Какие документы мне потребуются для получения денежных средств?

Выдаем деньги под отчет: пошаговая инструкция

Какие документы мне потребуются для получения денежных средств?

  • Новости
  • Кассовая дисциплина

Выдаем деньги под отчет: пошаговая инструкция 12 марта Денис Покшан Эксперт «Бухгалтерии Онлайн»

На нашем форуме очень часто появляются вопросы, связанные с выдачей наличных денежных средств под отчет. Чтобы помочь начинающим бухгалтерам, мы решили составить алгоритм для выдачи наличных под отчет, а также рассказать о том, как поступать в неоднозначных ситуациях, возникающих при работе с «подотчетниками».

Выдать работнику наличные деньги под отчет может потребоваться, например, в целях:

  • покупки товарно-материальных ценностей;
  • осуществления расходов в командировке;
  • расчетов по договорам, которые заключены от имени организации.

Основной документ, который устанавливает правила для выдачи денежных средств под отчет — это указание Банка России от 11.03.

14 № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» (далее — Указание).

Для выдачи наличных под отчет в общем случае мы рекомендуем придерживаться следующего алгоритма:

Шаг 1: Получите заявление

Работник должен подать на имя руководителя заявление о выдаче ему денежных средств под отчет. Единой формы заявления нет, поэтому может применяться произвольная форма. В тексте заявления должны быть отражены: – сумма наличных денежных средств; – срок выдачи.

Руководитель должен согласовать выдачу денег и проставить на заявлении свою подпись и дату (подпункт 6.3 Указания). Без заявления выдавать наличные под отчет нельзя (за исключением случаев, когда для расчетов заведена корпоративная банковская карта).

Шаг 2: Оформите расходный кассовый ордер

После получения заявления оформите расходный кассовый ордер. Форма ордера (КО-2) утверждена постановлением Госкомстата РФ от 18.08.98 № 88. Кассовый ордер может оформить (подпункт 4.2 п.

 4 Указания): – главный бухгалтер; – бухгалтер или иное должностное лицо (в том числе кассир), определенное в распорядительном документе, или должностное лицо организации, физическое лицо, с которым заключен договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета; – руководитель (при отсутствии главного бухгалтера и бухгалтера).

Кассовый ордер должен быть подписан главным бухгалтером или бухгалтером. В случае их отсутствия — руководителем (подпункт 4.3 п. 4 Указания).

Шаг 3: Передайте ордер в кассу

Кассир проверяет полученный ордер. Если ошибок нет, то после предъявления паспорта или другого документа, удостоверяющему личность, работнику выдаются наличные деньги (подпункт 6.1 п. 6 Указания). Кассовый ордер подписывается  получателем и кассиром.

Шаг 4: Проверьте кассовую книгу

По оформленному ордеру кассир должен провести запись в кассовой книге. При этом записи в кассовой книге сверяются с данными кассовых документов главным бухгалтером или бухгалтером (при их отсутствии — руководителем) и подписываются лицом, проводившим указанную сверку (подпункт 4.6 п. 4 Указания).

Если в компании нет кассира (работника, в должностные обязанности которого входит ведение кассовых операций), то подписать кассовый ордер и выдать наличные может руководитель (пункт 4 Указания).

Авансовый отчет

Получивший деньги работник должен отчитаться за них, то есть представить авансовый отчет. Отчет должен быть представлен в течение трех рабочих дней со дня (подпункт 6.3 п. 6 Указания, пункт 26 «Положения о командировках», утв. постановлением правительства РФ от 13.10.08 № 749):

  • истечения срока, на который выдавались деньги;
  • возвращения из командировки;
  • выхода на работу (например, после отпуска или болезни, если срок выдачи денег попал на этот период).

К отчету должны быть приложены документы, подтверждающие расходы  (например, товарные и кассовые чеки). Авансовый отчет предъявляется главному бухгалтеру или бухгалтеру, а при их отсутствии — руководителю.

Лицо, которому представлен авансовый отчет, проверяет целевое расходование денежных средств, наличие подтверждающих документов, правильность их оформления и подсчет сумм. После этого авансовый отчет утверждается руководителем.

Срок, в течение которого осуществляется проверка данного отчета, его утверждение и окончательный расчет, устанавливается руководителем (подпункт 6.3 п. 6 Указания). После утверждения авансового отчета производится списание подотчетных денежных сумм.

Однако случается, что работник потратил меньше или больше денежных средств, чем получил под отчет. Как быть в этих случаях?

Потрачено меньше

Чтобы принять оставшиеся деньги главному бухгалтеру следует оформить и подписать приходный кассовый ордер, в котором, в частности, отражается возвращаемая денежная сумма.

Потрачено больше

После утверждения авансового отчета руководителем организации перерасход следует вернуть работнику по расходному кассовому ордеру, реквизиты которого вносятся в авансовый отчет.

Если деньги не возвращены

Если авансовый отчет не утвержден или не возвращен остаток, то деньги можно удержать из зарплаты (статья 137 ТК РФ). Для этого следует:

  • получить согласие работника на удержание соответствующей суммы (если работник не согласен на удержание, взыскать деньги можно через суд);
  • в течение месяца со дня истечения срока, установленного для возврата подотчетных средств, издать приказ руководителя организации об удержании (если пропустить срок, то взыскивать деньги придется в суде);
  • ознакомить с приказом работника  (письмо Роструда от 09.08.07 № 3044-6-0).

Общая сумма удержаний не может превышать 20% от суммы зарплаты, причитающейся работнику (статья 138 ТК РФ). Если долг превышает данный предел, то удержания потребуется производить из нескольких выплат (см. также «Как правильно производить удержания из заработной платы»).

Неоднозначные ситуации

СитуацияРешение
Заявление на выдачу денег
Работнику требуются наличные деньги под отчет, но руководитель в отпуске.По общему правилу, на заявлении должна быть проставлена дата и подпись руководителя компании. Однако на основании доверенности согласовывать заявления о выдаче денег могут и уполномоченные лица (например, бухгалтер или финансовый директор).
Генеральный директор устно просит бухгалтера выдать ему под отчет наличные денежные средства.Безопаснее получить от директора заявление о выдаче денег. Дело в том, что в силу подпункта 6.3 пункта 6 Указания письменное заявление от подотчетного лица необходимо.
Лимит выдаваемых сумм
Работнику требуется наличная сумма, превышающая лимит наличных расчетов (более 100 000 рублей).Предельный размер расчета наличными по одной сделке (100 000 руб.), в принципе, не применяется при выдаче подотчетных сумм. Однако этот лимит следует учитывать, если деньги выдаются для расчетов с другими организациями или предпринимателями по договору с ними.
Внештатный работник
Для покупки материалов по гражданско-правовому договору денежные средства требуется выдать исполнителю или подрядчику по договору ГПХ, а не штатному работнику.С 1 июня 2014  года деньги под отчет можно выдавать и лицам, работающим по гражданско-правовым договорам. С этой даты для целей работы с наличными и соблюдения кассовой дисциплины работником считается человек, с которым заключен трудовой либо гражданско-правовой договор.
Материальная ответственность
Бухгалтер настаивает на заключении с подотчетным лицом договора о полной материальной ответственности.Выдача денег под отчет не является основанием для заключения с сотрудником договора о материальной ответственности. Список сотрудников, с которыми должен быть заключен этот договор, приведен в приложении 1 к постановлению Минтруда России от 31.12.02 № 85. Кроме того, если работник не вернет полученную сумму, то ее можно удержать из заработка и без такого договора.
Использование банковских карт
Работник просит перечислить подотчетную сумму (на административно-хозяйственные расходы) на зарплатную банковскую карту.Существует мнение, что денежные средства можно перечислять на банковские карты сотрудников в целях:– оплаты командировочных расходов;– компенсации документально подтвержденных расходов.Для этого в учетной политике организации должен быть предусмотрен такой порядок расчета с подотчетными лицами (письмо Минфина России № 02-03-10/37209, см. «Командировочные можно перечислять на «зарплатную» карту работника»; письмо Казначейства России № 42-7.4-05/5.2-554 от 10.09.13).Мы не исключаем, что перечислить денежные средства на личные карты сотрудников, в принципе, можно и для оплаты административно-хозяйственных расходов. Однако в этом случае целесообразно сделать следующее:- предусмотреть такую возможность в локальном акте;- указать в платежке, что перечисляется именно  подотчетная сумма;- получить заявление от работника, с просьбой перечислить средства на карту.

Бесплатно вести кассовую книгу в электронном виде Обсудить на форуме (16) В закладкиРаспечатать 153 484Обсудить на форуме (16) В закладкиРаспечатать 153 484

Источник: https://www.buhonline.ru/pub/beginner/2014/9/9042

Онлайн займы на карту без паспорта

Какие документы мне потребуются для получения денежных средств?

Займ без паспорта часто требуется при необходимости получить деньги на счет. Родственники не всегда готовы помочь, а банки запрашивают целый пакет документов для сбора полных данных о личности. На помощь придут микрофинансовые организации, которые готовы моментально перечислить нужную сумму под невысокий процент.

Вам потребуется 5 минут свободного времени для заполнения заявки онлайн. Мы рекомендуем оставлять анкеты в нескольких организациях.

Оставьте заявку в нескольких МФО – так вы повысите вероятность одобрения и 100% получите деньги!

Эти организации готовы выдать вам нужную сумму на счет под низкий процент:

Название организацииСумма (руб.)Срок погашенияВозрастПроцентная ставкаПреимущества компании
MANIMOДо 80000 рублей, но при первом обращении 15000От 1 дня до годаОт 18, может взять любой пенсионер0,4-1,6%Возможность взять займ с 18 лет
BIG-ZAIM5000-50000От 1 дня до годаС 210,47-0,78%Круглосуточная работа без праздников и выходных
CHECK MONEY1000-80000От 1 дня до годаОт 210,47-0,78%Деньги может взять пенсионер
ДЕЛЬТА ЗАЙМ1000-80000От 1 дня до годаОт 18 до 600,8-1,8%Быстрое одобрение заявок
HOT ZAIM3000-150000От 1 дня до 3 летОт 210,78% и нижеНизкая процентная ставка
МОЙ ЗАЙМ1000-80000От месяца до годаОт 180,33-4%Удобный сайт, быстрое получение средств на счет
ONE ZAIM1000-80000От 1 дня до годаОт 180,33-4%Большая вероятность одобрения заявки
У ПЕТРОВИЧА5000-90000От 2 месяцев до годаОт 210,47-0,78%Разные способы получения необходимой суммы

Условия кредитования

Займ без паспорта возможен, но должны соблюдаться условия:

  1. Ограниченный лимит выдачи денег на счет. Сумма не может превышать 30000 рублей.
  2. Чтобы отдать взятые в долг деньги, дается не более месяца.
  3. Процентная ставка – 1-2% в день.

Вы можете получить деньги на банковскую карту без проверок и указания номера телефона. Вы немного переплатите, если возьмете небольшую сумму на недельный срок.

Способы получения

Чтобы получить деньги на счет, потребуется не более 15 минут. Главное, чтобы вам было от 18 до 75 лет. Процесс получения средств прост:

  1. Выберите организацию из рейтинга лучших за 2019 год.
  2. Оформите заявку онлайн, где нужно указать ваши личные данные. Также потребуется контактный телефон и номера знакомых, которые смогут подтвердить вашу платежеспособность.
  3. Укажите сумму, которую желаете получить, и срок ее погашения. После этого перепроверьте введенную информацию и отправьте анкету.

Сразу же компания начнет проверять вашу заявку онлайн, после чего вы получите сообщение с одобрением или отказом. Если ответ будет положительным, средства придут на счет, то с вами созвонится менеджер компании. Он уточнит способ выдачи требуемой суммы:

  1. На банковскую карту (подойдут только российские карты).
  2. На счет (карта не потребуется).
  3. На электронный кошелек.
  4. Через систему электронных платежей.

Если офис компании находится в том же городе, где проживаете вы, то можете получить средства наличными.

При нежелании указывать личные данные рекомендуется получить средства по номеру своей карты.

Заявка на займ

Чтобы взять деньги в долг без паспорта, нужна регистрация и заполнение заявки онлайн. Потребуется следующая информация:

  1. Фамилия, имя и отчество.
  2. Адрес проживания. Если он не совпадает с адресом регистрации, то потребуется указать 2 прописки.
  3. Ваш контактный номер и номера тех людей, которые могут подтвердить вашу благонадежность.
  4. Место работы, стаж и заработная плата в месяц.
  5. Ежемесячные расходы.
  6. Цель получения суммы.
  7. Семейное положение и наличие детей.
  8. Личные данные (можно получить микрозайм без паспорта, указав вместо него другие документы).

Смотрите на эту же тему:  Онлайн займы на карту без списания денег с карты

Также вам потребуется написать желаемую сумму и срок погашения. Если вы не указываете паспорт РФ, то проценты в день могут составлять 2 и более. На сайте МФО есть калькулятор, который поможет сделать правильные расчеты по вашей сумме.

Советы по получению средств

Практически каждая организация запрашивает паспорт для получения средств на счет. Вам потребуется его предоставить, однако прикладывать фотографию не стоит, достаточно лишь серии и номера.

Если вы правильно оформите заявку онлайн, то работники не будут проводить идентификацию вашей личности, возможную платежеспособность и т. д. Еще один плюс – быстрая обработка заявки. При нежелании предоставлять личные данные воспользуйтесь рекомендациями:

  1. Обращайтесь только в те организации, у которых длительный стаж работы, а также большое количество положительных отзывов.
  2. Важно оценить свои финансовые возможности при выплате денег. Для этого можно воспользоваться онлайн-калькулятором, который часто представлен на сайтах данных фирм.
  3. Если вам срочно нужны деньги на счет, то можно указать данные из пенсионного удостоверения, СНИЛС и др.

Возможные документы для получения средств без паспорта

Иногда бывает так, что его просто нет на руках, а деньги нужны срочно. В таком случае можно воспользоваться альтернативой:

  1. Страховой номер индивидуального лицевого счета. Вам потребуется указать номер лицевого счета, который содержится в страховом свидетельстве пенсионного страхования.
  2. Военный билет. Можно указать его, если вы проходили службу в Вооруженных Силах или иных силовых ведомствах.
  3. Паспорт моряка. Его выдают для идентификации личности моряка. Он дает право работать на морских и речных судах, а также является хорошей альтернативой.
  4. Пенсионное удостоверение. Если вы достигли пенсионного возраста, то паспортные данные можно не указывать.
  5. Справка, которая заменяет паспорт. Ее выдают в тех случаях, когда документ был утерян или украден и ведется работа по его восстановлению.

При оформлении заявки можно даже не прикладывать реальные фотографии (или же их ксерокопии) заявленных документов. Достаточно указать необходимую информацию.

Преимущества обращения в МФО

Все больше людей останавливают свой выбор не в пользу банков, а в пользу микрофинансовых организаций. Их преимущества:

  1. Моментальный вывод средств. Вам не нужно выстаивать очереди или ждать несколько дней, чтобы получить перевод. Как только заключен и одобрен договор, средства поступят на банковскую карту или электронный кошелек.
  2. Чтобы получить деньги, вы можете явиться в офис компании или же указать свои электронные платежные данные. Банки же всегда требуют очного присутствия.
  3. Время обработки заявки. Если у вас хорошая кредитная история, то заявку могут одобрить практически сразу. В остальных случаях время обработки не превышает полчаса (даже если оформили заявку ночью). Банки могут рассматривать ее неделю.
  4. Условия кредитования с каждым разом улучшаются. МФО ценят своих клиентов и разрабатывают для них систему скидок и бонусов. Если вы неоднократно брали деньги и вовремя отдавали их, то со временем вам будут выдавать все большие суммы при низких процентах.
  5. Чтобы получить денежные средства, потребуется информация лишь из одного документа. В то время как банки требуют целый пакет документов (паспортные данные, выписки с места работы и т. д.). Вы можете быстро заполнить заявку и дожидаться положительного решения.
  6. Часто такие организации не проверяют вашу кредитную историю. Если у вас были какие-то долги, то далеко не в каждом случае они повлияют на выдачу средств.
  7. Вы можете получить деньги, как только вам исполнилось 18 лет. Стаж и место работы, семейное положение и другое не играют роли.

Чтобы получить перевод средств на банковскую карту, вам потребуется компьютер с выходом в интернет и не более 15 свободных минут.

Почему займы не дают без паспортной информации?

Для получения средств в 90% случаев потребуются ваши паспортные данные. Преимущество МФО в том, что они не требуют оригинала документа, личной встречи с менеджером (в отличие от банков). Вам потребуется указать лишь серию и номер паспорта. Однако сейчас все больше организаций запрашивают фотографии страниц, а также снимок вас с документом в руках.

Делается это в силу нескольких причин:

  1. После оформления заявки вам предлагают заключить договор. Он является недействительным, если кредитная организация не узнала ваши полные данные.
  2. Как только вы оформите заявку, менеджеры могут начать проверять вашу платежеспособность. Сделать это не получится, если данных о вас нет. Для компании выдача суммы становится большим риском.
  3. МФО сотрудничают с БКУ. Они обязаны регулярно передавать информацию о заемщиках, а именно о своевременности выплат, возможных просрочках и т. д.

Стоит помнить, что требование паспортных данных характерно для организаций с большим опытом и хорошей репутацией. Если вам предлагают просто так сделать заем, то это может быть мошенничеством.

Почему не все хотят предоставлять свои данные в анкете

Многие люди опасаются оставлять любые личные данные в интернете. Особенно это касается серии и номера паспорта, ИНН. Однако часто без этих документов оформить онлайн-заявку попросту не получится. Так почему же многие избегают предоставления личных данных? Есть несколько причин.

Опасения передачи данных третьим лицам

Вы можете опасаться, что микрофинансовая организация передаст ваши паспортные данные мошенникам, в результате чего можно лишиться крупной суммы денег. Однако данный риск – скорее миф, так как большинство МФО имеют лицензию от Центробанка. Это является гарантией сохранности ваших персональных данных.

Нет документов на руках

Бывают ситуации, когда их украли (или его вовсе не удается найти). На восстановление документа потребуется время, к тому же далеко не каждый помнит наизусть серию, номер паспорта и другие данные. В таком случае вы можете запросить ссуду онлайн. Данные можно попросту не указывать, но желательно предоставить другой документ, который подтвердит вашу личность.

Еще одно действенное решение – обратиться в МФО, где вы брали средства ранее. На сайте сохранилась та информация, которую вы вводили, поэтому в повторном ее указывании нет нужды.

Стоит помнить, что есть МФО, которые не требуют личной информации. Однако в таких случаях велика вероятность отказа в выдаче денежных средств. Если вы хотите точно получить сумму, на которую делаете запрос, укажите хотя бы один документ, удостоверяющий личность.

Отзывы

Получить займ без паспорта онлайн вполне реально, о чем свидетельствуют многочисленные отзывы.

Ирина, г. Санкт-Петербург. Займ онлайн нужен был срочно, но не могла найти нужные МФО. Думала обратиться в «Чек Мани» или «Дельта Займ», остановила свой выбор на первой компании. Она выдала мне займ без паспорта РФ (5000 рублей), при этом без грабительских процентов. Порадовало, что отсутствовали проверки по предыдущим платежам, так как их история у меня не очень. Спасибо!

Карина, г. Краснодар. Сломался телефон, нужны были деньги в долг, причем как можно быстрее. Мне нужен был исключительно займ без паспорта на карту РФ, поэтому внимательно подходила к выбору фирм. В итоге это получилось в «BIG-ZAIM» без отказа, средства пришли на карту за 5 минут. Буду обращаться еще к вашим услугам.

Дмитрий, г. Москва. Каждый из нас хоть раз испытывал недостаток денег, и я не исключение. Банки утомили слишком строгими требованиями, поэтому мой выбор пал на фирму «У Петровича».

О ней я раньше мало что слышал, поэтому заполнял анкету с некоторой опаской. Особенно мне не хотелось указывать свои личные данные.

Там мне удалось оформить займ без паспорта, менеджер на сайте был постоянно онлайн, консультировал меня и помогал в заполнении. Большое спасибо!

Евгений, г. Самара. Не думал, что займ без паспорта вообще реален, но компания «МАНИМО» развенчала мои сомнения. Сумма была, конечно, небольшой, это был скорее микрозайм, но сроки погашения и проценты меня очень порадовали. Сумма сразу же после заключения договора перешла на карту, теперь я ваш постоянный клиент, если мне будет нужно получить займ без паспорта.

Ирина, г. Волгоград. Мною были утеряны документы, на руках только справки, что не позволяло получить нужную сумму в банках. Займ без паспорта РФ мне предоставила МФО «Мой Займ».

Им было достаточно справки, которая идентифицировала мою личность, что помогло получить мне крупную сумму. Еще хочется отметить, что ни в одной компании так быстро не обрабатывают заявки на онлайн-займы.

Спасибо, осталась довольна!

(5 4,80 из 5)
Загрузка…

Источник: https://bizneslab.com/zaym-na-kartu-bez-pasporta/

Документы для оформления налогового вычета за жилье

Какие документы мне потребуются для получения денежных средств?

Что необходимо для получения имущественноговычета
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья вновостройке
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение жилья на вторичномрынке
Пакет документов для возвратаНДФЛ: имущественный вычет – приобретение земельногоучастка

Для того чтобы вернуть налог за покупку квартиры, вналоговую инспекцию необходимо предоставить комплект документов.Для разных ситуаций этот комплект может различаться. Мырассмотрим самые распространенные варианты.

Узнайте, какие документы необходимо подать в вашем случае.Регистрируйтесь в онлайн-сервисе НДФЛка.ру, и наш налоговый экспертсвяжется с вами!

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичкунашего партнера «Секреты риэлтора»: Квартира-без-агента.ру. С помощью материалов сайтавы сможете самостоятельно ориентироваться в вопросах купли-продажинедвижимости, контролировать своего риэлтора и задавать емуправильные вопросы.

Что необходимо для полученияимущественного вычета

  • заполнить налоговую декларацию (по форме3-НДФЛ);
  • получить справку 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы о суммахначисленных и удержанных налогов за соответствующий год;
  • подготовить копии документов, подтверждающих право нажильё;
  • подготовить копии платежных документов, которые подтверждаютфакт уплаты денежных средств за объект недвижимости;
  • написать заявление на возврат подоходного налога;
  • весь пакет документов вместе с налоговой декларацией 3-НДФЛотнести в ИФНС по месту жительства;
  • ожидать возврата налога в течение 4 месяцев.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение жилья в новостройке

Напоминаем, что размер вычета равен сумме, израсходованной наприобретение объекта недвижимости, но не более 2 млн. рублей.

  1. Копия договора о приобретении жилья.
  2. Копия акта о передаче жилья налогоплательщику.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам,банковские выписки о перечислении денежных средств со счетапокупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты озакупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных ипаспортных данных продавца и другие документы).
  4. Заполненная декларация 3-НДФЛ на покупку жилья.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно).
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.
  9. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  10. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тотгод, за который подается декларация. Если сумма процентоввключается в состав вычета на несколько лет, тогда надо будетпредоставить справку из банка о сумме уплаченных процентов засоответствующие годы.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение жилья на вторичном рынке

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости.
  2. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам,банковские выписки о перечислении денежных средств со счетапокупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты озакупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных ипаспортных данных продавца и другие документы).
  3. Заполненная 3-НДФЛ;
  4. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно).
  5. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  6. Копия ИНН.
  7. Заявление на возврат НДФЛ.
  8. Копия кредитного договора, если жилье покупалось вкредит.
  9. Справка из банка о сумме уплаченных процентов за тот год,за который подается декларация. Если сумма процентов включается всостав вычета на несколько лет, тогда надо будет предоставитьсправку из банка о сумме уплаченных процентов за соответствующиегоды.

Пакет документов для возврата НДФЛ:имущественный вычет – приобретение земельного участка

  1. Копия свидетельства о праве собственности на объектнедвижимости, который построен на земельном участке.
  2. Копия свидетельства о праве собственности на земельныйучасток.
  3. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежныхсредств за земельный участок и на расходы по строительству жилогодома.
  4. Заполненная 3-НДФЛ на вычет по строительству.
  5. Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявлениена возврат НДФЛ за 2018 год, то справка необходима именно за2018 год. Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2019 год ненужно);
  6. Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительнойпропиской).
  7. Копия ИНН.
  8. Заявление на возврат НДФЛ.

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://ndflka.ru/article/dokumenty-dlya-oformleniya-nalogovogo-vycheta-za-zhile

Наследование денежных средств

Какие документы мне потребуются для получения денежных средств?

Наследование денежных средств банковских вкладов имеет свои особенности, однако порядок их исполнения производится на основании традиционной процедуры правопреемства. Очень часто этот процесс связан с соблюдением формальностей и сбором всех необходимых документов.

Кроме того, возникновение споров во время получения наследства может возникать из-за законного права наследодателя составить завещательное распоряжение в отделении банка, где находятся его денежные средства. Поэтому в случае необходимости получения вклада умершего родственника, не лишним будет ознакомиться с порядком получения наследства.

Порядок наследования денежных средств

Депозитные вклады, как и другое имущество, могут наследоваться в том порядке, который установлен действующим законодательством и нормативными актами:

Наследование денежных средств депозитных вкладов осуществляется в порядке очередности в соответствии с действующим законодательством. Законом Российской Федерации предусмотрено восемь очередей наследования. Первая – это супруги, дети и родители. Только родственники до шестой степени родства могут претендовать на право наследия.

Ничего непонятно?

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Наследование депозитных средств по нотариально заверенному завещанию. Наличие подобного завещания не является гарантией того, что наследник получит сумму вклада в полном объеме.

Если у умершего остались дети, не достигшие 18-ти лет, иждивенцы или родственники, что не могут содержать себя самостоятельно по состоянию здоровья, то завещание исполняется частично.

Такие лица имеют право наследовать половину суммы наследства.

Получение денежных средств по завещательному распоряжению, составленному в финансовом учреждении. Данный порядок действителен только для депозитных счетов. Это распоряжение распространяется только на конкретный банковский счет.

Рисунок 1. Порядок наследования денежных средств. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Процесс вступления в наследство и получение денежных депозитных средств

Чтобы получить сумму, которая причитается по закону, необходимо принять наследство и пройти определенные этапы наследования.

Данный процесс начинается с открытия дела. Это необходимо сделать в течение шести месяцев со дня смерти наследодателя. Для этого нужно обратиться в нотариальную контору с соответствующим заявлением и полным пакетом документов:

  • паспорт или любой другой документ, который удостоверяет личность;
  • свидетельство о смерти;
  • справка о месте проживания наследодателя (последнее место прописки);
  • завещание (если имеется в наличии);
  • договор банковского вклада;
  • если наследование осуществляется без завещания, необходимо представить документы, подтверждающие родственные связи.

После предоставления всех вышеперечисленных документов осуществляется регистрация и оформление обращения, а по истечении шести месяцев – выдача свидетельства о праве наследия.

Рисунок 2. Наследование денежных средств. Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Замечание 1

Если в день открытия дела родственники не знают, имеются ли депозитные вклады у умершего, то нотариус имеет право подать письменное обращение в банк с целью уточнения данной информации. Если же наследники не знают, в каком именно банковском учреждении расположены депозитные средства, они могут обратиться в специализированную службу по розыску вкладов.

Обращение наследников в банк для получения денежных средств

После получения у нотариуса свидетельства о праве наследия, можно обращаться в банковское учреждение для получения денежных средств.

В зависимости от конкретной ситуации, в банке могут потребовать следующие документы:

  1. Документ, который подтверждает вступление в права наследования (свидетельство, заверенное и выданное нотариусом).
  2. Если наследование депозитного вклада осуществляется без завещания, тогда потребуется свидетельство о праве наследования по закону.
  3. Паспорт или любой другой документ, который подтверждает личность наследника.
  4. Если наследников несколько, необходимо предоставить в банк соглашение о разделе имущества (обязательно с указанием долей).
  5. Если денежные средства снимаются для возмещения расходов для похорон, необходимо нотариальное постановление.
  6. Если производился процесс признания права собственности в судовом порядке, следует предоставить копию решения суда.

После предоставления всех вышеперечисленных документов банк обязан выдать денежные средства с депозитного счета наследодателя согласно долям, указанные в свидетельстве.

Замечание 2

Следует отметить, что если на вклад оформлено завещание после составления завещательного распоряжения в банке и наследник изменен, то нотариально заверенное завещание отменяет частично или полностью действие распоряжения.

Какие нюансы необходимо знать при наследовании денежных средств?

Наследование вкладов в банковских учреждениях имеет ряд особенностей, зная которые можно упростить получение денежных средств по наследству.

К ним относятся:

  1. Дата составления завещательного распоряжения имеет весомое значение. Если оно сформировано до 1 марта 2002 года, то для получения денежных средств с депозитного вклада наследникам не нужно получать свидетельство у нотариуса.
  2. Банковское учреждение не обязано разыскивать наследников своего умершего клиента, если родственники не в курсе о наличии таких счетов. На основании 1151 статьи Гражданского кодекса, если наследник не получил средства в установленные законодательством сроки, имущество переходит в государственную собственность.
  3. Если у наследников нет банковского депозитного договора, нотариус имеет право дать запрос об этой информации в банк.
  4. Дата открытия вклада имеет значение в том случае, если денежные средства наследуются кем-то из супругов. Если это совместно нажитое имущество, то супруг вправе наследовать 50%, остальные средства делятся между наследниками в равных долях.
  5. Несовершеннолетние наследники могут воспользоваться денежными средствами только по достижению 18 лет. Опекуны могут получить наследство только при наличии официального согласия опекунской службы.
  6. До истечения шести месяцев от даты смерти наследники или посторонние могут взять с суммы вклада 40 000 рублей для организации проведения похорон. Для снятия средств необходимо получить постановление нотариуса.
  7. Депозиты не облагаются налогами. Однако вступая в права наследия необходимо заплатить пошлину за нотариальные услуги (0,3% от суммы, но не более 10 000 рублей).
  8. Наследникам не обязательно снимать денежные средства со счета, они могут переоформить депозит на свое имя.

Источник: https://spravochnick.ru/dengi/nasledovanie_denezhnyh_sredstv/

Юриста совет
Добавить комментарий