина” 16 ноября 2009 г.;

13.1.2. существование двух различных версий “акта о смерти” от 16 ноября 2009 г., подписанных доктором Гаус и другими лицами;

13.1.3. причины перевода г-на Магнитского в Бутырскую тюрьму за одну неделю до второго ультразвукового исследования и операции, запланированной в тюрьме “Матросская Тишина”;

13.1.4. назначение простого специалиста в области гигиены для предоставления медицинской помощи г-ну Магнитскому, у которого ранее были диагностированы такие серьезные заболевания,  как панкреатит;

13.1.5. предписание и применение г-ном Магнитским препарата Диклофенак, который подозревается, среди прочего, в ухудшении состояния больных панкреатитом при определенных обстоятельствах;

13.1.6. отсутствие видеозаписи с камеры наблюдения поступления г-на Магнитского в тюрьму “Матросская Тишина” в день его смерти, которая по имеющимся сведениям была изъята следователями;

13.1.7. неполнота ведения, как требует закон, книги жалоб во время критического периода пребывания в Бутырской тюрьме, ввиду сведений о том, что часть книги, представленная во время расследования, выглядела как переписанная заново одной рукой;

13.1.8.

существование взаимоотношений личного характера между лицами, подозреваемыми в участии в преступном сговоре, обвиняемыми г-ном Магнитским, включая определенных сотрудников и бывших сотрудников Министерства Внутренних дел, налоговых органов, участвовавших в мошенническом возврате налогов, владельцем банка, использованного для отмывания денег, и юристами, вовлеченными в фиктивные судебные процессы, включая случаи совместных путешествий в Дубай, Кипр и Лондон;

13.1.9. происхождение чрезмерного благосостояния отставных сотрудников Министерства внутренних дел и налоговых органов;

13.1.10.           мошеннические иски в арбитражных судах Санкт-Петербурга, Москвы и Казани, признавшие фиктивные обязательства компаний, мошенническим образом перерегистрированных, при подготовке мошенничества с возвратом налогов, раскрытого г-ном Магнитским;

Источник: https://novayagazeta.ru/politics/59011.html

Юриста совет
Добавить комментарий