Как нужно подать в суд, если неизвестен адрес мошенника?

Как подать иск если неизвестен ответчик?

Как нужно подать в суд,  если неизвестен адрес мошенника?

  • 1 Куда напрвить иск ответчику если не известно его местонахождение
  • 2 Как подать в суд если не знаешь на кого подавать
  • 3 Если место жительства ответчика неизвестно, то как подать иск в 2019
  • 4 Если место жительство ответчика не известно
  • 5 Как подать иск если нет сведений о месте жительства ответчика

Правовед.RU 112 юристов сейчас на сайте

  1. Категории
  2. Гражданское право

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как подать в суд, если известен адрес регистрации ответчика. По адресу регистрации ответчик не проживает более 5 лет. Адрес проживания не знаю. подсудность по выбору истца Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь:

  • Как подать в суд если не известен адрес ответчика
  • Как подать в суд, если не известен адрес ответчика и место регистрации

Ответы юристов (3)

  • Все услуги юристов в Москве Заявление о расторжении кредитного договора Москва от 5000 руб. Представительство в суде по административным делам Москва от 25000 руб.

Как подать в суд, если неизвестен адрес ответчика?

Важно В ряде случаев закон обязывает суд объявить розыск ответчика через органы внутренних делили финансовой полиции. Согласно пункту 2 статьи 135 ГПК это обязательно по искам:

  • предъявленным в интересах государства,
  • о взыскании алиментов,
  • возмещении вреда, причиненного увечьем или иным повреждением здоровья или смертью кормильца.

Таким образом неизвестность места нахождения ответчика не является препятствием для предъявления иска в суд.

Истцу лишь необходимо выполнить требования закона и указать сведения о последнем его месте нахождения, и после выполнения процедур по надлежащему уведомлению, дело должно быть рассмотрено.

Как подать в суд, если не известен адрес ответчика?

И не нужно подавать в полицию. Если нужна более подробная консультация или помощь в составлении искового зявления, обращайтесь на мою эл. почту: [email protected] Все консультации – бесплатно. Сармина Елена Александровна (21.12.2015 в 20:53:54) Добрый вечер! Нет, Вы не можете обращаться в полицию, поскольку полиция не занимается таким розыском.

А следует обратиться в суд, указав в исковом заявлении последний известный Вам адрес, то есть Ваш адрес. Валуйкин Роман Николаевич (21.12.

2015 в 21:14:36) Здравствуйте! Заявление Вы подать конечно можете, но Вам откажут в заведении розыскного дела.

В суд необходимо обращаться по месту жительства ответчика, а в случае если оно не известно, то по месту регистрации или по последнему известному месту жительства (если место регистрации не известно).

В какой суд подать иск, если место жительства ответчика неизвестно?

В практике данная проблема зачастую решается указанием в исковом заявлении произвольного адреса ответчика, предъявлении иска в соответствии с указанным адресом, а впоследствии заявлением ходатайства о запросе сведений о месте жительства после возбуждения гражданского дела и передаче дела по подсудности при получении данных сведений. Однако очевидно, что такие действия не допустимы с позиции закона и являются злоупотреблением правом.
Закон не может ставить гражданина в такое положение, при котором реализация его права возможна исключительно через злоупотребление. Очевидно, что в данном случае лицо, право которого нарушено, претерпевает ограничения его конституционного права на судебную защиту вследствие отсутствия механизма правового регулирования данных отношений.

Место нахождения отве6тчика неизвестно

Сведения об этом можно почерпнуть из возвращенной почтой судебной повестки или другого извещения суда. На повестке (извещении) в таких случаях обязательно указывается, что ответчик по такому адресу не проживает.

Внимание

Возвращенная повестка с отметкой, что место пребывания ответчика неизвестно, еще не является автоматическим поводом для рассмотрения дела без присутствия ответчика. Готовясь к рассмотрению дела в судебном заседании, суд должен предложить истцу по возможности установить место нахождения ответчика.

Таким образом, обеспечиваются права сторон на участие в рассматриваемом деле.

Как проходит судебный процесс, если местонахождение ответчика неизвестно?

Как предусматривает гражданское процессуальное законодательство (статья 131 ГПК РФ), истец обязан выяснить и указать в исковом заявлении место нахождения (для организации) или место жительства ответчика (для гражданина).

Так как неизвестность места жительства не может препятствовать заинтересованному лицу обратиться за судебной защитой (статья 29 ГПК РФ), истец, который не знает фактического места пребывания ответчика, должен хотя бы попытаться выяснить это место и представить в суд убедительное доказательство этого.

Таким доказательством может служить справка, выданная адресным бюро о том, что ответчик снят с регистрационного учета по месту прежнего проживания, и в другом месте, куда он собирался переехать, зарегистрирован не был. В такой ситуации судом направляется повестка по последнему месту жительства ответчика.

Статья 119 гпк рф. неизвестность места пребывания ответчика

Очевидно, что преодолеть данную проблему возможно только путем устранения пробела в законодательстве, путем принятия норм о территориальной подсудности таких споров. Уменьшение защищенности персональных данных граждан не может являться средством решения проблемы.

Данный механизм должен быть максимально конкретизирован, чтобы избежать также злоупотреблений процессуальными правами со стороны истца. В связи с этим, учитывая отсутствие данных об ответчике на стадии возбуждения гражданского дела, наиболее оптимальным решением будет являться принятие нормы о подсудности таких дел суду по месту жительства истца.

Стоит заметить, что подсудность в соответствии с предлагаемым положением не может быть отнесена к какому-либо виду территориальной подсудности, выделяемых в науке в настоящее время, так как она имеет иные цели и предназначение.

Можно ли предъявить иск в суд, если место жительства ответчика неизвестно? Согласно статьи 32 ГПК иск к ответчику, место жительства которого неизвестно, может быть предъявлен по месту нахождения его имущества или по последнему известному месту его жительства. Поэтому при предъявлении иска к такому ответчику необходимо со ссылкой на статью 32 ГПК приложить доказательства места нахождения его имущества или последнего места жительства.

В некоторых случаях закон позволяет истцу предъявить иск по собственному месту жительства (например, при взыскании алиментов, установлении отцовства) (пункт 4 статьи 32 ГПК). Куда направляются повестки? В соответствии с пунктом 4 статьи 129 ГПК повестка лицу, вызываемому в суд будет направлена по адресу, указанному стороной или другим лицом, участвующим в деле.

Обращение в суд с целью защиты прав становится невозможным, когда в такой ситуации нельзя применить правила о договорной, исключительной, альтернативной подсудности.

Данная проблема в меньшей степени актуальна для современного арбитражного процесса в связи с ведением реестров юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, доступ к сведениям которых открыт.

Извещение ответчика по юридическому адресу, указанному в реестре, является надлежащим вне зависимости от его фактического места нахождения. Предъявляя иск в суд общей юрисдикции, граждане могут испытывать трудности при реализации своего права на судебную защиту.

Данная проблема обусловлена тем, что граждане, выступая участниками гражданского оборота, зачастую менее осмотрительны в выборе контрагента. Информация, необходимая для предъявления в дальнейшем иска, зачастую при заключении сделки от контрагента не истребуется.

В соответствии с положениями части 1 статьи 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, закрепленные статьей 46 (части 1 и 2) Конституции Российской Федерации право каждого на судебную защиту его прав и свобод выступают гарантией в отношении всех других конституционных прав и свобод и не подлежат ограничению.

Кроме того, пунктом 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от «31» октября 1995 года № 8 «О некоторых вопросах применения судами Конституции Российской Федерации при осуществлении правосудия» разъяснено, что в соответствии со статьей 18 Конституции Российской Федерации права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими.

Источник: http://dolgoteh.ru/kuda-naprvit-isk-otvetchiku-esli-ne-izvestno-ego-mestonahozhdenie/

Как подать в суд если не знаешь на кого подавать

Куда подавать заявление в суд? Если урегулировать конфликт не удалось, придется обращаться в уполномоченную инстанцию. В первую очередь необходимо определиться, в какой суд подавать заявление.

Логично, что он должен находиться по месту проживания предъявителя претензии или ответчика. Любые гражданские дела рассматриваются мировым или районным судом. В компетенцию первого входят разбирательства о выдаче приказа.

https://www.youtube.com/watch?v=ynmWlsjlLVE

В частности, это дела по вопросу расторжения брака в случаях отсутствия между супругами спора о детях, о разделе имущества, нажитого совместно (при стоимости требований не более 50 тысяч рублей) и так далее. Во всех прочих случаях исковое заявление подается в районный суд.

Важный момент Многие граждане не знают, где подать заявление в суд – по месту своего жительства или места пребывания нарушителя его прав.

Можно ли подать иск в суд, если неизвестен точный адрес ответчика

[info]В верхнем правом углу указывается наименование суда, в который отправляется заявление. Под ним нужно написать следующее в приведенной последовательности:
  • Истец: Ф.И.О. [/info] и адрес (желательно указать электронную почту и контактный телефон).
  • Ответчик: его Ф.И.О., адрес и прочие контактные данные.

Источник: https://hoz-molotok.com/kak-podat-isk-esli-neizvesten-otvetchik/

Как подать иск в суд?

Как нужно подать в суд,  если неизвестен адрес мошенника?
/ Обзоры / Как подать иск в суд в 2019 году?

Если какая-либо ситуация сложилась не в вашу пользу из-за неправомерных действий других лиц, вы, будучи гражданином РФ (или организацией), имеете полное право обратиться к правосудию для разрешения возникшего спора.

Если вы решите сделать это самостоятельно, то вам нужно быть готовым к большим объёмам новых знаний и значительным временным затратам. Если вы не располагаете достаточным количеством времени, то вам проще будет обратиться к юристу. В любом случае, на начальном этапе нужно определиться с целью обращения.

Это даст понимание множества нюансов, которые могут возникнуть в процессе судебного делопроизводства.

статьи:

Классификация исковых заявлений

Законом не предусмотрена классификация подаваемых в суд заявлений. Статус искового заявления формируется в момент, когда становится понятна цель обращения в суд. Отбросим разделение по судебным процессам на уголовные, гражданские и арбитражные дела. Наибольшую значимость для подготовки к разбирательствам имеет само требование истца. Требования условно можно разделить следующим образом:

  1. Взыскание. Это требование может быть выдвинуто работодателю в отношении работника, который не получил вознаграждение за свой труд. Также такое обращение в суд может быть мотивировано семейными правоотношениями (например, выплата алиментов) или самым распространённым вариантом — гражданско-правовыми отношениями (нарушения при оказании услуг по договору, нанесение морального вреда, штрафные санкции и прочее). Проще говоря, взыскание подразумевает имущественную или денежную компенсацию.
  2. Возмещение. Здесь важно провести линию отличия от взыскания. Возмещается причинённый ущерб. Чаще всего это связано с делами, причиной которых является дорожно-транспортное происшествие.
  3. Расторжение. В этом случае задачей истца является расторжение каких-либо договорных отношений. Это могут быть семейные дела (расторжение брака) или любой другой договор между физическими или юридическими лицами.
  4. Признание. Требование о признании судом неправомерности каких-либо действии (например, наследственные дела) или права собственности на движимое и недвижимое имущество (автомобиль, квартира и так далее).

Таким образом, понимание категории иска позволит наиболее точно сформировать цель обращения в суд и, тем самым, не допустить ошибок в иске и сопровождающих его документах.

Досудебное разбирательство

В большинстве случаев досудебное урегулирование является обязательным действием, невыполнение которого повлечёт отказ суда при подаче иска.

Прежде чем обращаться в суд, важно предпринять все возможные попытки досудебного разрешения конфликта. Во-первых, это будет дополнительным преимуществом при принятии решения судьёй. Это показатель грамотного подхода к поставленной задаче, благодаря которому не только вы экономите время, но и судебные работники.

Во-вторых, касаемо досудебного решения вопросов существует ряд установленных законом требований. Например, при нарушениях порядка выплат по ОСАГО, вы обязаны предварительно отправить претензию в страховую компанию и получить на неё ответ.

Полный список дел, требующих обязательного претензионного досудебного урегулирования, можно найти здесь.

Ставим цели и задачи

Перед тем, как подготовить иск, важно сформировать устойчивую позицию касаемо цели и желаемого результата. Только так вы правильно зададите вектор достижения результата и сможете уверенно и безошибочно двигаться к победе. Например, у вас произошла следующая ситуация:

Вы обратились в мастерскую по ремонту техники с целью отремонтировать акустическую систему. Вы оплатили ремонт, а по возвращении домой обнаружили, что качество звука многократно ухудшилось. После предъявления претензии, вам ответили в грубой форме и выложили пост в социальной сети ВКонтакте с указанием на вас, как на невменяемого посетителя.

Как в таком случае может выглядеть поставленная задача:

  • Чтобы вернули деньги за ремонт и привели технику в первоначальное состояние;
  • Чтобы выдали новую акустику такой же марки;
  • Чтобы удалили пост в социальной сети ВКонтакте;
  • Чтобы компенсировали моральный ущерб за грубое отношение;
  • Чтобы удалили пост из социальной сети, выдали новую акустику и возместили стоимость морального ущерба.

Эти задачи можно компоновать в любом порядке, но важно реально оценивать свои возможности и наличие доказательной базы.

Кроме того, учитывайте расходы на судебные издержки (госпошлины, сбор доказательств), и сопоставляйте их с отдачей.

В результате обращения в суд убытки могут оказаться гораздо больше ожидаемого результата. Если «игра стоит свеч», то можно приступать к поиску юридических обоснований.

Также важно понять, может ли ответчик выполнить ваше требование. Если действие выполнить физически невозможно, то суд скорее всего откажет вам в иске.

Юридическое обоснование

Обоснования требований должны иметь под собой крепкую почву. Это могут быть статьи из соответствующих законов, вырезки из договоров и публичных оферт. Вы можете заказать консультацию юриста или самостоятельно изучить все необходимые документы и законодательные акты.

Не стоит оперировать понятиями морали из серии «я считаю, что ответчик поступил несправедливо». Суд опирается на мораль в последнюю очередь, и то крайне редко. В первую очередь судье нужны прямые доказательства правоты или неправоты той или иной стороны.

Таким образом, шансы выиграть дело без юридического обоснования стремятся к нулю.

Изучение судебной практики

Если дело не является крайне специфичным, то вы всегда можете найти подобные примеры из судебной практики. Практика поможет вам сориентироваться, реально оценить процент победы, безошибочно подготовить пакет документов, и правильно составить иск.

Суды точно также ориентируются на практику для упрощения своей работы. И если такое дело уже многократно повторялось, то маловероятно, что результат будет иным. Изучить судебную практику вам помогут информационные системы. Например, sudact.ru:

Сроки исковой давности

Согласно статье 196 ГК РФ (пункт 1), общий срок исковой давности составляет 3 года.

Это говорит о том, что если с момента нарушения (а точнее, обнаружения его истцом) прошло более 3 лет, то суд, опять же, может отказать по требованию ответчика. Но и здесь есть свои исключения.

Например, если вы хотите подать исковое заявление на работодателя за неправомерное увольнение, то сделать это стоит в течение месяца со дня получения приказа.

Определяем ответчика

Ответчиком может быть одно лицо, группа лиц, компания любого масштаба, орган власти и даже государство.

Если неверно указать ответчика, то суд также откажет вам при подаче иска.

Например, если вам продали некачественную технику, а вы указываете ответчиком непосредственно продавца (а не организацию, в которой он работает), то вы уже допускаете критическую ошибку. Это упрощенный пример.

Иногда всё бывает на порядок сложнее и определение ответчика (ответчиков) может затянуться на месяцы. Ответчиком может быть группа лиц (например, если был факт мошенничества), федеральная компания, орган власти и даже государство.

Какой судебный участок выбрать?

На территории России существует более 10 000 судебных участков, каждый из которых действует в рамках предоставленной им территории и ведёт определённые категории дел. Для начала важно понять, к какой системе относится дело — арбитражным судам или судам общей юрисдикции.

Если конфликт возник между юрлицами (или ИП), то дело рассматривается арбитражным судом. Когда одна из сторон является физлицом, то дело рассматривается судом общей юрисдикции.

Исключением являются лишь дела о банкротстве, которые независимо от статуса истца/ответчика подаются в арбитражный суд.

Далее нужно разобраться в компетенциях судов. Мировой суд имеет прямое отношение к делам, указанным в ст.23 ГПК. Чаще всего это семейные споры или имущественные дела с суммой до 50 тыс. руб. С полным перечнем рассматриваемых мировыми судами дел можно ознакомиться здесь.

Что касается районных судов, то ими рассматриваются в основном административные и уголовные дела, апелляционные жалобы (ст.34 № 1-ФКЗ).

Существуют также Верховный и Конституционный суды, но это относится уже к более масштабным случаям (например, если вы хотите добиться изменения законов).

После этого необходимо определить физическое местоположение судебного участка. Обычно иск подаётся по месту нахождения ответчика — по прописке физлица или по юридическом адресу юрлица. Адрес юрилица определить довольно просто — достаточно взять выписку из реестра на сайте налоговой инспекции.

Но бывают случаи, когда в договоре прописываются совершенно другие условия (договорная подсудность). Поэтому, если вы подаёте в суд на организацию, проверяйте внимательно весь договор.

Некоторые компании специально создают такой пункт в договоре, чтобы с ними было не удобно судиться, хоть и практика показывает возможность опровержения такого условия.

Если адрес ответчика неизвестен, то существует возможность подать иск по месту совершения правонарушения.

Если у организации есть несколько филиалов, то можно подавать иск в отношении любого из них. Если ответчиков много и все они проживают в разных местах, то истец, опять же, вправе сделать выбор в свою пользу.

Подробности указаны в ст.29 ГПК, ст.36 АПК и ст.24 Кодекса административного судопроизводства.

Для точного определения местонахождения суда по адресу ответчика можно воспользоваться государственной автоматизированной информационной системой «Правосудие».

Подготовка иска и прилагаемых к нему документов

В большинстве случаев, к иску прикладываются копии документов. Копий должно быть ровно столько, чтобы досталось ответчикам, суду и, собственно, истцу (последнее не обязательно, но скорее всего понадобится в процессе).

В случае, если документы есть у ответчика (например, договор), то копию делать не обязательно. Всё что указано в исковом заявлении, нужно подтвердить приложениями. Это могут быть договоры, квитанции, чеки, расписки, фотографии, видеозаписи, скриншоты и прочее.

Если заявление подаётся в арбитражный суд, то нужно приложить выписку из ЕГРЮЛ по организации (ИП) ответчика.

В иске необходимо сделать самостоятельный расчёт, если требование заключается в компенсации/оплате. Все расчёты должны быть расписаны в отдельной таблице с указанием обоснования стоимости.

Госпошлина

Есть категории исков, по которым не требуется уплачивать госпошлину:

  • Иск, связанный с защитой прав потребителей
  • Иск об оспаривании действий судебных приставов

Если ваше дело не относится к данным категориям, то необходимо оплатить госпошлину. И здесь есть также два варианта: фиксированная ставка по неимущественным требованиям и процентная (от цены иска) ставка по имущественным требованиям. Калькулятор для расчёта стоимости госпошлины можно найти на просторах интернета.

Далее необходимо узнать реквизиты суда и перечислить сумму на расчётный счёт. В назначении квитанции обязательно должно быть указано, что госпошлина оплачивается в суд (название) за иск (номер) по делу (требование). Вся необходимая информация обычно располагается на сайте соответствующего судебного участка.

Составление иска

Этот момент имеет, пожалуй, самое важное значение. В иске категорически не допускается допускать ошибок, иначе они могут обернуться в дальнейшем против вас самих. Если у вас есть малейшие сомнения, то лучше обратиться за юридической помощью.

В шапке документа необходимо указать стандартные данные — от кого и в какой суд. Далее необходимо структурировать текст для того, чтобы в нём было легко ориентироваться, и действовать согласно этой структуре. Соблюдайте хронологию и, в первую очередь, описывайте суть проблемы, обстоятельства происшедшего.

Затем подробно расскажите о попытках решить спор в досудебном порядке. Далее укажите нормативные акты, договоры и другие прочные основания для выполнения судом ваших требований. Собственно, требованиями иск и заканчивайте. Если вы нашли практику по подобным делам, то можете взять информацию оттуда.

Не забывайте, чьей сестрой является краткость и старайтесь не морочить работникам суда голову длинными высказываниями, моральными оценками и другой бесполезной информацией. Сделайте текст «удобоваримым».

После того, как вы составили иск и подготовили копии документов, заверьте их своей подписью и приступайте к отправке.

До начала судебного заседания с иском должны ознакомиться ответчики, свидетели и другие третьи лица.

Если вы подаёте в Арбитражный суд, то копии документов для других участников процесса вы должны отправить самостоятельно. В противном случае эта задача ложится на суды общей юрисдикции.

Подать исковое заявление можно тремя способами:

  • Лично
  • По почте
  • Через электронные порталы («Мой арбитр», «Электронное правосудие»)

Для уверенности, принесите лично и отправьте электронную версию одновременно. Далее остаётся только ждать результата. По закону, суды должны дать ответ в течение 5 дней с момента поступления документов (исключение — административные иски, 3 дня).

Источник: http://just-ace.ru/obzory/kak-podat-isk-v-sud-2019/

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru

Как нужно подать в суд,  если неизвестен адрес мошенника?

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги.

Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.

Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

    Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.

  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.

    Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

    Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара.

    В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.

    Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.

  4. Допустим, фуру ограбили.

    И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu

Можно ли вернуть деньги, украденные мошенниками?

Как нужно подать в суд,  если неизвестен адрес мошенника?

Люди охотно пользуются преимуществами цифровой эры и с удовольствием покупают или оплачивают что-то онлайн или с помощью мобильных банков. Мы провели опрос, который показал, что большинство людей (81%) используют Интернет для проведения финансовых операций, а почти половина (44%) сохраняет финансовую информацию в своих гаджетах.

При этом только 60% пользователей устанавливают защитные решения на все свои устройства. Недостаточной бдительностью остальных 40% и пользуются киберпреступники.

В результате интернет-мошенничества, как мы выяснили, пользователи в среднем теряют $476 за раз. Это средний показатель, а каждой десятой жертве действия онлайн-аферистов обходятся в $5000.

Ежегодные убытки, связанные с интернет-мошенничеством, кражей личности и вредоносным ПО, по всему миру достигают миллиардов долларов, и это не считая тех случаев мошенничества, о которых пострадавшие не сообщают.

То есть на самом деле потери оказываются еще больше.

В среднем жертвы киберпреступников теряют $476, а каждой десятой жертве мошенничество обходится в $5000

Как нам подсказывает РБК, граждан России от мошенников должен защищать закон «О национальной платежной системе».

Согласно ему, банки обязаны вернуть украденные деньги, если жертва обратилась в банк в течение суток с момента кражи. Собственно, большинство людей уверены, что безопасность счета — это проблема банка.

Однако в каждом договоре с банком можно найти пункт о персональной ответственности клиента за сохранность банковской информации.

Мы попробовали разобраться, насколько легко получить обратно деньги, украденные в результате онлайн-мошенничества, и скольким пользователям это удалось.

Реально ли вернуть украденные деньги?

Согласно исследованию, проведенному «Лабораторией Касперского», практически каждый второй человек абсолютно уверен: если мошенники доберутся до его накоплений, то банки компенсируют украденное.

Но реальность оказывается несколько более суровой: более половины (точнее, 52%) жертв интернет-мошенников не смогли вернуть свои деньги или же получили обратно только часть утраченных средств.

К сожалению, большинство финансовых экспертов сходятся в одном: банки крайне неохотно возвращают деньги, украденные киберпреступниками.

«Не стоит рассчитывать на то, что вы всегда сможете вернуть украденные мошенниками деньги, — объясняет старший вирусный аналитик «Лаборатории Касперского» Вячеслав Закоржевский.

— Лучший способ сберечь свои средства — это не становиться жертвой аферистов.

Для защиты от них можно использовать специализированное программное обеспечение, которое не позволит преступникам перехватить ваши финансовые и персональные данные».

Что делать в случае кражи денег

При совершении финансовой операции банк является всего лишь посредником между отправителем и получателем денег, поэтому не ждите, что он сможет вернуть деньги, отправленные вами кому-то добровольно (например, по ошибке). Удастся ли вам получить обратно свои деньги? Это зависит от того, в какой ситуации вы оказались.

Итак, у вас украли деньги. Первое, что нужно сделать, — это сразу же сообщить в банк о мошенничестве. Помните, что, согласно закону, вы должны сообщить о краже денег не позднее чем через сутки после инцидента.

Вам понадобится бумажное подтверждение того, что вы уведомили банк вовремя.

Если сотрудники банка отказываются вам его выдавать по каким-то причинам, потребуйте у них официальное уведомление с объяснением, почему такого-то числа вам не выдали необходимую бумагу.

После этого вам нужно будет написать заявление в полицию и приложить в том числе и этот документ. Теперь у вас есть все, чтобы требовать от банка возврата средств, а если он вам в этом откажет — то подавать в суд.

В ряде случаев средства сначала резервируются, а переводятся позднее. Если это ваша ситуация, то вернуть деньги вполне реально. Но лучше, понятное дело, вообще не допускать того, чтобы деньги с карты утекали в неизвестном направлении.

Как защитить свою карту

  • Никогда и никому не сообщайте PIN-код от своей карты, CVC-код с обратной стороны карты, а также одноразовые SMS-пароли.
  • Не расплачивайтесь картой в сомнительных местах — лучше используйте наличные.
  • Не передавайте банковскую карту третьим лицам.

    Если вы отдали ее кассиру или официанту, не выпускайте карту из поля зрения.

  • Подключите услугу SMS-информирования. Мошенники могут воровать деньги в несколько подходов, так что благодаря своевременно пришедшей SMS вы сможете предотвратить дополнительные потери.

  • Сразу же блокируйте карту при малейшем подозрении на мошенничество.
  • Для оплаты интернет-покупок используйте виртуальную карту. Не храните на ней деньги. На всех остальных картах установите нулевой интернет-лимит.
  • На всех устройствах, при помощи которых вы что-либо оплачиваете, используйте надежное защитное решение.

Например, в Kaspersky Internet Security и Kaspersky Total Security встроен специальный компонент — «Безопасные платежи».

Этот модуль следит за тем, чтобы финансовые операции проводились на настоящем, а не на фишинговом сайте, по защищенному соединению и в безопасной среде. «Безопасные платежи» неоднократно принимали участие в тестах независимых лабораторий и получали самые высокие оценки.

Источник: https://www.kaspersky.ru/blog/no-money-back/14014/

Юриста совет
Добавить комментарий