Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

Мошенники: схем много ― цель одна..

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

Галина Крюк Андреевна, директор юридического центра

E-mail: advokat1915@yandex.ru

Желание обзавестись собственным жильём не чуждо для большинства российских семей, тем более что ипотека в наше время достаточно доступна. Несмотря на кризис, рынок недвижимости растёт год от года. Всплывают всё более заманчивые предложения. И вместе с такими предложениями растёт количество мошеннических действий в сфере ипотечного кредитования.

Совершенствование законодательства, приведшее к дифференциации уголовной ответственности за мошеннические действия в сфере кредитования, не мешает преступникам придумывать и реализовывать всё более запутанные схемы. Причём мошеннические действия при оформлении ипотеки возможны как со стороны работников банка либо организаций, оформляющих ипотечный кредит, так и со стороны продавцов квартир, являющихся предметом ипотеки.

В данной статье хотелось бы рассмотреть наиболее характерные примеры из судебной практики и на их основе выявить основные способы, применяемые мошенниками в сфере ипотечного кредитования.

  1. Создание организованной преступной группы под видом организации, имеющей своей целью предоставление ипотечного жилья категориям граждан, которым в силу их низкого дохода либо иных причин было отказано банками в выдаче ипотеки. Такой была, например, печально известная компания «Социальная инициатива».

Судебная практика: Кассационное определение Верховного Суда РФ от 24.11.2008 № 47-О08-60 от 24 ноября 2008 года.

Организатор преступной группы С. Ю. для систематического хищения денежных средств, поступивших в некоммерческое партнёрство от граждан, разработал программу «Социальное жильё».

Целью программы якобы являлось решение жилищной проблемы для лиц, у которых в силу небольшого заработка отсутствовала возможность получения денег в кредитных организациях.

Не раскрывая процесса приобретения жилья, программа содержала заведомо ложную информацию о наличии договорённостей корпорации с банками о кредитовании партнёров некоммерческого партнёрства.

Договор о совместном приобретении жилья и положение о предоставлении финансовой помощи также содержали ложную информацию о том, что объекты недвижимости приобретаются корпорацией путём кредитования через банковскую систему под залог недвижимости.

В течение 40 дней после получения свидетельства о государственной регистрации права партнёрство закладывало приобретённое имущество в банк, с которым было заключено соглашение о сотрудничестве.

После полного погашения партнёром предоставленной финансовой помощи залог с квартиры снимался, а партнёрство было обязано в течение 30 дней после снятия залога переоформить приобретённое совместно с партнёром жильё в частную собственность партнёра.

В результате члены организованной группы, действуя через введённых в заблуждение консультантов, создавали иллюзию гарантированного приобретения жилья в короткие сроки за счёт средств банка и склоняли граждан к заключению соглашения с партнёрством и внесения необходимых взносов в кратчайшие сроки.

Затем сотрудники партнёрства убеждали граждан в подписании документов: заявления о приёме, заявления на поиск жилья, положения о членских взносах, договора о совместном приобретении жилья, положения о предоставлении финансовой помощи.

Осуществляя положенные платежи, граждане постепенно убеждались в том, что квартир не будет. После чего обращались с заявлениями в правоохранительные органы. По данному делу проходило несколько десятков потерпевших. Подсудимым было назначено наказание в виде лишения свободы на значительные сроки.

2. Мошеннические действия преступников по сговору с сотрудниками банка.

Судебная практика: Апелляционное определение Московского городского суда № 10-10467/2014 от 11 августа 2014 года.

Сотрудники банка направляли клиентов, не имеющих высоких или подтверждённых доходов, в организацию, которая предоставляла ипотеку по одной справке о доходах.

При этом при подписании договора залога параллельно оформлялся договор купли-продажи заложенной квартиры без даты якобы «для подстраховки» кредитора.

Фактически люди, уплатившие не менее половины ипотечного кредита, обнаруживали, что они не являются собственниками своих квартир, а квартиры принадлежат третьим лицам.

Так, до истечения срока кредитного договора были поданы иски о выселении (потерпевшие С-вы, Т. Р. В., Т-вы, С. Е. А., Р. Е. А., П. В.), а также совершена продажа ряда квартир третьим лицам. Подсудимым было назначено наказание в виде лишения свободы.

3. Мошенничество в сфере кредитования путём предоставления заведомо ложной информации о поручителе по кредиту, оформление в обеспечение обязательств по кредиту чужой квартиры без согласия собственника.

Судебная практика: Постановление Московского городского суда № 4у-5-2495/14 от 15 октября 2014 года.

Ч. заключила с ОАО «НОТА-банк» кредитный договор, по которому получила 230 000 долларов США, не намереваясь их возвращать. Ч.

для получения кредита представила в банк факсимильную копию справки из ООО «Сапеко Текнолоджис», из которой следует, что она работает в указанной организации по совместительству и получает заработную плату 300 000 рублей в месяц.

В анкете заёмщика она, будучи предупреждённой о необходимости указывать достоверные сведения, указала сведения о заработной плате в размере 300 000 рублей, но не указала наличие у неё кредитных обязательств перед «Юниаструм банком». В заявке на получение кредита Ч.

предложила в качестве залога квартиру. Квартира на момент заключения договора ей не принадлежала, кроме того, представленный Ч. в банк договор поручительства от имени собственника квартиры Т. Ю. А. был подписан самой Ч.

Суд назначил Ч. наказание в виде лишения свободы.

4. Приобретение по кредитному договору квартиры у лица, выдающего себя за её собственника.

Судебная практика: Апелляционное определение Московского областного суда по делу № 33-20204/2014 от 15 сентября 2014 года.

Ж. имел в собственности квартиру, в которой проживал периодически. В апреле 2012 года при попытке открыть входную дверь в квартиру не смог этого сделать, т. к. замок был заменён. Открывшая дверь незнакомая женщина представилась А. и заявила, что эту квартиру она приобрела по договору купли-продажи, заключённому от его имени, однако Ж. никакого договора с А. не заключал.

В 2011 году Ж. потерял свой паспорт, в связи с этим обратился в органы полиции и получил новый паспорт 03.04.2012.

Источник: https://www.top-personal.ru/estatelawissue.html?731

Сначала деньги, потом деньги: за покупку БАДов можно пострадать дважды

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

Росздравнадзор забил тревогу: люди чаще сообщают, что у них выманили деньги «сотрудники ведомства». Мошенники предлагали компенсации за некачественные биологически активные добавки (БАДы) или плохо оказанную медицинскую помощь и убеждали заплатить за мелкие услуги. В последние дни о таких случаях сообщают СМИ почти во всех регионах. «Известия» разбирались в ситуации.

Всего лишь оплатить госпошлину

Схема работает просто. Сначала мошенники выбирают цель: отправляются на сайты с рекламой БАДов или медицинских услуг, читают отзывы недовольных, выкупают телефонную базу и начинают обзвон.

Жертве аферисты представляются сотрудниками государственных структур — Минфина, Центробанка, Следственного комитета, Росздравнадзора и т.д.

Они завоевывают доверие осведомленностью: «Мы знаем, что вы купили некачественный товар или вам оказали некачественную услугу».

Легенды могут отличаться, но все предлагают одно и то же — компенсацию за бесполезные БАДы или льготу за плохо оказанную медпомощь. Единственное, что нужно сделать их собеседникам, — перевести незначительную сумму.

Объяснить могут так: нужно оплатить адвоката, госпошлину, издержки по оформлению документов или что-то еще. Некоторые мошенники сначала просят небольшие деньги — до 5 тыс. рублей. Когда обещают 300–500 тыс., то 3–4 кажутся жертвам незначительной потерей.

Но «сотрудники Росздравнадзора» звонят снова и снова, придумывают другие объяснения, пока собеседник не переведет им всё, что есть.

TASS/DPA/Sebastian Gollnow

В пресс-службе Росздравнадзора «Известиям» рассказали, что обращения такого рода периодически поступают. «Все они рассматриваются, после чего мы передаем информацию в правоохранительные органы.

Как правило, мошенники рассказывают жертвам легенды о льготах и материальной компенсации за неоказанное лечение либо непредоставление медицинских услуг.

Обращаем внимание, что Росздравнадзор по подобным вопросам к населению никогда не обращается», — подчеркнули в ведомстве.

Легкая добыча

На уловку чаще попадают пенсионеры — доверчивые и технически не подкованные. За последнюю неделю СМИ сообщали о подобных происшествиях в Сургуте, Пензенской, Омской и Мурманской областях, на Ямале и Камчатке, в Кузбассе и других городах и регионах России.

К примеру, в городе Кандалакша (Мурманская область) обманули 91-летнюю женщину. Несколько лет ей звонили незнакомые люди и говорили, что купленные ею лекарства некачественные. За это они обещали пенсионерке компенсацию в 380 тыс. рублей.

Пострадавшая убеждала мошенников, что препараты ее устраивают, просила перечислить деньги больным детям, но в начале июня опять раздался звонок. Собеседник представился «сотрудником федерального ведомства» и уговорил женщину не отказываться от компенсаций. Потом были «адвокаты», «работники банка», «медики» — все требовали перевести им деньги за свои услуги.

В итоге пенсионерка отдала аферистам 1,2 млн рублей. Ее даже убеждали взять кредит. В конце концов старушка обратилась в полицию.

80-летнего омича обманул «главный российский прокурор». По телефону злоумышленник заявил, что знает о проблеме мужчины: тот когда-то купил дорогие БАДы, оказавшиеся совершенно неэффективными.

Как говорил аферист, продавцов нашли и наказали, а пенсионеру положена компенсация.

Тот выдал незнакомцам данные своей банковской карты, чтобы быстрее получить деньги, но позже обнаружил, что со счета исчезло почти 190 тыс. рублей.

Depositphotos

«Известия» попытались связаться с несколькими пострадавшими от рук мошенников, но они отнеслись к вопросам недоверчиво. «Да, журналист, да, статья, я понимаю. Мне так вот тоже один раз позвонили, сказали, что из банка: давайте, мол, мы вам выдадим сумму за то, что вы пострадали.

Вот теперь и вы так же звоните. Они тоже ничего не просили, не требовали, просто сказали, что деньги дадут. И я запросто отдала, выплатив всю сумму. Я больше не хочу участвовать в таких делах.

Это ерунда», — сказала изданию по телефону москвичка Наталья (имя изменено), у которой мошенники выманили более 200 тыс. рублей.

Родственники, друзья или коллеги пострадавших охотнее делятся их историями в соцсетях. Пользователь «Пикабу» в середине июня рассказал о ситуации, в которую попала его знакомая: «Однажды купила некий БАД в интернете (засветила свой номер). Через полгода звонок.

Представились «сотрудниками Министерства экономического развития», которые составляют список граждан, имеющих право на компенсацию. Право на компенсацию имеют те, кто купил тот самый БАД, который приобрела моя знакомая. Сумма компенсации начиналась с 12 тыс. рублей. Записали фамилию. Обещали перезвонить.

На следующий день позвонили и сказали, что в ее случае компенсация положена в размере 45 тыс. рублей. В общем через три дня предлагаемая к «компенсации» сумма доросла до 450 тыс. рублей. Надо всего лишь оплатить услуги инкассаторов — каких-то жалких 120 тыс. рублей и «золотой ключик наш».

У моей знакомой возник только один вопрос — как быстро она сможет перевести деньги «сотрудникам Минэкономразвития»». По его словам, женщину пытались отговорить, но она все же поддалась на уговоры мошенников.

На волне

В пресс-службе МВД на запрос «Известий» затруднились назвать количество заявлений граждан, связанных с этой преступной схемой. В ведомстве отметили, что ведут учет всех видов афер. По статистике, с января по май 2019 года в России зарегистрировано 102 тыс. случаев мошенничества — это 12% всей структуры преступности. Больше только краж.

ТАСС /Денис Абрамов

Схема с компенсациями за БАДы и некачественное лечение не новая. Сообщения о этом в СМИ появлялись и в 2010 году. Источник «Известий» в МВД отметил, что обычно интерес мошенников к использованию той или иной легенды возникает волнами.

Этому может способствовать какой-то информационный повод. Поток новостей о выплатах компенсаций — например, пострадавшим в пожаре самолета SSJ100 в Шереметьево в мае — вызывает у людей больше доверия к предложениям аферистов о возмещении того или иного ущерба.

Злоумышленники этим пользуются.

Источник: https://iz.ru/892087/aigul-khabibullina/snachala-dengi-potom-dengi-za-pokupku-badov-mozhno-postradat-dvazhdy

Пенсионный Фонд сообщает

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

  • Р�нформация пенсионного фонда РѕС‚ 25.12.2019

Управление Пенсионного фонда в Волховском районе (межрайонное) сообщает, что в с 1 января 2020 года устанавливается обязанность работодателя представлять в Пенсионный фонд сведения о трудовой деятельности зарегистрированных лиц (по форме СЗВ-ТД) не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.

Р’РќР�РњРђРќР�Р• –  «РєРѕРґРѕРІРѕРµ слово»

Нередко граждане позвонив в Пенсионный фонд, просят уточнить размер своей пенсии или сумму выплачиваемых им социальных выплат.

Однако специалисты не имеют права разглашать информацию, содержащую персональные данные гражданина.

Ведь человек, представившийся пенсионером, может быть его соседом, знакомым или даже мошенником, в руках у которого оказались чужие документы.

Поэтому за конкретной информацией по своему вопросу гражданину в этом случае нужно было обращаться лично в клиентскую службу Пенсионного фонда, где после предъявления паспорта он получал всю необходимую информацию.

В настоящее время Пенсионный фонд открыл новую возможность для консультирования граждан по телефону, используя данные выплатного дела гражданина.

Для того чтобы у гражданина была возможность получать по телефону конфиденциальную информацию по своему выплатному делу, ему необходимо обратиться в клиентскую службу Пенсионного фонда и заполнить соответствующее заявление, в котором указывать контрольную информацию (кодовое слово).

Р’ дальнейшем, РїСЂРё ответе РЅР° телефонный Р·РІРѕРЅРѕРє, чтобы идентифицировать личность позвонившего, специалист Пенсионного фонда РїРѕРїСЂРѕСЃРёС‚ назвать его Р¤Р�Рћ, данные документа, удостоверяющего личность Рё само «РєРѕРґРѕРІРѕРµ слово». РџСЂРё совпадении всей информации СЃ имеющимися данными РІ выплатном деле, специалист сможет предоставить РїРѕ телефону информацию, содержащую персональные данные гражданина.

Новая форма индивидуального консультирования по телефону с предоставлением пенсионеру информации по материалам его пенсионного дела появилась совсем недавно, поэтому все, кому она интересна, могут обратиться в клиентскую службу ПФР в Волховском районе Ленинградской области (межрайонное). �спользование кодового слова в ряде случаев избавит от необходимости посещать Пенсионный фонд и предоставит возможность получить нужную информацию, просто привычно набрав телефонный номер.

Отвечаем на Ваши вопросы о Ежемесячной денежной выплате

                                                    (ЕДВ).

– РќР° какой СЃСЂРѕРє устанавливается ЕДВ?

ЕДВ назначается по заявлению гражданина со дня обращения за ней на период, в течение которого гражданин относится к категории лиц, имеющих право на ЕДВ.

– Как получатель ЕДВ может перейти РЅР° выплату РїРѕ РґСЂСѓРіРѕР№ категории?

Гражданин может обратиться с заявлением о переводе ЕДВ с одного основания на другое.

В этом случае новая выплата будет установлена с 1-го числа месяца следующего за месяцем обращения за ней.

При этом заявление об отказе от получения НСУ, поданное гражданином ранее продолжает действовать.

С какой даты граждане имеют право на получение набора социальных услуг?

Набор социальных услуг предоставляется гражданину со дня установления ЕДВ в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Главный специалист-эксперт ОН, ПП и СВ Управления ПФР в Волховском районе (межрайонное) В. А. Макарина

Управление Пенсионного фонда РІ Волховском районе (межрайонное) напоминает, что ежемесячную отчетность РїРѕ форме РЎР—Р’-Рњ Р·Р° РЅРѕСЏР±СЂСЊ необходимо представить  РЅРµ позднее 16 декабря 2019Рі. всем страхователям, РІ том числе РЅРµ ведущим финансово-хозяйственную деятельность.  Справки РїРѕ телефонам: (81363) 79116, (81363) 79115

Сервис Личного кабинета на сайте Пенсионного фонда, позволяющий получить электронный сертификат на материнский капитал доступен для молодых мамочек, активно пользующихся возможностями �нтернета. Удаленно без визитов в ПФР можно не только подавать электронное заявление о выдаче сертификата или распоряжении средствами материнского капитала, но и получать сам сертификат как электронный документ

Для оформления электронного сертификата на материнский капитал необходимо подать соответствующее заявление через личный кабинет.

Далее, как и в случае с обычным сертификатом, заявителю необходимо обратиться в Пенсионный фонд.

Сделать это нужно будет только РѕРґРёРЅ раз – чтобы представить документы личного хранения, Рє которым, например, относятся свидетельства Рѕ рождении детей.

Повторно обращаться Р·Р° самим сертификатом РЅРµ потребуется – после вынесения Пенсионным фондом положительного решения Рѕ предоставлении материнского капитала электронный сертификат будет автоматически направлен РІ личный кабинет заявителя. Вместе СЃ сертификатом РІ кабинет будет также направлен электронный документ, содержащий РІСЃРµ необходимые сведения Рѕ сертификате. Эти данные можно просматривать РЅР° экране или распечатать.

Важно отметить, что предъявление сертификата материнского капитала при подаче заявления на распоряжение средствами МСК не требуется, достаточно знать серию и номер сертификата. Поэтому современный цифровой аналог сертификата стал оптимальным для получателей материнского капитала.

Материнский капитал вырастет в 2020 году

В 2020 году материнский (семейный) капитал впервые после заморозки проиндексируют.

  Его СЃСѓРјРјР° увеличится Рё составит 466617рублей (С‡.1 СЃС‚.8 Федерального закона РѕС‚ 2 декабря 2019 Рі.

в„– 380-ФЗ “Рћ федеральном бюджете РЅР° 2020 РіРѕРґ Рё РЅР° плановый период 2021 Рё 2022 РіРѕРґРѕРІ” ).

    Размер оставшейся после перечисления РЅР° основании заявления владельца сертификата Рѕ распоряжении части средств материнского (семейного) капитала пересматривается РїРѕ состоянию РЅР° 1 января 2020РіРѕРґР°.

Об учете сведений о трудовой деятельности

Управление Пенсионного фонда РІ Волховском районе (межрайонное) сообщает, что   Р“осударственной Думой приняты РґРІР° законопроекта, направленные РЅР° ведение учета сведений Рѕ трудовой деятельности граждан РІ электронном РІРёРґРµ: Рћ внесении изменений РІ Федеральный закон «РћР± индивидуальном (персонифицированном) учете РІ системе обязательного пенсионного страхования» Рё РІ РўСЂСѓРґРѕРІРѕР№ кодекс Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации.

         РЎ 1 января 2021 РіРѕРґР° работодателем РЅР° бумажном носителе будет осуществляться ведение трудовых книжек только тех работников, которые РґРѕ 31 декабря 2020 РіРѕРґР° подадут РѕР± этом работодателю письменное заявление.

Работникам, РЅРµ подавшим письменное заявление, работодатель выдает трудовые книжки РЅР° СЂСѓРєРё Рё осуществляет ведение сведений РѕР± РёС… трудовой деятельности РІ электронном РІРёРґРµ. РџСЂРё этом работодатель освобождается РѕС‚ ответственности Р·Р°  хранение трудовых книжек таких работников.

Для этих целей работодатель обязан РґРѕ 30 РёСЋРЅСЏ 2020 РіРѕРґР° уведомить  работников РІ письменной форме РѕР± изменениях трудового законодательства.

Для лиц, впервые поступающих на работу с 1 января 2021 года, работодатель осуществляет ведение сведений о трудовой деятельности только в электронном виде. Трудовая книжка указанным работникам не оформляется.

         РЈСЃС‚анавливается обязанность работодателя  РїСЂРµРґСЃС‚авлять РІ Пенсионный фонд Р Р¤ сведения Рѕ трудовой деятельности зарегистрированных лиц.

Источник: http://kirovsk-reg.ru/pf

Кассационное определение Верховного суда Республики Башкортостан (досье №2014)

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

29 апреля 2018 Спорная публикация420 KB (docx) Скачать

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

об отказе в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании суда кассационной инстанции

по делу № 4гд-1893/2019г.

17 мая 2019 года г. Уфа

Судья Верховного Суда Республики Башкортостан Ишбулатова Е. И., рассмотрев с истребованием и изучением материалов дела поступившую 18 марта 2019 года кассационную жалобу генерального директора ООО «Семь вершин» Рахимова Р. Р. на решение Советского районного суда г.

Уфы Республики Башкортостан от 3 августа 2018 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан от 29 ноября 2018 года по иску Хамитовой Г. Г., Благотворительного образовательного Фонда «Мархамат» к Жуковой А. Р., Саитовой Р. Х.

, Регоинальной общественной организации «За права человека и гражданина» в Республике Башкортостан, сетевому изданию «Интернет- издание ProUfa.ru в лице учредителя общества с ограниченной ответственностью «Семь вершин», Рахматову Р. Р.

о защите чести, достоинства, деловой репутации, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛА:

Хамитова Г.Г. обратилась в суд с иском к Жуковой А.Р., Саитовой Р.Х., РОО «За права человека и гражданина в Республике Башкортостан», сетевому изданию «Интернет-издание «ProUfa.ru» в лице учредителя ООО «Семь вершин», Рахматову Р.Р. о защите чести, достоинства, деловой репутации, компенсации морального вреда.

В обоснование иска указала, что она является учредителем некоммерческой организации Благотворительного образовательного фонда «Мархамат» (далее по тексту — Фонд «Мархамат») с сентября 2010 года. Фонд создан для осуществления благотворительной и образовательной деятельности и оказания комплексной помощи детям на территории Республики Башкортостан.

Фонд успешно работает по достижению и выполнению задач и целей, предусмотренных уставом, ведется бухгалтерский учет, сдаются отчеты в установленном законом порядке, его деятельность проверяется аудиторами, а также Главным управлением Министерства юстиции Российской Федерации по Республике Башкортостан, ежегодно в установленном законом порядке.

Предоставленные Министерству юстиции РБ отчеты публикуются на сайте Фонда.

29 апреля 2018 года на сайте «Новостной портал «ProUfa.ru» в сети интернет размещена статья «ФСБ попросили проверить Гулыпат Хамитову на мошенничество и хищение средств», в которой указано на обращение исполнительного директора Региональной общественной организации «За права человека и гражданина» Жуковой А.

и правозащитницы Саитовой Р. в органы госбезопасности с требованием проверить деятельность Фонда «Мархамат» на совершение преступления неустановленными лицами БФ «Мархамат». В статье приведена цитата ответчиков: «В Большом зале 716 мест. При средней цене 5 000 рублей. Выручка составила около 3 млн. рублей.

Выручка от концерта не отражена в поступлениях Фонда, что свидетельствует о мошенничестве и хищении денежных средств. В нарушении закона, отчет за 2013 год не опубликован на сайте Фонда». Однако при указанных обстоятельствах отсутствует вступивший в законную силу приговор суда.

Полагает, что название и содержание статьи, направлены на опубликование и преподнесение заведомо ложной информации о том, что она, якобы совершила такие преступления как кража, мошенничество на сумму около трех миллионов рублей, в отношении неограниченного круга лиц.

Для неё, как учредителя Благотворительного Фонда, персонифицированного лица, информация, высказанная исполнительным директором РОО «За права человека и гражданина в РБ» Жуковой А.Р. и правозащитницей Саитовой Р.Х., является порочащей её честь и достоинство.

Сведения, порочащие ее, размещены в сети интернет на указанном сайте по инициативе Жуковой А.Р. и Саитовой Р.Х., распространение указанных сведений причиняют моральный вред.

Просила признать не соответствующими действительности сведения, распространенные 29 апреля 2018 года на сайте «Новостной портал «ProUfa.

ru» в сети интернет в статье «ФСБ попросили проверить Гулынат Хамитову на мошенничество и хищение средств»: «… Выручка от концерта не отражена в поступлениях Фонда, что свидетельствует о мошенничестве и хищении денежных средств…», возложить на ответчиков обязанность дать опровержение указанным сведениям, взыскать с Жуковой А.Р., Саитовой Р.Х. компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб. в солидарном порядке.

Благотворительный образовательный Фонд «Мархамат» обратился в суд с иском к Жуковой А.Р., Саитовой Р.Х., сетевому изданию «Интернет- издание «ProUfa.ru» в лице учредителя ООО «Семь вершин», Рахматову Р.Р. о защите деловой репутации. В обоснование иска указаны те же обстоятельства, изложенные в иске Хамитовой Г.Г.

Также в иске указано, что президентом Фонда «Мархамат» с сентября 2010 года является Гареева А.Р. Председателем попечительского совета Фонда является супруга Главы Республики Башкортостан Хамитова Г.Г. Отдельным пунктом в статье говорится о возможной причастности к нарушениям Хамитовой Г.Г.

При организации концерта, от имени Фонда, его учредителем была направлена письменная просьба к руководству Министерства здравоохранения Республики Башкортостан. Для граждан, читающих статью ситуация преподнесена как скандал, где министр здравоохранения требовал обеспечения явки врачей на концерт.

Для Фонда информация, высказанная Жуковой А. и Саитовой Р., является информацией,

Источник: https://media-pravo.info/case-resolution/2293

Мошенники

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

Министерство финансов предупредило граждан, что от его имени действуют аферисты. Они звонят людям по телефону или обращаются к ним лично, представляются сотрудниками минфина и предлагают получить компенсацию за приобретенные некачественные лекарства и биологически активные добавки. Но предварительно просят перечислить госпошлину.

Предупреждение появилось вчера на официальном сайте минфина. Толчком к его появлению стали звонки граждан, пытающихся выяснить, действительно ли им положена компенсация, рассказал “РГ” источник в министерстве. Первый сигнал, по его словам, был еще в начале года.

Всего, вспоминает собеседник “РГ”, было примерно пять звонков. Но граждане обращались и по другим телефонам – в справочную службу министерства, по “телефону доверия”. В справочной корреспонденту “РГ” также подтвердили наличие таких звонков.

Но сколько именно их было, сказать затруднились.

Суммы, которые мошенники вымогали у граждан, были весьма значительными, рассказывает источник.

Например, человеку обещали компенсацию в 300 тысяч рублей и требовали за это “госпошлину” в 30 тысяч, в другом случае обещали “вернуть” 90 тысяч и просили оплатить счет в 15 тысяч рублей, говорит собеседник “РГ”.

В минфин, по его словам, обращались в основном москвичи. И, судя по всему, люди преклонного возраста. Успели ли они попасться на “удочку” махинаторов, в минфине не знают.

Причем мошенники проявили недюжинную изобретательность. Они предъявляли своим потенциальным жертвам копии документов с поддельными реквизитами минфина, оформленные якобы на бланках министерства с печатью, подписанные “заместителем министра финансов по контролю за урегулированием убытков”.

И ссылались на статью закона “О выплате компенсаций лицам, пострадавшим в результате противоправных действий организованных групп лиц” и “приказ Министерства финансов Российской Федерации от 29.01.2010 N 2750-К “О выплате компенсации”.

Сомневающимся гражданам предлагали получить дополнительную информацию у “старшего инспектора отдела урегулирования убытков”, для контакта с которым сообщался номер телефона.

Но ложью было буквально все. Бланки и минфиновские печати – поддельными, телефонные номера – подставными, указанных должностей в штатной структуре минфина нет. Статьи закона и приказа минфина, на который ссылались махинаторы, тоже не существует.

Как именно преступники “вычисляли” своих потенциальных жертв, в минфине не знают.

Но в документах, которые они показывали гражданам в качестве обоснования для получения компенсации, содержались обращения к конкретным физическим лицам, были указаны личные данные граждан и сумма предлагаемой компенсации.

Надо ли говорить, что, узнав от сотрудников минфина о том, что все это является аферой, граждане вели себя довольно эмоционально.

Женщина, обратившаяся к нам недавно, возмущалась, что мошенники атаковывали ее своими звонками в течение нескольких дней, пытались оказать психологическое давление, рассказывает “РГ” источник в минфине.

В случае отказа аферисты “оказывают моральное давление на граждан, заявляя, что денежные средства будут отправлены в бюджет государства, а дело передано в архив и не будет подлежать возврату”, – сообщается в официальном пресс-релизе министерства.

“Эти действия носят все признаки противоправного покушения на личные средства граждан”, – предупреждает минфин. Министерство призвало граждан, столкнувшихся с мошенниками, незамедлительно обращаться в компетентные органы. Сам минфин практически сразу обратился в Генеральную прокуратуру с просьбой провести расследование.

Судя по всему, нынешняя афера – продолжение или, точнее, новый виток широко распространенной у нас в стране “дистанционной” торговли всевозможной “околомедицинской” продукцией. Это, кстати, не только пресловутые БАДы, но и всевозможные приборы и устройства, используя которые в домашних условиях, можно вылечить многие, даже тяжелые, хронические заболевания.

Информация к размышлению для правоохранительных органов: откуда у людей, обслуживающих нынешнюю “кампанию”, телефоны людей, когда-то уже пострадавших, купивших псевдолекарства или дорогой, но оказавшийся абсолютно бесполезным чудо-прибор? Очевидно, все клиенты, обратившиеся в “службу доставки” по телефону, тут же попадают в базу данных.

Прошло с момента покупки полгода? Значит, самое время звонить – клиент уже закончил пить таблетки, убедился, что заплатил за несуществующее лечение, иногда уже пытался добиться правды, вновь обращаясь в фирму. Тут-то ему и сообщат, что государство наконец позаботилось о том, чтобы возместить ему понесенный ущерб.

Если человек уже один раз поддался на дешевую рекламу, очень возможно, что поверит и на этот раз…

В минздравсоцразвития о проблеме знают. “Главное нарушение, существующее при торговле БАД, – это введение в заблуждение покупателей, которых уверяют, что они покупают лекарство, – заявили “РГ” в министерстве.

– В печатных СМИ требования к рекламе обязательно предоставлять информацию о том, что продаваемый продукт – не лекарство, еще как-то соблюдаются. А вот в радиорекламе эти требования нередко просто игнорируются – на слух такие вещи воспринимать очень трудно”.

Минздравсоцразвития, как выяснила “РГ”, даже обращалось с письмами на радиостанции с просьбой обратить особое внимание на качество рекламы.

На самом деле ситуация классическая – “у семи нянек дитя без глазу”. БАДы выпускает на рынок, дает соответствующие разрешения Роспотребнадзор. Поскольку речь идет не о лекарственных средствах, а всего лишь о пищевых добавках, порядок получения такого разрешения упрощен – не нужно, например, чтобы препарат прошел клинические испытания и доказал свою эффективность.

И когда производитель БАД предоставляет в федеральную службу соответствующую документацию, там, конечно, все эти требования соблюдаются. А за рекламой БАД следит Федеральная антимонопольная служба.

В ФАС признают: на настоящий момент наибольшее количество нарушений – это когда реклама биологически активных и пищевых добавок создает впечатление о том, что они являются лекарственными средствами и обладают лечебными свойствами. В то же время биологически активная добавка согласно нормам лицензирования не является лекарственным средством и не обладает лечебными свойствами.

В прошлом году ФАС рассматривала ряд крупных дел по нарушению правил рекламы БАД – “досталось” и некоторым крупным производителям, и газетам, и радиостанциям – в их отношении были возбуждены административные дела. Но справиться с мощным потоком не может.

Правоохранителей подобные дела тоже волнуют мало: люди покупают всю эту “шелуху” совершенно добровольно, а если кто-то чего-то недопонял, так это вина его, потребителя, а не хорошо “подкованного” продавца. Может быть, теперь после предупреждения минфина все заинтересованные ведомства соберутся и выработают, наконец, общую стратегию.

Справка “РГ”

По статье 159 Уголовного кодекса, мошенникам может грозить ограничение свободы на срок до двух лет. А если будет доказано, что действовала группа лиц по предварительному сговору и ущерб, нанесенный гражданам, был значительным, они могут “сесть” и на пять лет.

Источник: https://rg.ru/2010/04/15/minfin.html

Ответственность за незаконное возмещение НДС

Как проверить на мошенничество поступившую информацию о возмещении компенсации?

Борьбу с неправомерным возмещением НДС из бюджета постоянно усиливают. Ужесточают и последствия использования схем незаконного возмещения. Тут возможна и уголовная ответственность, иногда сразу по нескольким статьям УК РФ, и санкции по Налоговому кодексу, и иные наказания.

Когда возможно возмещение НДС из бюджета

С возмещением НДС связаны несколько заблуждений (см. таблицу 5 в конце текста). Одно из них – право на возмещение обычно возникает у экспортеров.

Поэтому именно на них обращают внимание налоговики и правоохранители. На самом деле, ситуация иная: для контролеров важны все, у кого в декларации по НДС заполнена строка 050 раздела 1.

Именно там отражен налог к возмещению – сумма, которую должны вернуть из казны.

Строку 050 заполняют многие. Например, те, кто покупает дорогостоящие основные средства. Тут «входной» НДС за квартал иногда превышает налог с выручки за этот период. Так возникает право на возврат НДС, но инспекция обязательно проверит реальность приобретения основных средств.

Крупнооптовые закупки материалов и товаров или заказ дорогостоящих работ также могут привести к возмещению НДС из бюджета.

Оно актуально и для тех, кто выпускает продукцию с 10-процентной ставкой НДС, а закупает сырье и материалы, облагаемые по ставке 20%. Для возмещения используют и различные незаконные схемы.

В частности, связанные с фиктивными закупками. Либо с завышением закупочных цен или с занижением продажных.

Получив декларацию по НДС, инспекция проведет «камералку». Тут права налоговиков ограничены (по сравнению с выездной проверкой). Но большинство ограничений действуют, когда в декларации отражен НДС к уплате. Иная ситуация с возмещением. Здесь ИФНС вправе потребовать счета-фактуры и иные документы на вычет (п. 8 ст. 88 НК РФ).

Так камеральная проверка становится близкой к выездной. Возрастают и риски. В частности, налоговых доначислений – для компании. Или привлечения к уголовной ответственности – для руководителя и других работников. Ведь, если налоговики заподозрят преступление, то они извещают органы внутренних дел (п. 3 ст. 82 НК РФ).

Возмещение НДС и статьи УК РФ

Уголовная ответственность за уклонение компании от налогов введена статьей 199 УК РФ. Там предусмотрено наказание, если неуплаченные налоги и страховые взносы превысят 15 млн руб. Или 5 млн руб. и одновременно 25% от начисленных налогов и взносов. Все суммы также рассчитывают за три года.

За неуплату налога в крупном размере грозит лишение свободы. Но максимум на два года. Причем, зачастую приговаривают к условному сроку. Или штрафуют на 100 – 300 тыс. руб. Это относительно мягкое наказание (по сравнению с другими статьями УК РФ). Только его применяют, когда налоги занижают.

Но не просят их вернуть. Хуже, если фирма либо предприниматель требуют возместить НДС из бюджета. Это уже хищение чужого имущества (средств из казны). То есть мошенничество (ст. 159 УК РФ). Здесь иное наказание (см. таблицу 1). В частности, максимальный срок лишения свободы возрастет до 10 лет.

Таблица 1. Возмещение НДС из бюджета и уголовная ответственность

Вопрос

Ответ

Об общих правилах привлечения к ответственности за незаконное возмещение НДС

Правда ли, что любое неправомерное возмещение может привести к уголовному делу?

Нет. Часть 1 статьи 159 УК РФ связывает мошенничество с обманом или злоупотреблением доверием. Это действия, когда обвиняемый сознательно лгал или умалчивал о реальных сведениях (п.

2 и 3 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.17 № 48). Отсюда вывод – недопустима уголовная ответственность, если возмещаемый НДС завышен неумышленно.

Скажем, из-за неверной трактовки НК РФ и ошибочного применения льгот.

А если фиктивны счета-фактуры контрагентов?

Формально и этого недостаточно для приговора по статье 159 УК РФ (обвиняемый мог не знать о фиктивности счетов-фактур). Практически же любая фиктивность счетов-фактур может привести к уголовному делу. И к уголовной ответственности, если доказано, что обвиняемый знал о недостоверности счетов-фактур. Основным доказательством зачастую бывают показания работников, контрагентов и иных лиц.

Кого могут привлечь к ответственности?

В первую очередь, руководителя (даже если он официально не оформлен, но фактически возглавляет предприятие). Опасность угрожает и другим лицам. К примеру, главному бухгалтеру или учредителю. Особенно, если ему принадлежит более 50% уставного капитала.

О наказании по приговорам, связанным с незаконным возмещением НДС из бюджета

Какое самое легкое наказание по статье 159 УК РФ?

Это лишение свободы на срок до двух лет (ч. 1 ст. 159 УК РФ). Его могут заменить на штраф до 120 000 руб. или до годового дохода. Или на арест сроком до четырех месяцев.

Или на ограничение свободы либо принудительные работы – тут срок до двух лет. Или на обязательные работы (срок до 360 часов) либо исправительные (срок до одного года).

Если дело связано с возмещением НДС, то чаще всего применяют штраф. Или лишение свободы (в том числе условное).

А могут ли ужесточить это наказание?

Да. И в большинстве случаев ужесточают. К примеру, используя часть 3 статьи 159 УК РФ. По ней возможен штраф от 100 до 500 тыс. руб. (или в размере дохода за один – три года). Или лишение свободы на срок до шести лет (дополнительно могут взыскать штраф до 80 000 руб.).

Когда применяют часть 3 статьи 159 УК РФ?

При мошенничестве в крупном размере, когда сумма возмещаемого НДС превысила 250 000 руб. Или если преступник использовал служебное положение. Эта норма применима к директору и к иному должностному лицу коммерческой фирмы (п. 29 постановления Пленума ВС РФ от 30.11.17 № 48).

Часть 3 статьи 159 – единственное основание для ужесточения?

Нет. Опасна и часть 4 статьи 159 УК РФ (до десяти лет лишения свободы с дополнительным штрафом до 1 млн руб.). Ее применяют, если схему незаконного возмещения обеспечила организованная группа (например, руководитель и главный бухгалтер). Или если неправомерно возмещаемая сумма превысила 1 млн руб. Еще наказание ужесточают из-за совокупности преступлений.

Что такое совокупность преступлений?

Допустим, сдано несколько деклараций на возмещение НДС из бюджета. Каждая основана на фиктивных счетах-фактурах. Тут каждый эпизод суд может счесть отдельным преступлением. И за него будет отдельный срок или штраф. Потом эти сроки либо штрафы суммируют (как правило, частично). И выносят окончательное наказание.

Такой подход основан на статье 69 УК РФ. Его часто применяют к ответственности за незаконное возмещение НДС. Для примера откроем постановление Мосгорсуда от 23.08.18 № 4у/9-4763/18. Там изучали несколько эпизодов. По каждому руководитель приговорен к шести годам лишения свободы.

Частичным сложением определен итоговый срок – 10 лет.

Обвиняют ли и в мошенничестве, и в неуплате налогов, – сразу по двум статьям УК РФ?

Источник: https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/otvetstvennost-za-nezakonnoe-vozmeshchenie-nds/

Юриста совет
Добавить комментарий